點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題匯總

　　(1)國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計(jì)超過( )%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計(jì)超過50%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　(2) 基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)會(huì)向投資者提供一份( )，對基金的運(yùn)作進(jìn)行詳細(xì)的說明。

　　A: 基金合同

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)揭示書

　　C: 招募說明書

　　D: 基金宣傳冊

　　答案:C

　　解析:

　　基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份招募說明書。有關(guān)基金運(yùn)作的各個(gè)方面，如基金的投資目標(biāo)與理念、投資范圍與對象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費(fèi)用與收益分配等，都會(huì)在招募說明書中詳細(xì)說明。

　　(3) 在我國貨幣供應(yīng)量層次劃分中，不屬于準(zhǔn)貨幣的是( )。

　　A: 證券公司保證金存款

　　B: 企業(yè)單位定期存款

　　C: 城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款

　　D: 企業(yè)單位活期存款

　　答案:D

　　解析:

　　現(xiàn)階段，我國按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次：M0=流通中現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)體人民幣活期儲(chǔ)蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。其中，M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購買力;M2被稱為廣義貨幣;M2和M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。

　　(4) 下列不屬于債券評級程序中前期準(zhǔn)備階段的是( )。

　　A: 評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協(xié)議書》

　　B:評估小組應(yīng)向評估客戶發(fā)出《評估調(diào)查資料清單》，要求評估客戶在較短時(shí)間內(nèi)把評估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全

　　C:根據(jù)需要，評估小組要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解、進(jìn)行核實(shí)

　　D: 評估公司指派項(xiàng)目評估小組，井制定項(xiàng)目評估方案

　　答案:C

　　解析: 選項(xiàng)A、B、D屬于前期準(zhǔn)備階段，選項(xiàng)C屬于信息收集階段。

　　(5) 上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公司分為( )大行業(yè)。

　　A: 8

　　B: 9

　　C: 10

　　D: 11

　　答案:C

　　解析:

　　上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS，于2007年5月31日對滬市上市公司行業(yè)分類進(jìn)行了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)、

　　主要消費(fèi)、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。

　　(6) 無記名股票是指在( )上不記載股東名字的股票。

　　A: 股票票面、股東名冊

　　B: 股東名冊、發(fā)行文件

　　C: 公司章程、股東名冊

　　D: 股票票面、發(fā)行文件

　　答案:A

　　解析: 無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。

　　7)內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過( )。

　　A: 5%

　　B: 1/3

　　C: 1/2

　　D: 20%

　　答案:B

　　解析:

　　內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過1/3。

　　(8) 投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序不包括( )。

　　A:投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件，到轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部申請辦理

　　B:轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時(shí)，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)人證券營業(yè)部席位代碼等內(nèi)容

　　C: 核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者

　　D: 轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管

　　答案:A

　　解析:

　　投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：①投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件及復(fù)印件，到轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部申請辦理。②轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時(shí)，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位代碼等內(nèi)容。核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者。③轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管可以撤單。在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。④每個(gè)交易日下午收市后，證券營業(yè)部接收中國結(jié)算公司深圳分公司傳回的已確認(rèn)和未確認(rèn)轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)，__________據(jù)此調(diào)整相應(yīng)證券明細(xì)數(shù)據(jù)。⑤轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部收到轉(zhuǎn)托管未確認(rèn)數(shù)據(jù)，可向中國結(jié)算公司深圳分公司查詢轉(zhuǎn)托管不成功的原因。⑥轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下一個(gè)交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。故選A。

　　(9) 下列屬于資本流出的是( )。

　　A: 外國對本國負(fù)債減少

　　B: 本國對外國的債務(wù)增加

　　C: 本國對外國的債務(wù)減少

　　D: 本國在外國的資產(chǎn)減少

　　答案:C

　　解析:

　　資本流出主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)減少;②外國對本國債務(wù)增加;③本國對外國的債務(wù)減少;④本國在外國的資產(chǎn)增加。選項(xiàng)A、B、D均屬于資本流入。

　　(10)2010年4月，某國有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的1年期人民幣理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2010年4月22日為基準(zhǔn)，若1年后上述4只股票價(jià)格均高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價(jià)格高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財(cái)產(chǎn)品屬于( )理財(cái)產(chǎn)品。

　　A: 收益保障型

　　B: 公募型

　　C: 私募型

　　D: 股權(quán)聯(lián)結(jié)型

　　答案:A

　　解析: 本題所述的理財(cái)產(chǎn)品屬于收益保障型理財(cái)產(chǎn)品。

　　(11) 下列不屬于債券和股票相同點(diǎn)的是( )。

　　A: 債券與股票都屬于有價(jià)證券

　　B: 債券與股票都是籌措資金的手段

　　C: 債券與股票收益率相互影響

　　D: 債券和股票都沒有期限的限制

　　答案:D

　　解析:

　　債券與股票的相同點(diǎn)包括：①債券與股票都屬于有價(jià)證券;②債券與股票都是籌措資金的手段;③債券與股票收益率相互影響。

　　(12) 下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( )，

　　A: 貨幣市場基金

　　B: 指數(shù)基金

　　C: 衍生證券投資基金

　　D: 上市開放式基金

　　答案:C

　　解析:

　　衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險(xiǎn)較大。

　　(13) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　A: 必要收益率

　　B: 定期存款利息率

　　C: 無風(fēng)險(xiǎn)利率

　　D: 存款準(zhǔn)備金率

　　答案:A

　　解析:

　　股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)�？梢�，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　(14) 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件不包括( )。

　　A: 企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求

　　B: 企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國家規(guī)定

　　C: 企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利

　　D: 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得小于該企業(yè)的自有資產(chǎn)總值

　　答案:D

　　解析:

　　據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第12條和第16條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求;②企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;⑥所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

　　(15) 1987年10月，財(cái)政部在( )發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。

　　A: 美國

　　B: 日本

　　C: 英國

　　D: 德國

　　答案:D

　　解析: 1987

　　年10月，財(cái)政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。

　　(16) 實(shí)際上，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是( )賬面價(jià)值。

　　A: 低于

　　B: 等于

　　C: 高于

　　D: 無關(guān)于

　　答案:A

　　解析:

　　從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)的資產(chǎn)實(shí)際出售額與財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股的清算價(jià)值才會(huì)和賬面價(jià)值一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以，大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值低于其賬面價(jià)值。本題的最佳答案為選項(xiàng)A。

　　(17) 我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。

　　A: 彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金

　　B: 彌補(bǔ)虧損提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金

　　C: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金

　　D: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取任意公積金，提取法定公積金

　　答案:A

　　解析:

　　我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金�？梢�，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。

　　(18) 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求不包括( )。

　　A: 管理人員不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬

　　B: 建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制

　　C: 建立投資決策的回避機(jī)制

　　D: 可以對外提供擔(dān)保

　　答案:D

　　解析:

　　直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求包括：①管理人員和從業(yè)人員不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬;②建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制;③建立投資決策回避制度;④資金投向不得違背國家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策;⑤不得對外提供擔(dān)保;⑥建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn);⑦通過直投子公司網(wǎng)站公開披露公司信息;⑧建立健全文檔管理制度;⑨堅(jiān)持市場化運(yùn)作原則，引進(jìn)專業(yè)人才，建立專業(yè)團(tuán)隊(duì)，樹立品牌意識，促進(jìn)合理競爭。

　　(19) 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 1/2

　　B: 1/3

　　C: 2/3

　　D: 1/4

　　答案:B

　　解析: 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的1/3。

　　(20)股份有限公司性質(zhì)的證券公司，累計(jì)發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的比例為( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司如屬于《公司法》界定的股份有限公司和有限責(zé)任公司，則根據(jù)《證券法》的規(guī)定，其累計(jì)發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的40%。在此限定規(guī)模內(nèi)，具體的發(fā)行規(guī)模由發(fā)行人根據(jù)其資金使用計(jì)劃和財(cái)務(wù)狀況自行確定。

　　(21) 證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在( )個(gè)月以上及2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。

　　A: 3

　　B: 4

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　(22) 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于( )

　　名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。

　　A: 10，5

　　B: 20，10

　　C: 30，10

　　D: 30，20

　　答案:D

　　解析:

　　按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符含的條件之一是具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

　　(23) 證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通期限一般不超過( )個(gè)月。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:D

　　解析:

　　證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。

　　(24) 證券市場監(jiān)管的“三公”原則不包括( )。

　　A: 公開原則

　　B: 公義原則

　　C: 公平原則

　　D: 公正原則

　　答案:B

　　解析: 證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是公開原則、公平原則和公正原則。

　　(25)下列不屬于證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度特點(diǎn)的是( )。

　　A: 建立了流動(dòng)負(fù)債與凈資本水平的動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　B: 建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　C: 建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　D: 建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的特點(diǎn)包括：①建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;②建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;③建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。

　　(26) 保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不高于100%

　　B: 不低于100%

　　C: 不低于80%

　　D: 不高于80%

　　答案:B

　　解析:

　　保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　(27)證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過( )個(gè)工作日。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　(28) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。

　　(29) 下列不屬于證券市場監(jiān)管意義的是( )。

　　A: 保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　　B: 維護(hù)市場良好秩序的需要

　　C: 發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　　D: 防止證券市場過度放任進(jìn)而誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的需要

　　答案:D

　　解析:

　　證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要;③加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。

　　A: 50%～70%

　　B: 60%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 70%～80%

　　答案:A

　　解析:

　　偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　(31) 按( )的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。

　　A: 運(yùn)作方式

　　B: 投資對象

　　C: 投資風(fēng)格

　　D: 募集方式

　　答案:D

　　解析: 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

　　(32) 填寫委托單的第一要點(diǎn)是( )。

　　A: 證券賬戶號碼

　　B: 買賣方向

　　C: 買賣證券的名稱

　　D: 買賣數(shù)量

　　答案:C

　　解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。

　　(33) 下列關(guān)于公司型基金特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　B: 基金資產(chǎn)歸公司所有

　　C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)

　　答案:C

　　解析:

　　公司型基金的特點(diǎn)包括：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營、管理基金資產(chǎn)。②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)。基金資產(chǎn)歸公司所有。

　　(34)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得存在( )情形。

　　A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　　B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%

　　C:基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

　　D: 違反基金合同關(guān)于投資品種、投資策略和投資比例等約定

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　(35) 如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取( )為成交價(jià)。

　　A: 可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

　　B: 在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格

　　C: 使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

　　D: 中間價(jià)

　　答案:B

　　解析:

　　集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。

　　(36) 中央銀行可以通過( )手段來增加金融市場貨幣供應(yīng)量。

　　A: 提高再貼現(xiàn)率

　　B: 賣出有價(jià)證券

　　C: 買人有價(jià)證券

　　D: 提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行通過買入有價(jià)證券的行為將貨幣投向市場從而增加金融市場貨幣供應(yīng)量，因此選項(xiàng)C正確。其他3種手段均會(huì)減少金融市場貨幣供應(yīng)量。

　　(37) 在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)13買人證券( )轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買人證券( )轉(zhuǎn)托管。

　　A: 可以，可以

　　B: 可以.不可以

　　C: 不可以，可以

　　D: 不可以，不可以

　　答案:B

　　解析:

　　在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買日買入券不可以轉(zhuǎn)托管。

　　(38) 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對沖分為( )。

　　A: 自我對沖、市場對沖

　　B: 內(nèi)部對沖、市場對沖

　　C: 內(nèi)部對沖、外部對沖

　　D: 自我對沖、外部對沖

　　答案:A

　　解析: 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　(39)某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為( )。

　　A: 0.33

　　B: 0.39

　　C: 0.43

　　D: 0.49

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率X杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　(40) 下列關(guān)于憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的區(qū)別的說法，錯(cuò)__________誤的是( )。

　　A: 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國債(電子式)不免

　　B:申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲(chǔ)蓄國債(電子式)需開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買

　　C:付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　D:發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個(gè)人

　　答案:A

　　解析:

　　憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲(chǔ)蓄國債(電子式)，須開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。

　　(41) 證券交易所的職責(zé)不包括( )。

　　A: 證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　B: 應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求

　　C: 證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)

　　D: 制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　答案:D

　　解析:

　　證券交易所的職責(zé)包括：①證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;②應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求;③證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé);④上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對上市推薦人予以處分。選項(xiàng)D是中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。故選D。

　　(42) 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 中國人民銀行

　　B: 國務(wù)院財(cái)政部

　　C: 中國銀監(jiān)會(huì)

　　D: 中國證監(jiān)會(huì)

　　答案:C

　　解析:

　　對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　(43) 下列不屬于我國基礎(chǔ)貨幣組成部分的是( )。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)存人中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金

　　B: 銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款

　　C: 流通中的現(xiàn)金

　　D: 金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金

　　答案:B

　　解析:

　　我國基礎(chǔ)貨幣由3部分構(gòu)成，即：金融機(jī)構(gòu)存入中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金、流通中的現(xiàn)金和金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金。

　　(44) 投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是( )。

　　A: 其他基金份額

　　B: 一籃子股票

　　C: 股票和債券

　　D: 現(xiàn)金

　　答案:B

　　解析: ETF

　　可以像開放式基金一樣申購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

　　(45) 下列關(guān)于我國國際債券的歷史的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券

　　B:1987年10月，財(cái)政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券

　　C:1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取固定利率制

　　D: 2007年中石化在境外發(fā)行了可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。1987年10月，財(cái)政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動(dòng)利率制，利率高于國內(nèi)同期限美元存款利率1個(gè)百分點(diǎn)。2007年國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元。同年，中石化在境外發(fā)行15億美元可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(46) 日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前( )個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。

　　(47) 下列不屬于影響國債銷售價(jià)格因素的是( )。

　　A: 基準(zhǔn)利率

　　B: 承銷商承銷國債的中標(biāo)成本

　　C: 流通市場中可比國債的收益率水平

　　D: 國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

　　答案:A

　　解析:

　　影響國債銷售價(jià)格的因素有：①市場利率;②承銷商承銷國債的中標(biāo)成本;③流通市場中可比國債的收益率水平;④國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入;⑤承銷商所期望的資金回收速度;⑥其他國債分銷過程中的成本。

　　(48) 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。

　　A: 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　B: 信用增級機(jī)構(gòu)

　　C: 信用評級機(jī)構(gòu)

　　D: 證券化產(chǎn)品投資者

　　答案:C

　　解析: 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。

　　(49) 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于( )。

　　A: 物權(quán)證券

　　B: 要式證券

　　C: 綜合權(quán)利證券

　　D: 資本證券

　　答案:D

　　解析:

　　股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　(50) 下列關(guān)于中國人民銀行的定位，不正確的是( )。

　　A: 發(fā)行的銀行

　　B: 銀行的銀行

　　C: 政府的銀行

　　D: 人民的銀行

　　答案:D

　　解析:

　　我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國務(wù)院的組成部門。

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