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　　第四章 基金管理人

　　第四節(jié)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　要點十

　　一、開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的準入條件

　　要點十一

　　二、特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的設(shè)立條件

　　1.基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(一對一)，也可以為特定的多個客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(一對多)。

　　2.基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。

　　3.為多個客戶辦理是指兩個以上特定客戶募集資金，由商業(yè)銀行擔任資產(chǎn)托管人，特定客戶是指委托投資的單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能識別、判斷和承擔相應(yīng)風險的自然人、法人，委托人人數(shù)不得超過200人，客戶委托的總初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。

　　【例題7·單項選擇題】基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。

　　A.3000萬

　　B.5000萬

　　C.8000萬

　　D.1億元

　　【答案】B

　　要點十二

　　三、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范(見教材，共l2點，重點是第3點至第10點)

　　3.委托財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生產(chǎn)品及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種。

　　4.單個資產(chǎn)管理計劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20%;同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財產(chǎn)(包括單一客戶和多個客戶特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù))投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的資產(chǎn)管理計劃可以不受該比例限制。

　　5.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的基金的60%。

　　6.資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)管理情況提取適當?shù)臉I(yè)績報酬。在一個委托投資期間，業(yè)績報酬的提取比例不得高于管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。

　　7.嚴格禁止反向交易及其他可能導致不公平交易和利益輸送的交易行為。

　　8.應(yīng)當設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門，投資經(jīng)理與基金經(jīng)理的辦公區(qū)域應(yīng)當嚴格分離，不得相互兼任。

　　9.不得采用任何方式向資產(chǎn)委托人返還管理費，不得違規(guī)向客戶承諾收益或承擔損失，不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于委托財產(chǎn)從事證券投資。

　　10.不得通過公共媒體公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。

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