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　　2012年12月證券市場基礎(chǔ)知識真題

　　· 本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對錯。

　　1

　　可以被視為無限期證券的是( )。

　　A.股票

　　B.國債

　　C.金融債

　　D.企業(yè)債

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是有價證券的特征。

　　有價證券的特征包括：

　　(1)收益性，是指證券本身可以獲得一定的收益。

　　(2)流動性，是指證券變現(xiàn)的難易程度。

　　(3)風(fēng)險性，是指實際收益與預(yù)期收益的背離，或者說是證券收益的不確定性。

　　(4)期限性，債券一般有明確的還本付息期限。股票沒有期限，可以視為無期證券。

　　所以，本題答案為A。

　　考點 證券與證券市場 > 有價證券

　　2

　　根據(jù)市場集中度，證券市場可以劃分為( )。

　　A.集中交易市場、交易所市場

　　B.集中交易市場、場外市場

　　C.集中交易市場、柜臺市場

　　D.場外市場、柜臺市場

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券市場的結(jié)構(gòu)。

　　證券市場的結(jié)構(gòu)是指證券市場的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。

　　根據(jù)市場的集中程度(交易活動是否在固定場所進行)，證券市場可分為有形市場和無形市場。人們通常把有形市場稱為場內(nèi)市場，也把無形市場稱為場外市場或柜臺市場(簡稱OTC市場)。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　證券市場概述 > 證券與證券市場 > 證券市場

　　證券市場

　　3

　　證券市場中介機構(gòu)是指( )。

　　A.為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)

　　B.從事證券的發(fā)行與交易的機構(gòu)

　　C.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門

　　D.通過證券市場籌集資金的公司

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券市場中介機構(gòu)。

　　證券市場中介機構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)。在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機構(gòu)，通常把兩者合稱為中介機構(gòu)。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　證券市場中介機構(gòu)

　　4

　　現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是( )。

　　A.失業(yè)保險基金

　　B.養(yǎng)老保險基金

　　C.工傷保險基金

　　D.生育保險基金

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是社保基金。

　　社會保險基金是指社會保險制度確定的用于支付勞動者或公民在患病、年老傷殘、生育、死亡、失業(yè)等情況下所享受的各項保險待遇的基金。我國的社會保險基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷、生育保險5項保險基金，但現(xiàn)階段主要的是養(yǎng)老保險基金。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　證券投資人

　　5

　　進入21世紀以來，國際證券市場發(fā)展的一個突出特點是( )。

　　A.證券市場網(wǎng)絡(luò)化

　　B.各種類型的個人投資者快速成長

　　C.金融機構(gòu)混業(yè)化

　　D.各種類型的機構(gòu)投資者快速成長

　　正確答案是 D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是國際證券市場發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢。

　　進入21世紀以來，國際證券市場發(fā)展的一個突出特點是各種類型的機構(gòu)投資者快速成長，他們在證券市場上發(fā)揮日益顯著的主導(dǎo)作用。投資者法人化或機構(gòu)化對證券市場產(chǎn)生了深遠的影響。

　　所以，本題答案為D。

　　考點

　　國際證券市場發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢

　　6

　　股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于( )。

　　A.資本證券

　　B.虛擬證券

　　C.證權(quán)證券

　　D.實物證券

　　正確答案是 A ，

　　749次，63.82%， B

　　解析

　　本題所要考核的知識點是股票的性質(zhì)。

　　發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　股票概述

　　7

　　如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價格為分拆前的( )。

　　A.一半

　　B.1/3

　　C.1/4

　　D.1/5

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是股票分割與合并。

　　股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆為若干股。股票合并又稱并股，是將若干股合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。

　　也就是說，如果把1股拆為2股，則分拆后股價應(yīng)為分拆前的一半。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　與股票相關(guān)的部分資本管理概念

　　8

　　股票市場價格的最直接影響因素是( )。

　　A.供求關(guān)系

　　B.公司經(jīng)營狀況

　　C.宏觀經(jīng)濟因素

　　D.政治因素

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是股票的市場價格。

　　股票的市場價格是指股票在二級市場上交易的價格。股票的價格由股票的價值確定，但同時受許多其他因素的影響。其中供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股價的。由于影響股價的因素復(fù)雜多變，所以，股票的市場價格呈現(xiàn)高低起伏的波動性特征。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　股票的價格

　　9

　　股東大會選舉董事、監(jiān)事實行( )投票制。

　　A.簡單

　　B.累積

　　C.組合

　　D.獨立

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是公司重大決策參與權(quán)。

　　股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。

　　股東大會選舉董事、監(jiān)事，可以依照公司章程的規(guī)定或股東大會的決議，實行累積投票制。累積投票制是指股東大會選舉董事或監(jiān)事時每一股份擁有與應(yīng)選董事或監(jiān)事人數(shù)相同的表決權(quán)，股東擁有的表決權(quán)可以集中使用。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　普通股票

　　10

　　( )是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　A.非參與優(yōu)先股票

　　B.參與優(yōu)先股票

　　C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D.可贖回優(yōu)先股票

　　正確答案是 A ，

　　717次，55.65%， B

　　解析

　　本題所要考核的知識點是優(yōu)先股票。

　　優(yōu)先股票與普通股票相對應(yīng)，是指股票享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票。

　　依據(jù)公司盈利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息外，能否參與本期剩余盈利的分配，優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。

　　(1)參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。

　　(2)非參與優(yōu)先股是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　優(yōu)先股票

　　11

　　相關(guān)股東會議投票表決公司股權(quán)分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的______以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東持表決權(quán)的______以上通過。( )

　　A.1/2;1/2

　　B.1/2;2/3

　　C.2/3;2/3

　　D.2/3;1/2

　　正確答案是 C ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是我國的股權(quán)分置改革。

　　上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股上市交易作出的制度安排。

　　相關(guān)股東會議投票表決公司股權(quán)分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　所以，本題答案為C。

　　考點

　　我國的股權(quán)分置改革

　　12

　　債券的( )是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

　　A.償還性

　　B.風(fēng)險性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　正確答案是 C ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是債券的特征。

　　債券的特征包括：

　　(1)償還性，是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。

　　(2)流動性，是指債券持有人可以根據(jù)需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益。

　　(3)安全性，是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并可按期收回本金。

　　(4)收益性，是指債券能為投資者帶來一定的收入。

　　所以，本題答案為C。

　　考點

　　債券的定義、票面要素和特征

　　13

　　公債通常指的是國債和( )。

　　A.中央銀行票據(jù)

　　B.地方政府債券

　　C.金融債券

　　D.政府支持機構(gòu)債券

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是政府債券的定義。

　　政府債券的發(fā)行主體是政府，它是指政府部門或其它代理機構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或國債，地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券;有時兩者統(tǒng)稱為公債。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　政府債券概述

　　14

　　財政部于1998年8月18日向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行的記賬式附息國債屬于( )。

　　A.國家重點建設(shè)國債

　　B.財政債券

　　C.長期建設(shè)國債

　　D.特別國債

　　正確答案是 D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是特別國債。

　　(1)為了增加國有商業(yè)銀行的資本金，財政部于1998年8月18日發(fā)行了2700億元特別國債。該國債為記賬式附息國債，期限為30年，年利率為7.2%，向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行，所籌資金專項用于撥補四大商業(yè)銀行資本金。

　　(2)為執(zhí)行積極的財政政策，財政部于1998年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元，年利率為5.5%，期限為10年的附息債券，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入。

　　所以，本題答案為D。

　　考點

　　中央政府債券

　　15

　　商業(yè)銀行金融債券對應(yīng)的單戶在( )萬元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。

　　A.200

　　B.300

　　C.400

　　D.500

　　正確答案是 D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是小微企業(yè)專項金融債券。

　　2011年5月中國銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于支持商業(yè)銀行進一步改進小企業(yè)金融服務(wù)的通知》，同年10月，中國銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于支持商業(yè)銀行進一步改進小企業(yè)金融服務(wù)的補充通知》。通知指出，對于小企業(yè)貸款占企業(yè)貸款余額達到一定比例的商業(yè)銀行，在滿足相關(guān)法律和審慎監(jiān)管的前提下，優(yōu)先支持其發(fā)行專項用于中小企業(yè)貸款的金融債，同時嚴格監(jiān)控所募集資金的流向。商業(yè)銀行金融債券對應(yīng)的單戶在500萬元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。

　　所以，本題答案為D。

　　考點

　　金融債券

　　16

　　在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A.核準制或?qū)徟��?/P>

　　B.審批制或注冊制

　　C.發(fā)審委制度

　　D.保薦制度

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是我國公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別。

　　我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：

　　(1)發(fā)行主體不同：企業(yè)債券主要以大型的企業(yè)為主發(fā)行的;公司債券的發(fā)行主體不限于大型公司。

　　(2)發(fā)行方式及發(fā)行審核方式不同：企業(yè)債券采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準制，引進發(fā)審委制度和保薦制度。

　　(3)擔保要求不同：企業(yè)債較多的采取了擔保的方式，同時又以一定的項目為主;公司債券募集資金的使用不強制與項目掛鉤包括可以用于償還銀行貸款、改善財務(wù)結(jié)構(gòu)等股東大會核準的用途，也不強制擔保，而是引入了信用評級方式。

　　(4)發(fā)行定價方式不同：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%;公司債券的利率或發(fā)行價格由發(fā)行人通過市場詢價確定。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　我國的企業(yè)債券與公司債券

　　17

　　在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。

　　A.揚基債券

　　B.武士債券

　　C.熊貓債券

　　D.紐約債券

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是外國債券。

　　外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券面值和發(fā)行市場屬于另一個國家。外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，在日本發(fā)行的債券被稱為武士債券。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　國際債券的分類

　　18

　　以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是( )。

　　A.我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種是政府債券

　　B.財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券

　　C.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚基債券

　　D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是我國的國際債券。

　　B項：政府債券的發(fā)行主體是政府，它是政府財政部門或其它代理機構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證，所以，財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券。所以，B項表述正確。

　　C項：1996年我國政府成功地在美國發(fā)行4億美元100年期的揚基債券，極大地提高了我國政府的國家形象，在國際資本市場確定了我國主權(quán)信用債券的較高地位和等級。所以，C項表述正確。

　　D項：我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期。對外發(fā)行債券是我國吸引外資的一個重要渠道。我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。所以，D項表述正確。

　　A項：我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期。對外發(fā)行債券是我國吸引外資的一個重要渠道。我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。所以，A項表述錯誤。

　　本題為選非題，所以，本題答案為A。

　　考點

　　我國的國際債券

　　19

　　目前我國的基金都是( )。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　正確答案是 B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是證券投資基金的分類。

　　按照基金的組織形式劃分，分為契約型基金和公司型基金。

　　(1)契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當事人，通過簽訂契約的形式發(fā)售收益憑證而設(shè)立的基金。契約型基金起源于英國，目前我國的基金都是契約型基金。

　　(2)公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。

　　所以，本題答案為B。

　　考點

　　證券投資基金的分類

　　20

　　( )是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。

　　A.證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.企業(yè)年金管理

　　D.投資咨詢服務(wù)

　　正確答案是 A ，

　　解析

　　本題所要考核的知識點是我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍。

　　目前我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)。

　　(1)證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金運營服務(wù)。

　　(2)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運用委托財產(chǎn)進行證券投資活動。

　　(3)投資咨詢服務(wù)，基金管理公司無需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)。

　　所以，本題答案為A。

　　考點

　　證券投資基金管理人

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