(51) 下列不屬于基金持有人基本權(quán)利的是( )。

　　A: 對(duì)基金收益的享有權(quán)

　　B: 對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C: 基金資產(chǎn)的管理權(quán)

　　D: 在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營決策的參與權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。

　　(52) 中國債券市場首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是( )。

　　A: 德意志銀行、國際金融公司

　　B: 國際金融公司、亞洲開發(fā)銀行

　　C: 亞洲開發(fā)銀行、英格蘭銀行

　　D: 英格蘭銀行、亞洲開發(fā)銀行

　　答案:B

　　解析: 2005年10月，中國人民銀行批準(zhǔn)國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，是中國債券市場對(duì)外開放的重要舉措和有益嘗試。

　　(53)根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的( )。

　　A: 12%

　　B: 10%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:D

　　解析: 2010

　　年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。

　　(54) 投資者委托證券交易時(shí)需支付的傭金不包括( )。

　　A: 變更股權(quán)登記費(fèi)

　　B: 證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

　　C: 證券交易所手續(xù)費(fèi)

　　D: 證券交易監(jiān)管費(fèi)

　　答案:A

　　解析: 傭金是由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。

　　(55) 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說法，不正確的是( )。

　　A: 企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　B: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資債券回購

　　C: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債

　　D: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　答案:A

　　解析:

　　企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　(56) 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起( )個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:

　　《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。故選C。

　　(57) 企業(yè)短期融資券注冊會(huì)議原則上( )召開一次，由5名注冊委員會(huì)委員參加。

　　A: 每周

　　B: 每月

　　C: 每季度

　　D: 每年

　　答案:A

　　解析: 企業(yè)短期融資券注冊會(huì)議原則上每周召開一次，由5名注冊委員會(huì)委員參加。

　　(58)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A: 累積性

　　B: 隱藏性

　　C: 或然性

　　D: 潛在性

　　答案:A

　　解析:

　　宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

　　(59) 下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A: 債券屬于有價(jià)證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D: 發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　答案:D

　　解析:

　　債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。故選D。

　　(60) 遠(yuǎn)期外匯合約屬于( )。

　　A: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　B: 貨幣衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。

　　(61) 既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是( )。

　　A: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B: 證券公司

　　C: 資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

　　D: 投資咨詢公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時(shí)證券公司也是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者。

　　(62) 從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　(63) 證券公司對(duì)公司合規(guī)管理有效性的綜合評(píng)估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是( )。

　　A: 基金是將零散的資金匯集起來

　　B: 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益

　　C: 基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度

　　D: 基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合投資�；�金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。②分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。③專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能�；�金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員運(yùn)用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測金融市場上各個(gè)品種的價(jià)格變動(dòng)趨勢，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　(65) 下列不屬于社會(huì)公益基金的是( )。

　　A: 教育發(fā)展基金

　　B: 養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　C: 福利基金

　　D: 文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　答案:B

　　解析:

　　社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。選項(xiàng)8屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。

　　(66) 股東大會(huì)召開前( )日內(nèi)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓股東名冊的變更登記。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股東大會(huì)召開前20日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日內(nèi)，不得進(jìn)行股東名冊的變更登記。但是，法律對(duì)上市公司股東名冊變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　(67) 選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂( )條件。

　　A: 破產(chǎn)隔離

　　B: 破產(chǎn)保護(hù)

　　C: 財(cái)產(chǎn)保護(hù)

　　D: 財(cái)產(chǎn)隔離

　　答案:A

　　解析:

　　選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。

　　(68) 下列不屬于證券投資基金稱謂的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 單位信托基金

　　C: 證券投資信托基金

　　D: 金融產(chǎn)品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同國家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。

　　(69)公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。

　　(70) ( )年，國務(wù)院決定在規(guī)�？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年，為應(yīng)對(duì)國際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國務(wù)院決定，在規(guī)�？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。

　　(71) ( )對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 中央人民銀行

　　C: 證監(jiān)會(huì)

　　D: 保監(jiān)會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢的主要指標(biāo)。

　　A: 恒生指數(shù)

　　B: 恒生綜合指數(shù)系列

　　C: 恒生流通綜合指數(shù)系列

　　D: 恒生流通精選指數(shù)系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強(qiáng)、計(jì)算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點(diǎn)，因此，一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢的主要指標(biāo)。

　　(73) 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)種類是( )。

　　A: 證券投資咨詢

　　B: 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　C: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D: 證券自營業(yè)務(wù)

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　(74) 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照( )計(jì)算。

　　A: 歷史價(jià)值

　　B: 公允價(jià)值

　　C: 市場價(jià)值

　　D: 賬面價(jià)值

　　答案:B

　　解析:

　　每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算。

　　(75)一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的過渡性的制度是( )。

　　A: 主權(quán)財(cái)富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租賃公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。

　　(76) ( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　A: 股票、債券

　　B: 債券、基金

　　C: 基金、股票

　　D: 信用證、債券

　　答案:A

　　解析: 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　(77) 按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)可以將優(yōu)先股票分為( )。

　　A: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　B: 參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

　　C: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D: 可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

　　答案:A

　　解析:

　　優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)。

　　(78) ( )是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。

　　A: 簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

　　B: 加權(quán)股價(jià)平均數(shù)

　　C: 修正股價(jià)平均數(shù)

　　D: 綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

　　答案:C

　　解析:

　　修正股價(jià)平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性。

　　(79) 按( )劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場所

　　C: 賬戶用途

　　D: 投資者種類

　　答案:B

　　解析:

　　按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。

　　(80) 中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的( )。

　　A: 國債

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國務(wù)院的組成部分。因此，中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。

　　(61) 既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是( )。

　　A: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B: 證券公司

　　C: 資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

　　D: 投資咨詢公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時(shí)證券公司也是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者。

　　(62) 從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　(63) 證券公司對(duì)公司合規(guī)管理有效性的綜合評(píng)估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是( )。

　　A: 基金是將零散的資金匯集起來

　　B: 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益

　　C: 基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度

　　D: 基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合投資�；�金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。②分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。③專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能�；�金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員運(yùn)用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測金融市場上各個(gè)品種的價(jià)格變動(dòng)趨勢，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　(65) 下列不屬于社會(huì)公益基金的是( )。

　　A: 教育發(fā)展基金

　　B: 養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　C: 福利基金

　　D: 文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　答案:B

　　解析:

　　社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。選項(xiàng)8屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。

　　(66) 股東大會(huì)召開前( )日內(nèi)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓股東名冊的變更登記。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股東大會(huì)召開前20日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日內(nèi)，不得進(jìn)行股東名冊的變更登記。但是，法律對(duì)上市公司股東名冊變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　(67) 選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂( )條件。

　　A: 破產(chǎn)隔離

　　B: 破產(chǎn)保護(hù)

　　C: 財(cái)產(chǎn)保護(hù)

　　D: 財(cái)產(chǎn)隔離

　　答案:A

　　解析:

　　選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。

　　(68) 下列不屬于證券投資基金稱謂的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 單位信托基金

　　C: 證券投資信托基金

　　D: 金融產(chǎn)品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同國家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。

　　(69)公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。

　　(70) ( )年，國務(wù)院決定在規(guī)�？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年，為應(yīng)對(duì)國際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國務(wù)院決定，在規(guī)�？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。

　　(71) ( )對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 中央人民銀行

　　C: 證監(jiān)會(huì)

　　D: 保監(jiān)會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢的主要指標(biāo)。

　　A: 恒生指數(shù)

　　B: 恒生綜合指數(shù)系列

　　C: 恒生流通綜合指數(shù)系列

　　D: 恒生流通精選指數(shù)系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強(qiáng)、計(jì)算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點(diǎn)，因此，一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢的主要指標(biāo)。

　　(73) 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)種類是( )。

　　A: 證券投資咨詢

　　B: 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　C: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D: 證券自營業(yè)務(wù)

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　(74) 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照( )計(jì)算。

　　A: 歷史價(jià)值

　　B: 公允價(jià)值

　　C: 市場價(jià)值

　　D: 賬面價(jià)值

　　答案:B

　　解析:

　　每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算。

　　(75)一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的過渡性的制度是( )。

　　A: 主權(quán)財(cái)富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租賃公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。

　　(76) ( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　A: 股票、債券

　　B: 債券、基金

　　C: 基金、股票

　　D: 信用證、債券

　　答案:A

　　解析: 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　(77) 按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)可以將優(yōu)先股票分為( )。

　　A: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　B: 參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

　　C: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D: 可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

　　答案:A

　　解析:

　　優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)。

　　(78) ( )是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。

　　A: 簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

　　B: 加權(quán)股價(jià)平均數(shù)

　　C: 修正股價(jià)平均數(shù)

　　D: 綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

　　答案:C

　　解析:

　　修正股價(jià)平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性。

　　(79) 按( )劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場所

　　C: 賬戶用途

　　D: 投資者種類

　　答案:B

　　解析:

　　按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。

　　(80) 中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的( )。

　　A: 國債

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國務(wù)院的組成部分。因此，中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。

　　(81) 一般國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券大多為( )。

　　A: 抵押債券

　　B: 信用債券

　　C: 質(zhì)押債券

　　D: 保證債券

　　答案:B

　　解析: 一般國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券。

　　(82) ( )實(shí)行一級(jí)市場和二級(jí)市場并存的交易制度。

　　A: ETF

　　B: LOF

　　C: 衍生證券投資基金

　　D: 指數(shù)基金

　　答案:A

　　解析: ETF實(shí)行一級(jí)市場和二級(jí)市場并存的交易制度。

　　(83) 下列不屬于公司債券發(fā)行條件的是( )。

　　A: 經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好

　　B: 公司最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)額應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

　　C: 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　　D: 本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的50%

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①公司的生產(chǎn)經(jīng)營符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國家產(chǎn)業(yè)政策;②公司內(nèi)部控制制度健全，內(nèi)部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷;③經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好;④公司最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)額應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;⑤最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑥本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑦金融類公司的累計(jì)公司債券余額按金融企業(yè)的有關(guān)規(guī)定計(jì)算。

　　(84) 會(huì)員制證券交易所設(shè)立的機(jī)構(gòu)不包括( )。

　　A: 董事會(huì)

　　B: 理事會(huì)

　　C: 會(huì)員大會(huì)

　　D: 監(jiān)察委員會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。

　　(85) 滬深300指數(shù)的基點(diǎn)為( )點(diǎn)。

　　A: 100

　　B: 500

　　C: 1000

　　D: 1200

　　答案:C

　　解析: 滬深300指數(shù)成分股數(shù)量為300只，指數(shù)基日為2004年12月31日，基點(diǎn)為1000點(diǎn)。

　　(86) 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以( )為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。

　　A: 各種貨幣

　　B: 股票或股票指數(shù)

　　C: 利率或利率的載體

　　D: 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　(87) 發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為( )。

　　A: 資本公積

　　B: 股本

　　C: 盈余公積

　　D: 留存收益

　　答案:A

　　解析:

　　發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　(88) 股票型基金的托管費(fèi)率要( )債券型基金和貨幣市場基金的托管費(fèi)率。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 可能高于也可能低于

　　答案:A

　　解析: 股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率。

　　(89) 在委托受理階段，( )主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。

　　A: 驗(yàn)證

　　B: 審單

　　C: 查驗(yàn)資金

　　D: 查驗(yàn)證件

　　答案:A

　　解析:

　　在委托受理階段，驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。

　　(90)加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(TIPs)是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的( )。

　　A: ETF

　　B: LOF

　　C: 指數(shù)基金

　　D: 期貨基金

　　答案:A

　　解析:

　　加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(簡稱TIPs)是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF，但于2000年終止。

　　(91)2005年8月25日，由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司是( )。

　　A: 恒指服務(wù)公司

　　B: 中證指數(shù)有限公司

　　C: 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　D: 三元證券投資顧問有限公司

　　答案:B

　　解析:

　　中證指數(shù)有限公司成立于2005年8月25日，是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的一家專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司。

　　(92) 商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)中，較多涉及( )金融衍生品。

　　A: 獨(dú)立

　　B: 嵌入式

　　C: 利率

　　D: 外匯

　　答案:B

　　解析:

　　商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)中，較多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。

　　(93) 下列關(guān)于上證成分股指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 選擇樣本股時(shí)遵循規(guī)模、流動(dòng)性、行業(yè)代表性三項(xiàng)指標(biāo)

　　B:設(shè)立的目的是建立一個(gè)反映上海證券市場的概貌和運(yùn)行狀況、能夠作為投資評(píng)價(jià)尺度及金融衍生產(chǎn)品基礎(chǔ)的基準(zhǔn)指數(shù)

　　C:依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動(dòng)態(tài)跟蹤的原則，通常每半年調(diào)整一次成分股，每次調(diào)整比例一般不超過10%

　　D: 共有180只樣本股

　　答案:C

　　解析:

　　上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票，選取規(guī)模較大、流動(dòng)性較好且具有行業(yè)代表性的股票作為樣本，建立一個(gè)反映上海證券市場的概貌和運(yùn)行狀況、能夠作為投資評(píng)價(jià)尺度及金融衍生產(chǎn)品基礎(chǔ)的基準(zhǔn)指數(shù)。上證成分股指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動(dòng)態(tài)跟蹤的原則，每年調(diào)整一次成分股，每次調(diào)整比例一般不超過10%，特殊情況下也可能對(duì)樣本股進(jìn)行臨時(shí)調(diào)整。

　　(94) 股票是一種( )憑證。

　　A: 債權(quán)

　　B: 所有權(quán)

　　C: 信托權(quán)

　　D: 委托權(quán)

　　答案:B

　　解析:

　　股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)利，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。

　　(95)上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的( )。

　　A: 90%

　　B: 80%

　　C: 70%

　　D: 60%

　　答案:A

　　解析:

　　上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;③募集資金使用符合規(guī)定;④本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。

　　(96) 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，這是由于債券( )。

　　A: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　B: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　C: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　D: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　答案:A

　　解析:

　　一般來說，期限較長的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。

　　(97)電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個(gè)( );客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。

　　A: 電話自動(dòng)委托交易終端

　　B: 電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)

　　C: 電話委托交易系統(tǒng)

　　D: 專用委托電腦終端

　　答案:B

　　解析:

　　電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng);客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。

　　(98) 從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在( )之中。

　　A: 私人消費(fèi)

　　B: 政府消費(fèi)

　　C: 固定資本形成

　　D: 存貨增加

　　答案:C

　　解析:

　　從支出角度來看，GDP由消費(fèi)、投資和凈出口3大部分構(gòu)成。其中，消費(fèi)包括私人消費(fèi)和政府消費(fèi)兩部分;投資也稱資本形成，包括固定資本形成(其中含房地產(chǎn)和非房地產(chǎn)投資)和存貨增加兩部分。私人購買住房支出屬于房地產(chǎn)投資，包含在投資的固定資本形成之中，不包含在私人消費(fèi)之中。

　　(99)公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從( )選起，直至達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　A: 高價(jià)或高利率

　　B: 低價(jià)或低利率

　　C: 高價(jià)或低利率

　　D: 低價(jià)或高利率

　　答案:C

　　解析:

　　公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　(100) 資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )。

　　A: 投資形式

　　B: 負(fù)債形式

　　C: 融資形式

　　D: 資產(chǎn)形式、

　　答案:C

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定覡金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

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