第四章 基金管理人

　　大綱要求：

　　熟悉基金管理公司的市場準(zhǔn)入規(guī)定，熟悉基金管理人的職責(zé)和作用，了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，了解基金管理公司的業(yè)務(wù)特點。熟悉基金管理公司的組織架構(gòu)與部門職責(zé)。

　　了解基金管理公司的投資決策機構(gòu)，熟悉投資決策委員會的主要職責(zé);了解一般的投資決策程序;了解基金管理公司的投資研究、投資交易與投資風(fēng)險控制工作;熟悉基金投資管理人員的監(jiān)督管理;熟悉基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監(jiān)督管理。

　　了解基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的總體要求，掌握基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則，了解獨立董事制度和督察長制度。掌握基金管理公司內(nèi)部控制的概念;熟悉內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、基本要求以及主要內(nèi)容。

　　基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用�；�金管理費是基金管理人的主要收入來源。(本章與08年教材有結(jié)構(gòu)上的改變，要注意)

　　本章共分為4節(jié)(08年教材是6節(jié))

　　第一節(jié) 基金管理人概述

　　一、基金管理公司的市場準(zhǔn)入

　　我國對基金管理公司實行嚴格的市場準(zhǔn)入管理。

　　基金管理公司的注冊資本不應(yīng)低于1 億元人民幣。其主要股東(指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東)應(yīng)具備下列條件：(特別重點，要逐條學(xué)習(xí)，特別是有數(shù)量要求的，應(yīng)記憶)

　　主要股東應(yīng)具備的條件：(8 項，P86—87)

　　(1)從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理;

　　(2)注冊資本不低于3 億元人民幣;

　　(3)具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好;

　　(4)持續(xù)經(jīng)營3 個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;

　　(5)最近3 年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;

　　(6)沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;

　　(7)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間;

　　(8)具有良好的社會信譽，最近3 年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄。

　　基金管理公司除主要股東外的其他股東要求：注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1 億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，且具備上述第4 項至第8 項規(guī)定的條件。

　　中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)具備下列條件：

　　(3)實繳資本不少于3 億元人民幣的等值可自由兌換貨幣;

　　二、基金管理人的職責(zé)

　　根據(jù)規(guī)定，擔(dān)任基金管理人的只能是依法設(shè)立的基金管理公司。

　　基金管理人的具體職責(zé)，共12條(要重點掌握)

　　重要：

　　(2)要辦理基金備案手續(xù)

　　(6)編制中期和年度基金報告

　　(7)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;

　　(8)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。

　　在整個基金的運作中，基金管理人實際上處于中心地位，起著核心的作用�；�金管理人的投資管理能力與風(fēng)險控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報的高低與投資目標(biāo)能否實現(xiàn)。

　　基金管理人任何不規(guī)范的操作都有可能對投資者的利益造成損害�；�金管理人必須以投資者的利益為最高利益，嚴防利益沖突與利益輸送。