第 1 頁：單項選擇題

第 4 頁：多項選擇題

第 7 頁：判斷題

　　41

　　上證國債指數(shù)的樣本是( )。

　　A.在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債

　　B.在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

　　C.在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

　　D.在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是上證國債指數(shù)。

　　上海證券交易所自2003年1月2日起發(fā)布上證國債指數(shù)。上證國債指數(shù)是以在上海證券交易所上市的、剩余期限在一年以上的固定利率國債和一次還本付息國債為樣本，按照國債發(fā)行量加權(quán)，基日為2002年12月31日，基點為100點。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　我國主要的證券價格指數(shù)

　　42

　　某股價平均數(shù)，按簡單算術(shù)平均法計算，選擇A、B、C三種股票為樣本股。某計算日這三種股票的收盤價分別為8.00元、9.00元、7.60元，當(dāng)天B股票拆為3股，次日為股本變動日。次日，這三種股票的收盤價分別為8.20元、3.40元、7.80元。計算該日修正股價平均數(shù)為( )元。

　　A.8.37

　　B.8.45

　　C.8.55

　　D.8.85

　　正確答案是 C ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是修正股價平均數(shù)。

　　修正股價平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性。修正除數(shù)的計算公式如下：

　　修正前的總價格(或總市值)÷原除數(shù)=修正后的總價格(或總市值)÷新除數(shù)

　　由此公式得出新除數(shù)，即修正后的除數(shù)，又被稱為“新基期”，并據(jù)此計算以后的指數(shù)。

　　修正股價平均數(shù)=股份變動后的總價格÷新除數(shù)。

　　本題：

　　(1)新除數(shù)=股份變動后的總價格÷股份變動前的平均數(shù)

　　B拆為3股，每股3.00;變動前3種股票的平均數(shù)為(8.00+9.00+7.60)÷3=8.20

　　即：新除數(shù)=(8.00+3.00+7.60)÷8.20=2.27

　　(2)修正的股價平均數(shù)=計算期股價總額÷新除數(shù)

　　即：修正的股價平均數(shù)=(8.20+3.40+7.80)÷2.27=8.55

　　所以，本題答案為C。

　　考點

　　股價平均數(shù)和股價指數(shù)

　　43

　　我國規(guī)定，股票發(fā)行價格以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司( )。

　　A.盈余公積金

　　B.資本公積金

　　C.未分配利潤

　　D.法定公益金

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是股票收益。

　　我國規(guī)定，股票發(fā)行價格以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司資本公積金。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　證券投資收益

　　44

　　( )是固定收益證券的主要風(fēng)險，特別是債券的主要風(fēng)險。

　　A.政策風(fēng)險

　　B.經(jīng)濟周期波動風(fēng)險

　　C.購買力風(fēng)險

　　D.利率風(fēng)險

　　正確答案是 D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是利率風(fēng)險。

　　系統(tǒng)風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期波動風(fēng)險、利率風(fēng)險和購買力風(fēng)險。

　　D項：利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性。市場利率的變動會引起證券價格的變動，并進一步影響證券收益的確定性。利率風(fēng)險對不同證券的影響是不同的：

　　(1)利率風(fēng)險是固定收益證券的主要風(fēng)險，特別是債券的主要風(fēng)險。

　　(2)利率風(fēng)險是政府債券的主要風(fēng)險。

　　(3)利率風(fēng)險對長期債券的影響大于短期債券。

　　所以，D項正確。

　　A：政策風(fēng)險是指政府有關(guān)證券市場的政策發(fā)生重大變化或是有重要的法規(guī)舉措出臺，引起證券市場的波動，從而給投資者代帶來的風(fēng)險。所以，A項錯誤。

　　B：經(jīng)濟周期波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險，是證券市場行情變動的決定性因素。所以，B項錯誤。

　　C：購買力風(fēng)險又被稱為通貨膨脹風(fēng)險，是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險。所以，C項錯誤。

　　所以，本題答案為D。

　　考點

　　證券投資風(fēng)險

　　45

　　債券的主要風(fēng)險是( )。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.經(jīng)營風(fēng)險

　　C.財務(wù)風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是非系統(tǒng)風(fēng)險。

　　非系統(tǒng)風(fēng)險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險，它通常由某一特殊因素引起，與整個證券市場不存在系統(tǒng)、全面的聯(lián)系，而只對個別、少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。

　　非系統(tǒng)風(fēng)險是可以抵消和回避的，因此被稱為可分散風(fēng)險或可回避風(fēng)險。非系統(tǒng)風(fēng)險包括信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險。

　　(1)信用風(fēng)險，又被稱為違約風(fēng)險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。信用風(fēng)險是債券的主要風(fēng)險，因為債券是需要按時還本付息的要約證券。

　　(2)經(jīng)營風(fēng)險，是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司盈利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　(3)財務(wù)方式，是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　證券投資風(fēng)險

　　46

　　證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣( )。

　　A.5000萬元

　　B.1億元

　　C.2億元

　　D.5億元

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是注冊資本要求。

　　《證券法》將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元三個標(biāo)準(zhǔn)。

　　(1)證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　(2)證券公司經(jīng)營承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和其他證券業(yè)務(wù)中的任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。

　　(3)證券公司經(jīng)營承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　證券公司的設(shè)立

　　47

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)( )。

　　A.不可以通過證券交易所代理買賣證券

　　B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

　　C.不可以通過柜臺代理買賣證券

　　D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實質(zhì)上的委托關(guān)系

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)為主;證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)主要為在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進行交易的證券的代理買賣。

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。

　　經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確定了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自主委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關(guān)系。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　48

　　證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )。

　　A.1億元

　　B.2億元

　　C.3億元

　　D.4億元

　　正確答案是 C ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合約約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。

　　所以，本題答案為C。

　　考點

　　證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　49

　　向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于( )。

　　A.證券承銷業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券自營業(yè)務(wù)

　　正確答案是 C ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是融資融券業(yè)務(wù)。

　　《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)經(jīng)營活動。

　　所以，本題答案為C。

　　考點

　　融資融券業(yè)務(wù)

　　50

　　凈資本指標(biāo)反映了凈資產(chǎn)中的( )流動性部分。

　　A.高

　　B.中

　　C.低

　　D.非

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是凈資本及其計算。

　　凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負(fù)債的流動性特點，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負(fù)債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險控制指標(biāo)。凈資本指標(biāo)反映了凈資產(chǎn)中的高流動性部分，表明證券公司可變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風(fēng)險的資金數(shù)。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理

　　51

　　證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起( )日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理。

　　中國證監(jiān)會對資信評級機構(gòu)從事證券資信評級業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進行自律管理。證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理

　　52

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立( )。

　　A.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶

　　B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶

　　C.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶

　　D.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。

　　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的目的是，是為了拓寬證券公司融資融券業(yè)務(wù)資金和證券來源。

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理

　　53

　　金融機構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求，臨時凍結(jié)資金不得超過( )。

　　A.12小時

　　B.24小時

　　C.36小時

　　D.48小時

　　正確答案是 D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是《中華人民共和國反洗錢法》。

　　根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時。

　　所以，本題答案為D。

　　考點

　　法律

　　54

　　發(fā)行人及其主承銷商向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的( )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是《證券發(fā)行與承銷管理辦法》。

　　根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，發(fā)行人及其主承銷商向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的20%;公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的50%。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　部門規(guī)章及規(guī)范性文件

　　55

　　行為惡劣、嚴(yán)重擾亂證券市場秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取( )年的證券市場禁入措施。

　　A.5~7

　　B.5~8

　　C.5~10

　　D.8~10

　　正確答案是 C ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是《證券市場禁入規(guī)定》。

　　違法法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取3-5年的證券市場禁入措施。行為惡劣、嚴(yán)重擾亂證券市場秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取5~10年的證券市場禁入措施。

　　所以，本題答案為C。

　　考點

　　部門規(guī)章及規(guī)范性文件

　　56

　　( )是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

　　A.法律手段

　　B.經(jīng)濟手段

　　C.行政手段

　　D.市場手段

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券市場監(jiān)管的手段。

　　國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：一是保護投資者;二是保護證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　證券市場的監(jiān)管手段包括：

　　(1)法律手段。這一手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

　　(2)經(jīng)濟手段。這一手段是運用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

　　(3)行政手段。這一手段是通過制度計劃、政策對證券市場進行行政性干預(yù)。這種手段比較直接，但運用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭受懲罰。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　證券市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段

　　57

　　我國目前對證券發(fā)行實行的是( )。

　　A.核準(zhǔn)制

　　B.審批制

　　C.審查制

　　D.核查制

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是對證券發(fā)行及上市的監(jiān)管。

　　證券發(fā)行上市的核心是發(fā)行決定權(quán)歸誰，我國目前對證券發(fā)行實行核準(zhǔn)制。核準(zhǔn)制是指發(fā)行人申請發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關(guān)的信息，符合《公司法》和《證券法》所規(guī)定的條件，而且要求發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)督管理部門決定的審核制度。實行核準(zhǔn)制的基礎(chǔ)是中介機構(gòu)盡職盡責(zé)，實行強制性信息披露和合規(guī)性審核。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　證券市場監(jiān)管的重點內(nèi)容

　　58

　　所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護基金。

　　A.0.5%~5%

　　B.0.5%~3%

　　C.1%~5%

　　D.1%~3%

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券投資者保護基金。

　　證券投資者保護基金制度是證券投資者保護體系的重要組成部分。所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%~5%繳納證券投資者保護基金。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　證券投資者保護基金

　　59

　　依據(jù)《證券法》，( )直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

　　A.證券登記結(jié)算公司

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.證券交易所

　　D.證券公司

　　正確答案是 D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券登記結(jié)算公司的職能。

　　投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。

　　通常由證券公司等開戶代理機構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶。證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

　　所以，本題答案為D。

　　考點

　　證券登記結(jié)算公司的自律管理

　　60

　　從業(yè)人員受到所在機構(gòu)處分，或者因違法違規(guī)被國家有關(guān)部門依法查處的，機構(gòu)應(yīng)在作出處分決定、知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處事項之日起( )個工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告。

　　A.7

　　B.8

　　C.9

　　D.10

　　正確答案是 D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則。

　　從業(yè)人員受到所在機構(gòu)處分，或者因違法違規(guī)被國家有關(guān)部門依法查處的，機構(gòu)應(yīng)在作出處分決定、知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處事項之日起10個工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告。中國證券業(yè)協(xié)會將有關(guān)信息計入從業(yè)人員的誠信信息系統(tǒng)。

　　所以，本題答案為D。

　　考點

　　證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則

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