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　　點(diǎn)擊查看：2017年證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺預(yù)測(cè)試卷匯總

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

　　(1) 投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為( )。

　　A: 申報(bào)

　　B: 成交

　　C: 委托

　　D: 開(kāi)戶

　　答案:C

　　解析:

　　投資者需要通過(guò)經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　(2) ( )是指對(duì)證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。

　　A: 集合競(jìng)價(jià)

　　B: 拍賣競(jìng)價(jià)

　　C: 連續(xù)競(jìng)價(jià)

　　D: 招標(biāo)競(jìng)價(jià)

　　答案:C

　　解析:

　　連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機(jī)會(huì)成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

　　(3) 下列關(guān)于融資租賃的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購(gòu)買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)

　　B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人

　　C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、

　　保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式

　　D:融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營(yíng)租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:C

　　解析:

　　經(jīng)營(yíng)租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。

　　(4) 下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債不同之處的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 記賬方式不同

　　B: 發(fā)行利率確定機(jī)制不同

　　C: 發(fā)行對(duì)象不同

　　D: 流通或變現(xiàn)方式不同

　　答案:A

　　解析:

　　儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。

　　(5) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不低于100%

　　B: 不高于80%

　　C: 不低于70%

　　D: 不高于50%

　　答案:A

　　解析:

　　保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　(6) 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

　　D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

　　答案:C

　　(7) ( )不是場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　A: 債券柜臺(tái)市場(chǎng)

　　B: 證券交易所

　　C: 銀行間債券市場(chǎng)

　　D: 代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 選項(xiàng)B證券交易所屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。

　　(8) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )環(huán)節(jié)。

　　A: 感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和感知風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析:

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì);分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律。

　　(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對(duì)( )的補(bǔ)償。

　　A: 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級(jí)高，投資者的風(fēng)險(xiǎn)小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級(jí)低，投資者的風(fēng)險(xiǎn)大，債券票面利率就需要定得高一些。

　　此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險(xiǎn)的大小.高利率是對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。

　　(10) 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

　　B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C: 對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題

　　D: 海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次

　　答案:C

　　解析:

　　基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。

　　(11) 證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員代表( )名，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來(lái)。

　　A: 4

　　B: 3

　　C: 2

　　D: 1

　　答案:D

　　解析:

　　證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與證券交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來(lái)。會(huì)員代表由會(huì)員高級(jí)管理人員擔(dān)任。會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人14名，根據(jù)授權(quán)代位履行會(huì)員代表職責(zé)。

　　(12)公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣

　　萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬(wàn)元。( )

　　A: 3000：6000

　　B: 6000;3000

　　C: 6000：6000

　　D: 3000;3000

　　答案:A

　　解析:

　　《證券法》第16條規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬(wàn)元.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元。

　　(13)金融機(jī)構(gòu)過(guò)度依賴于掌握金融機(jī)構(gòu)大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員.

　　由此則可能帶來(lái)( )。

　　A: 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　(14) 調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用，金融市場(chǎng)通過(guò)其特有的( )

　　功能和引導(dǎo)資本合理配置的機(jī)制，對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)部門產(chǎn)生影響。

　　A: 資本積聚

　　B: 交易功能

　　C: 避險(xiǎn)功能

　　D: 財(cái)富投資

　　答案:A

　　(15)由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。

　　A: 全額包銷

　　B: 盡力推銷

　　C: 余額包銷

　　D: 混合推銷

　　答案:B

　　解析:

　　盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人.按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券.發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人.承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。

　　(16) 開(kāi)放式基金份額的發(fā)售.由( )負(fù)責(zé)辦理。

　　A: 基金管理人

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券公司

　　D: 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　開(kāi)放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

　　(17) 下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)及貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A: 貨幣市場(chǎng)是短期資金的融通市場(chǎng)，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

　　B: 貨幣市場(chǎng)交易量很大

　　C: 相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征

　　D: 貨幣市場(chǎng)主要是為了彌補(bǔ)短期流動(dòng)性

　　答案:C

　　解析:

　　相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征。

　　(18) 證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金監(jiān)管人

　　D: 基金發(fā)起人

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任�；�金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。

　　(19) ( )是風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、

　　規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告

　　答案:B

　　(20) 下列可能會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)中.不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A: 恐怖襲擊

　　B: 監(jiān)管規(guī)定

　　C: 聲譽(yù)受損

　　D: 黑客攻擊

　　答案:C

　　(21)依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.

　　能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。

　　A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

　　C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

　　D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

　　答案:C

　　(22) 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。

　　A: 穩(wěn)定物價(jià)

　　B: 充分就業(yè)

　　C: 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　D: 國(guó)際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

　　(23) 金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以出售保險(xiǎn)單分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 金融市場(chǎng)提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì)

　　C: 可以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的

　　D: 這屬于金融市場(chǎng)的財(cái)富管理功能

　　答案:D

　　解析:

　　這屬于避險(xiǎn)功能。金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和收入風(fēng)險(xiǎn)的手段。金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，如保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保險(xiǎn)單，通過(guò)套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì).達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的。

　　(24) 我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是( )。

　　A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C: 證券交易所

　　D: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案:A

　　解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，其依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管.

　　(25)以下各風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)經(jīng)營(yíng)困難，但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。

　　A: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

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