(51) 我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括( )。

　　A: 分享基金財產(chǎn)收益

　　B: 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　D: 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

　　(52) 下列不能作為證券金融公司資產(chǎn)用途的是( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 購買國債

　　C: 購買證券投資基金份額

　　D: 購買企業(yè)債

　　答案:D

　　解析:

　　證券金融公司資產(chǎn)只能用于銀行存款，購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會認可的高流動性金融產(chǎn)品，購置自用不動產(chǎn)以及證監(jiān)會認可的其他用途。

　　(53) 下列不屬于中國人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　B: 維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

　　C: 監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　D: 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　答案:C

　　解析:

　　《中國人民銀行法》第4條規(guī)定了中國人民銀行的職責(zé)包括：①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行問同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;⑤實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;⑥監(jiān)督管理黃金市場;⑦持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;⑧經(jīng)理國庫;⑨維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;⑪負責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;⑫作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動。監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)屬于中國銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　(54) 影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素不包括( )。

　　A: 清算方式的變化

　　B: 宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整

　　C: 供求關(guān)系的變化

　　D: 經(jīng)濟形勢的變化

　　答案:A

　　解析:

　　經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。

　　(55) 會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于( )萬元。

　　A: 1000

　　B: 600

　　C: 500

　　D: 300

　　答案:B

　　解析: 會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于600萬元

　　(56) 股票的市場價格一般是指( )。

　　A: 股票的發(fā)行價格

　　B: 股票在二級市場上交易的價格

　　C: 股票的票面價值

　　D: 股票的賬面價值

　　答案:B

　　解析: 股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。

　　(57) 上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的( )納入證券投資者保護基金。

　　A: 20%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 35%

　　答案:A

　　解析:

　　上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金。

　　(58) 境外上市外資股不包括( )。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: N股

　　D: S股

　　答案:A

　　解析: 境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。選項A屬于境內(nèi)上市外資股。

　　(59)可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定( )。

　　A: 轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換利率

　　B: 轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換利率

　　C: 轉(zhuǎn)換利率、轉(zhuǎn)換價格

　　D: 轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價格

　　答案:D

　　解析:

　　可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格。

　　(60) 對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要( )的特殊法人機構(gòu)，可按規(guī)定向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請開立多個證券賬戶。

　　A: 證券分戶管理

　　B: 資產(chǎn)獨立核算

　　C: 資產(chǎn)分戶管理

　　D: 證券分級管理

　　答案:C

　　解析:

　　對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機構(gòu)，包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構(gòu)投資者等機構(gòu)，可按規(guī)定向中國結(jié)算公司申請開立多個證券賬戶。

　　(61) 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　A: 選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B: 合約所規(guī)定的履約時間的不同

　　C: 基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)

　　D: 基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源

　　答案:A

　　解析: 根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　(62) 地方政府債券的分銷方式主要包括( )。

　　A: 場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同

　　B: 場內(nèi)掛牌、柜臺銷售

　　C: 協(xié)議銷售、場外簽訂分銷合同

　　D: 柜臺銷售、場外簽訂分銷合同

　　答案:A

　　解析:

　　地方政府債券的分銷方式主要有場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同兩種。具體分銷方式以當期發(fā)行文件規(guī)定為準。

　　(63) 對基金投資進行限制的主要目的不包括( )。

　　A: 引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險

　　B: 避免基金操縱市場

　　C: 發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用

　　D: 督促基金改進投資策略

　　答案:D

　　解析:

　　對基金投資進行限制的主要目的包括：①引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險;②避免基金操縱市場;③發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。

　　(64) 匯率變化一個最重要的影響就是對( )的影響。

　　A: 消費者

　　B: 股民

　　C: 貿(mào)易

　　D: 外匯賣家

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是一國貨幣兌換另一國貨幣的比率，它涉及兩國貨幣。而消費者、股民、貿(mào)易雖然都涉及對外部分，也會受到匯率變動的影響，但其交易內(nèi)容還包括國內(nèi)部分，對外交易只是其中一小部分，只有外匯賣家的收益完全受匯率影響。

　　(65) 按照規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格每年評估業(yè)務(wù)收入不少于( )萬元。

　　A: 600

　　B: 500

　　C: 400

　　D: 300

　　答案:B

　　解析:

　　按照規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格的最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

　　(66) 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括( )。

　　A: 客觀

　　B: 公正

　　C: 公開

　　D: 誠實信用

　　答案:C

　　解析:

　　從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠實信用的原則。

　　(67) 指數(shù)型基金又稱( )。

　　A: 主動型基金

　　B: 被動型基金

　　C: ETF

　　D: LOF

　　答案:B

　　解析: 被動型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，因此通常又被稱為“指教基金”。

　　(68) 國家股的資金主要來源不包括( )。

　　A: 現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

　　B: 現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　　C:經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　D: 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　答案:D

　　解析:

　　國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價入股的，須按國務(wù)院及國有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認、驗證等手續(xù)。

　　(69) 基金交易費當中的( )不需要由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　A: 印花稅

　　B: 過戶費

　　C: 經(jīng)手費

　　D: 交易傭金

　　答案:D

　　解析:

　　基金交易費當中的印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　(70)當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股的( )清償

　　A: 份額

　　B: 固定股息率

　　C: 市值

　　D: 面值

　　答案:D

　　解析:

　　當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?/P>

　　(71)基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不能超過( )。

　　A: 50

　　B: 100

　　C: 150

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不得超過20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣。

　　(72) 直投基金采用非公開方式募集，對象僅限于機構(gòu)投資者但不得超過( )人。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　直投基金資金應(yīng)當以非公開方式籌集，籌集對象限于機構(gòu)投資者且不得超過50人。

　　(73)中央政府債券通常被視為( )。

　　A: 低風(fēng)險證券

　　B: 無風(fēng)險證券

　　C: 風(fēng)險證券

　　D: 高風(fēng)險證券

　　答案:B

　　解析:

　　由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率，是金融市場上最重要的價格指標。

　　(74) 我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式不包括( )。

　　A: 向原股東配售股份

　　B: 向特定對象公開募集股份

　　C: 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D: 非公開發(fā)行股票

　　答案:B

　　解析:

　　我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。

　　(75) 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。

　　A: 1萬元以上3萬元以下

　　B: 1萬元以上5萬元以下

　　C: 3萬元以上10萬元以下

　　D: 3萬元以上20萬元以下

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《中華人民共和國證券法》第200條規(guī)定，對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應(yīng)當依法給予行政處分。

　　(76) 實踐中，金融機構(gòu)經(jīng)常采用( )根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A: 客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估

　　B: 實地調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險評估

　　C: 實地調(diào)查、充分披露

　　D: 實地調(diào)查

　　答案:A

　　解析:

　　實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　(77) 保險公司次級債應(yīng)向( )發(fā)__________行。

　　A: 個人

　　B: 政府

　　C: 合格投資者

　　D: 境外個人投資者

　　答案:C

　　解析:

　　保險公司次級債應(yīng)當向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級債的獨立分析能力和風(fēng)險承受能力的境內(nèi)和境外法人。

　　(78) ( )可以發(fā)行股票籌資。

　　A: 有限責(zé)任公司

　　B: 股份有限公司

　　C: 地方政府

　　D: 金融機構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，中央政府、地方政府、金融機構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只有股份有限公司。

　　(79)單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:A

　　解析:

　　單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

　　(80) 滬、深證券交易所規(guī)定股票、基金交易的漲跌幅比例為( )。

　　A: 10%

　　B: 8%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:A

　　解析: 滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。

　　(81) 金融遠期合約不包括( )。

　　A: 遠期利率協(xié)議

　　B: 遠期外匯合約

　　C: 遠期股票合約

　　D: 遠期債券合約

　　答案:D

　　解析: 金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約。

　　(82) 對不存在活躍市場的投資品種，基金資產(chǎn)估值時不正確的是( )。

　　A: 采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

　　B:運用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進行正常商業(yè)交易所采用的交易價格

　　C:采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗，確保估值技術(shù)的有效性

　　D: 由基金管理人主觀隨意估計

　　答案:D

　　解析:

　　對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值。運用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進行正常商業(yè)交易所采用的交易價格。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗，確保估值技術(shù)的有效性。

　　(83) 代表基金份額( )%以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項要求召開基金份額持有人大會。

　　A: 7

　　B: 8

　　C: 9

　　D: 10

　　答案:D

　　解析:

　　代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

　　(84) 下列不能作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是( )。

　　A: 政府短、中、長期債券

　　B: 歐洲美元債券

　　C: 大面額可轉(zhuǎn)讓存單

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　(85)使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量按照特定利率、匯率、價格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)，或類似變量的變動而發(fā)生調(diào)整的是( )。

　　A: 嵌入式衍生工具

　　B: 交易所交易的衍生工具

　　C: 場外交易市場(OTC)交易的衍生工具

　　D: 獨立衍生工具

　　答案:A

　　解析: 嵌入式衍生工具(Embedded Derivatives)是指嵌入到非衍生合同(以下簡稱“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價格、匯率、價格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)，或類似變量的變動而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等等。

　　(86) 按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )的，應(yīng)當由承銷團承銷。

　　A: 1000萬元

　　B: 3000萬元

　　C: 5000萬元

　　D: 1億元

　　答案:C

　　解析:

　　我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當由承銷團承銷。

　　(87) ( )是利率市場化機制形成的核心。

　　A: 公定利率

　　B: 官方利率

　　C: 基準利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析:

　　基準利率是金融市場上具有普遍參照作用的利率，其他利率水平或金融資產(chǎn)價格均可根據(jù)這一基準利率水平來確定�；鶞世�率是利率市場化的重要前提之一，在利率市場化條件下，融資者衡量融資成本，投資者計算投資收益，以及管理層對宏觀經(jīng)濟的調(diào)控，客觀上都要求有一個普遍公認的基準利率水平作參考。所以，從某種意義上講，基準利率是利率市場化機制形成的核心。

　　(88) 保薦機構(gòu)必須履行的職責(zé)不包括( )。

　　A: 發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票并上市時應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔(dān)任保薦機構(gòu)

　　B:保薦機構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當對發(fā)行人申請文件、信息披露資料進行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，但對相關(guān)文件的真實性、準確性和完整性不負連帶責(zé)任

　　C:保薦機構(gòu)及其保薦代表人對其所推薦的公司上市后的一段期間負有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任

　　D: 保薦機構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度

　　答案:B

　　解析:

　　保薦機構(gòu)必須履行的職責(zé)包括：①發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔(dān)任保薦機構(gòu);②保薦機構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當盡職調(diào)查，對發(fā)行人申請文件、信息披露資料進行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關(guān)文件的真實性、準確性和完整性負連帶責(zé)任;③保薦機構(gòu)及其保薦代表人對其所推薦的公司上市后的一段期間負有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任;④保薦機構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度;

　�、葜袊�證監(jiān)會對保薦機構(gòu)實行持續(xù)監(jiān)管。

　　(89) 股價平均數(shù)不包括( )。

　　A: 簡單算術(shù)股價平均數(shù)

　　B: 加權(quán)股價平均數(shù)

　　C: 修正股價平均數(shù)

　　D: 綜合算術(shù)股價平均數(shù)

　　答案:D

　　解析:

　　股價平均數(shù)采用股價平均法，用來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后的價格水平的平均值，可分為簡單算術(shù)股價平均數(shù)、加權(quán)股價平均數(shù)和修正股價平均數(shù)。

　　(90) 下列關(guān)于結(jié)算所和無負債結(jié)算制度的說法，錯誤的是( )。

　　A: 結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構(gòu)

　　B: 無負債每日結(jié)算制度能及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險

　　C: 結(jié)算所不以獨立的公司形式組建

　　D: 結(jié)算所實行無負債的每日結(jié)算制度

　　答案:C

　　解析: 結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。故選C。

　　(91) 基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托( )進行股票、債券等分散化組合投資。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 投資咨詢公司

　　D: 證券公司

　　答案:A

　　解析:

　　基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托基金管理人進行股票、債券等分散化組合投資。

　　(92)在招投標工作結(jié)束后，各中標機構(gòu)逾時未填制“債權(quán)托管申請書”，國債招投標系統(tǒng)默認全部在( )托管。

　　A: 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B: 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　C: 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　D: 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司

　　答案:A

　　解析:

　　在招投標工作結(jié)束后，各中標機構(gòu)應(yīng)通過國債招投標系統(tǒng)填制“債權(quán)托管申請書”，在中央國債登記結(jié)算公司和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱證券登記結(jié)算公司)上海、深圳分公司選擇管。逾時未填制的，系統(tǒng)默認全部在中央國債登記結(jié)算公司托管。

　　(93) 深證成分股指數(shù)采用( )方法編制。

　　A: 加權(quán)平均法

　　B: 移動平均法

　　C: 簡單平均法

　　D: 幾何平均法

　　答案:A

　　解析:

　　深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

　　(94) 與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

　　A: 高風(fēng)險、高收益

　　B: 低風(fēng)險、低收益

　　C: 風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D: 基本沒有風(fēng)險

　　答案:C

　　解析:

　　通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　(95) 下列屬于間接融資手段的是( )。

　　A: 普通股

　　B: 優(yōu)先股

　　C: 債券

　　D: 貸款

　　答案:D

　　解析:

　　在市場經(jīng)濟條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。

　　(96)申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當自收到申請之日起( )日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 30

　　D: 60

　　答案:C

　　解析:

　　申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當自收到申請之日起30日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　(97) 收取印花稅的程序為( )。

　　①股票成交后，國家稅務(wù)機關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅

　　②現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收

　�、墼谧C券經(jīng)紀商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算

　�、苡芍袊�結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機關(guān)繳納

　　A: ①③②④

　　B: ②①③④

　　C: ③②①④

　　D: ①②③④

　　答案:D

　　解析:

　　我國稅收制度規(guī)定收取印花稅的程序：①股票成交后，國家稅務(wù)機關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅;②為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;③在證券經(jīng)紀商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;④由中國結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機關(guān)繳納。

　　(98) 下列關(guān)于匯率的說法，錯誤的是( )。

　　A: 匯率就是兩種不同的貨幣之間兌換的價格

　　B: 日元(JPY)為本幣，美元(USD)為外幣，那么USD1=JPY10為直接標價法

　　C: 英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP1=USD1.96為間接標價法

　　D:

　　在直接標價法下，匯率升高表示本國貨幣升值，在間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價格，按照匯率是以本國貨幣還是外國貨幣作為折算標準，匯率的標價法分為直接標價法和間接標價法。直接標價法下，匯率升高表示購買一定單位外幣需要付出更多本國貨幣，即本國貨幣貶值;在間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣升值。

　　(99) 股票市場價格的最直接影響因素是( )。

　　A: 供求關(guān)系

　　B: 公司經(jīng)營狀況

　　C: 宏觀經(jīng)濟因素

　　D: 政治因素

　　答案:A

　　解析:

　　股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。

　　(100) 證券金融公司借入的次級債，應(yīng)計人( )。

　　A: 總資產(chǎn)

　　B: 凈資本

　　C: 負債

　　D: 資本公積

　　答案:B

　　解析: 證券金融公司借入的次級債，應(yīng)計入凈資本。

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