(51)證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的賬戶不包括( )。

　　A: 融券專用證券賬戶

　　B: 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　C: 信用交易證券交收賬戶

　　D: 融資專用資金賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　(52) 在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)監(jiān)管新理念不包括( )。

　　A: 管風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 管業(yè)務(wù)

　　C: 管法人

　　D: 管內(nèi)控

　　答案:B

　　解析:

　　在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，即“管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”。

　　(53)根據(jù)規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市時(shí)向社會(huì)公開發(fā)行的股份需達(dá)到公司股份總數(shù)的( )%以上。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　(54) ( )不屬于已上市流通股份。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: 募集法人股份

　　D: 公司職工股

　　答案:C

　　解析:

　　已上市流通股份是指已在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①境內(nèi)上市人民幣普通股票，即A股，含向社會(huì)公開發(fā)行股票時(shí)向公司職工配售的公司職工股;②境內(nèi)上市外資股，即B股;③境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股;④其他。

　　(55) 下列關(guān)于上證380指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 由上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布

　　B: 樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動(dòng)性和新興行業(yè)的代表性

　　C: 側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)

　　D: 指數(shù)的計(jì)算方法、修正方法、樣本股調(diào)整時(shí)間和方法與上證綜合指數(shù)相同

　　答案:D

　　解析:

　　上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布上證380指數(shù)。上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動(dòng)性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)。上證380指數(shù)以2003年12月31日為基準(zhǔn)日，基點(diǎn)為1000點(diǎn)，指數(shù)的計(jì)算方法、修正方法、樣本股調(diào)整時(shí)間與方法與上證180指數(shù)相同。

　　(56) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括( )。

　　A: 自有資金不少于人民幣2億元

　　B: 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　C: 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　D: 公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣

　　答案:D

　　解析:

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。具體而言，設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　(57) 下列不符合證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求的是( )。

　　A: 證券公司及其從業(yè)人員可以在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算交割

　　B: 禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為

　　C:證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)

　　D: 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為。

　　(58) 下列關(guān)于我國地方政府債券的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 由財(cái)政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費(fèi)

　　B: 是可流通憑證式債券

　　C: 以省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市政府為發(fā)行和償還主體

　　D: 冠以發(fā)債地方政府名稱

　　答案:B

　　解析: 2009

　　年以來的地方政府債券，是指經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)同意，以省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市政府為發(fā)行和償還主體，由財(cái)政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費(fèi)的可流通記賬式債券。地方政府債券冠以發(fā)債地方政府名稱。

　　(59) 投資基金面臨的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

　　A: 注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓

　　B: 核算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示基金凈值

　　C: 基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)

　　D: 管理人員失誤

　　答案:D

　　解析:

　　當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí)，可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。

　　(60) 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述，正確的是( )。

　　A: 對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買賣

　　B: 可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

　　C: 可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D: 只可用自有資金投資證券

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，選項(xiàng)C說法正確�！吨腥A人民共和國外資銀行管理?xiàng)l偽》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。

　　(61) 優(yōu)先股票的特征不包括( )。

　　A: 股息率固定

　　B: 股息分派優(yōu)先

　　C: 優(yōu)先表決權(quán)

　　D: 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　優(yōu)先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派優(yōu)先;③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;④一般無表決權(quán)。故選C。

　　(62)除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為( )。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正美式期權(quán)

　　D: 奇異型期權(quán)

　　答案:D

　　解析:

　　除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

　　(63) 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司募集的定期次級(jí)債折算比例的規(guī)定，正確的是( )。

　　A: 剩余期限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%

　　B: 剩余期限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為50%

　　C: 剩余期限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為30%

　　D: 剩余期限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為0

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力報(bào)告編報(bào)規(guī)則第6號(hào)：認(rèn)可負(fù)債》的相關(guān)規(guī)定：剩余年限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為60%;剩余年限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為0。

　　(64) 下列關(guān)于全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 全球金融市場的一體化趨勢

　　B: 全球金融市場的證券化趨勢

　　C: 金融創(chuàng)新的趨勢

　　D: 全球貨幣統(tǒng)一趨勢

　　答案:D

　　解析:

　　全球金融市場的發(fā)展表現(xiàn)在3個(gè)方面：①全球金融市場的一體化趨勢;②全球金融市場的證券化趨勢;③金融創(chuàng)新的趨勢。

　　(65)承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是( )。

　　A: 代銷

　　B: 余額包銷

　　C: 全額包銷

　　D: 包銷

　　答案:A

　　解析:

　　代銷是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　(66) 下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　B: 我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源

　　C: 中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　D: 可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　答案:D

　　解析:

　　出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故選D。

　　(67) 20世紀(jì)80年代以來的金融自由化主要內(nèi)容不包括( )。

　　A: 取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化

　　B: 打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制

　　C: 放松存款準(zhǔn)備金率的控制

　　D: 開放各類金融市場，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制

　　答案:C

　　解析:

　　金融自由化的主要內(nèi)容包括：①取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化;②

　　打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、

　　互相自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展;③放松外匯管制;④開放各類金融市場，

　　放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。

　　(68) 證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為( )。

　　A: 1億元

　　B: 2億元

　　C: 3億元

　　D: 5億元

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。

　　(69) 我國的( )通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國家儲(chǔ)蓄債。

　　A: 憑證式國債

　　B: 記賬式國債

　　C: 赤字國債

　　D: 非流通國債

　　答案:A

　　解析:

　　我國的憑證式國債通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計(jì)息。

　　(70) 下列關(guān)于股票基金的說法，正確的是( )。

　　A: 股票基金是指以上市股票為唯一投資對(duì)象的證券投資基金

　　B: 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值

　　C: 按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　D:基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國家甚至全球的股票市場，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的

　　答案:D

　　解析:

　　股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金，而不是以上市股票為唯一投資對(duì)象，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。按基金投資的分散化程度劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。選項(xiàng)D表述正確。

　　(71) ( )是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 基金

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　(72) 1998—2007年，財(cái)政部發(fā)行了( )次特別國債。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　特別國債是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國債。1998～2007年，財(cái)政部發(fā)行了2次特別國債。

　　(73) 地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用( )招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。

　　A: 多種價(jià)格美國式

　　B: 單一價(jià)格荷蘭式

　　C: 公開

　　D: 邀請(qǐng)

　　答案:B

　　解析:

　　地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格荷蘭式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。

　　(74) ( )根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。

　　A: 中國人民銀行、財(cái)政部

　　B: 國家發(fā)改委、財(cái)政部

　　C: 財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)

　　D: 國資委、中國人民銀行

　　答案:B

　　解析:

　　國家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。

　　(75) 下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是( )。

　　A: 教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)

　　B: 依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求

　　C: 收集整理證券信息，監(jiān)管會(huì)員

　　D: 制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)我國《證券法》，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)履行下列職責(zé)：①

　　教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);④制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流;⑤對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。

　　(76) ( )是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　A: ETF

　　B: QDII基金

　　C: LOF

　　D: 保本基金

　　答案:B

　　解析: QDII

　　基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　(77) 金融債券發(fā)行結(jié)束后( )個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。

　　A: 15

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　金融債券發(fā)行結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。

　　(78) 1975年美國通過立法，確定NASDAQ在證券( )中的合法地位。

　　A: 一級(jí)市場

　　B: 二級(jí)市場

　　C: 主板市場

　　D: 創(chuàng)業(yè)板市場

　　答案:B

　　解析: 1975年美國通過立法，確定NASDAQ在證券二級(jí)市場中的合法地位。

　　(79) ( )將記錄在上海證券交易所的投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對(duì)投資者托管在證券司的證券數(shù)量及其變化情況加以記錄。

　　A: 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B: 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C: 基金托管公司

　　D: 證券交易所

　　答案:B

　　解析:

　　中國證券登記結(jié)算公司上海分公司將記錄該投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對(duì)投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄。

　　(80) 我國的政策性銀行不包括( )。

　　A: 中國人民銀行

　　B: 國家開發(fā)銀行

　　C: 中國進(jìn)出口銀行

　　D: 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　答案:A

　　解析: 我國的政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　(81) 基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利和義務(wù)在( )中會(huì)有詳細(xì)約定。

　　A: 基金份額上市交易公告書

　　B: 招募說明書

　　C: 基金合同

　　D: 基金成立公告

　　答案:C

　　解析:

　　每只基金都會(huì)訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

　　(82) 基金管理人與托管人之間是( )關(guān)系。

　　A: 相互依賴

　　B: 相互促進(jìn)

　　C: 相互競爭

　　D: 相互制衡

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。

　　(83) 根據(jù)規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　A: 80%

　　B: 70%

　　C: 60%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　(84)外匯管理是指一國政府授權(quán)國家貨幣金融管理當(dāng)局或者其他國家機(jī)關(guān)所實(shí)行的外匯管理措施，下列不屬于外匯管理內(nèi)容的是( )。

　　A: 外匯匯率

　　B: 國際間結(jié)算

　　C: 外匯的借貸、轉(zhuǎn)移

　　D: 反洗錢

　　答案:D

　　解析:

　　外匯管理是指一國政府授權(quán)國家貨幣金融管理當(dāng)局或其他國家機(jī)關(guān)，對(duì)外匯收支、買賣、借貸、轉(zhuǎn)移以及國際間的結(jié)算、外匯匯率和外匯市場等實(shí)行的管制措施。只有選項(xiàng)D“反洗錢”不屬于外匯管理內(nèi)容，屬于中央銀行的監(jiān)管職責(zé)。

　　(85) 由銀行業(yè)自律組織確定的利率屬于( )。

　　A: 官定利率

　　B: 實(shí)際利率

　　C: 公定利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析: 公定利率是指由非政府部門的民間金融組織，如銀行公會(huì)等所確定的利率。

　　(86) 可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日?qǐng)?zhí)行的金融期權(quán)是( )。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正的美式期權(quán)

　　D: 大西洋期權(quán)

　　答案:B

　　解析: 美式期權(quán)可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日?qǐng)?zhí)行。

　　(87) 下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券

　　B: 發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券

　　C: 發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效

　　D: 定向發(fā)行的金融債券不可免予信用評(píng)級(jí)

　　答案:D

　　解析:

　　發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券，選項(xiàng)A正確。發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行，選項(xiàng)B正確。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。發(fā)行人仍需發(fā)行金融債券的，應(yīng)另行申請(qǐng)。金融債券發(fā)行結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報(bào)告金融債券發(fā)行情況，選項(xiàng)C正確。金融債券定向發(fā)行的，經(jīng)認(rèn)購人同意，可免于信用評(píng)級(jí)，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

　　(88) 下列關(guān)于深圳證券交易所規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 臨時(shí)停牌期間，可以繼續(xù)申報(bào)

　　B: 臨時(shí)停牌期間，不能撤銷申報(bào)

　　C: 復(fù)牌后對(duì)已接受的申報(bào)進(jìn)行先復(fù)牌集合競價(jià)

　　D: 復(fù)牌后對(duì)已接受的申報(bào)進(jìn)行完復(fù)牌集合競價(jià)后進(jìn)行收盤集合競價(jià)

　　答案:B

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定：臨時(shí)停牌期間，投資者可以繼續(xù)申報(bào)，也可以撤銷申報(bào)。深圳證券交易所于14：57將其復(fù)牌并對(duì)已接受的申報(bào)進(jìn)行復(fù)牌集合競價(jià)，再進(jìn)行收盤集合競價(jià)。

　　(89) 下列不屬于基金份額持有人的是( )。

　　A: 基金的出資人

　　B: 基金資產(chǎn)的所有者

　　C: 基金投資回報(bào)的受益人

　　D: 基金的管理者

　　答案:D

　　解析:

　　基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

　　(90) 深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價(jià)較當(dāng)Et開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過( )%的，臨時(shí)停牌至14：57。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定，當(dāng)股票上市首日出現(xiàn)下列情形之一的，深圳證券交易所可以對(duì)其實(shí)施盤中臨時(shí)停牌至14：57：①盤中成交價(jià)較當(dāng)日開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過10%的;②盤中換手率達(dá)到或超過50%的。

　　(91) 上證A股指數(shù)的基期指數(shù)為( )點(diǎn)。

　　A: 10

　　B: 50

　　C: 100

　　D: 150

　　答案:C

　　解析:

　　上證A股指數(shù)以1990年12月19日為基期，設(shè)基期指數(shù)為100點(diǎn)，以全部上市的A股為樣本，以市價(jià)總值加權(quán)平均法編制。

　　(92)由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為( )。

　　A: 低風(fēng)險(xiǎn)債券

　　B: 無風(fēng)險(xiǎn)債券

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)債券

　　D: 高風(fēng)險(xiǎn)債券

　　答案:B

　　解析:

　　由于中央政府債券信用度高，幾乎不存在違約風(fēng)險(xiǎn)。因此又被稱為“無風(fēng)險(xiǎn)債券”。

　　(93) 下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

　　B:證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

　　C:客戶融資買人證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融人的資金;客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融人的證券

　　D:客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前1

　　日交易

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司以自己的名義而不是以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　(94)除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對(duì)本期剩余營利分配的優(yōu)先股票被稱為( )。

　　A: 非累積優(yōu)先股票

　　B: 非參與優(yōu)先股票

　　C: 可贖回優(yōu)先股票

　　D: 股息率固定優(yōu)先股票

　　答案:B

　　解析:

　　非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對(duì)本期剩余營利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　(95) ( )是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

　　A: 金融遠(yuǎn)期

　　B: 金融期權(quán)

　　C: 金融互換

　　D: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用(稱為“期權(quán)費(fèi)”或“期權(quán)價(jià)格”)，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

　　(96) ( )股是指注冊(cè)在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。

　　A: A

　　B: H

　　C: N

　　D: S

　　答案:B

　　解析: H股是指注冊(cè)地在我國內(nèi)地、上市地在香港地區(qū)的外資股。香港的英文是HongKong，取其字首，在港上市外資股就叫做H股。

　　(97) 我國證券公司的設(shè)立實(shí)行( )。

　　A: 報(bào)備制

　　B: 審批制

　　C: 注冊(cè)制

　　D: 備案制

　　答案:B

　　解析:

　　我國證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

　　(98) 資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到( )賬戶。

　　A: 實(shí)收資本

　　B: 權(quán)益資本

　　C: 自有資本

　　D: 未分配利潤

　　答案:A

　　解析:

　　資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到“實(shí)收資本”或者“股本”賬戶，并按照投資者所持有公司的股份份額比例的大小分到各個(gè)投資者的賬戶中，以此增加每個(gè)投資者的投入資本。

　　(99) ( )指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的債券。

　　A: 公募債券

　　B: 私募債券

　　C: 付息債券

　　D: 貼現(xiàn)債券

　　答案:A

　　解析:

　　公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動(dòng)性好。

　　(100) ( )是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　A: 證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C: 企業(yè)年金管理

　　D: 投資咨詢服務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)。

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