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　　第五章 證券投資基金與衍生工具

　　第一節(jié) 證券投資基金

　　1[單選題] 基金管理人的權(quán)利不包括(　　)。

　　A.運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)

　　B.保管基金資產(chǎn)

　　C.代表基金行使股東權(quán)利

　　D.獲取基金管理人報(bào)酬

　　參考答案：B

　　參考解析：按照我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金管理人享有如下權(quán)利：①按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn);②獲取基金管理人報(bào)酬;③依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利;④有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

　　2[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價(jià)格是否包含交易手續(xù)費(fèi)的說法，正確的是(　　)。

　　A.兩者均不包含

　　B.兩者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　參考答案：D

　　參考解析：投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。

　　3[單選題] 基金起源于(　　)。

　　A.英國(guó)

　　B.日本

　　C.德國(guó)

　　D.美國(guó)

　　參考答案：A

　　參考解析：一般認(rèn)為，基金起源于英國(guó)，是在18世紀(jì)末19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。

　　4[單選題] 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于人民幣(　　)。

　　A.4000萬元

　　B.5000萬元

　　C.3000萬元

　　D.2000萬元

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)我國(guó)2012年11月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)�；�金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。

　　5[單選題] (　　)的組建標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。

　　A.深圳基金

　　B.上�；�金

　　C.香港基金

　　D.北京基金

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年11月，法國(guó)東方匯理銀行在中國(guó)組建“上�；�金”，標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。

　　6[單選題] 下列各項(xiàng)中，(　　)不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。

　　A.承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任

　　B.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

　　C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　D.遵守基金契約

　　參考答案：A

　　參考解析：基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)包括：(1)遵守基金契約;(2)繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;(3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);(5)在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;(6)在封閉式基金存續(xù)期問，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;(7)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　7[單選題] 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起(　　)個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查。

　　A.6

　　B.7

　　C.8

　　D.9

　　參考答案：A

　　參考解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查。

　　8[單選題] 下列關(guān)于開放式基金的說法，不正確的是(　　)。

　　A.既可以由基金公司直銷，也可以由基金公司的代理機(jī)構(gòu)代銷

　　B.有固定存續(xù)期

　　C.開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)

　　D.適用于開放程度較高、規(guī)模較大的金融市場(chǎng)

　　參考答案：B

　　參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，而開放式基金沒有固定期限。

　　9[單選題] (　　)不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行。

　　A.定向基金

　　B.私募基金

　　C.企業(yè)年金

　　D.公積金

　　參考答案：B

　　參考解析：私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金，私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行。

　　10[單選題] 從事證券投資基金活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括(　　)。

　　A.公平

　　B.公正

　　C.自愿

　　D.誠(chéng)實(shí)信用

　　參考答案：B

　　參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四條規(guī)定，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

　　11[單選題] 基金一般反映的是(　　)。

　　A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　B.信托關(guān)系

　　C.借貸關(guān)系

　　D.所有權(quán)關(guān)系

　　參考答案：B

　　參考解析：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

　　12[單選題] 下列說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人

　　B.基金份額持有人享有對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

　　D.基金托管人承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

　　參考答案：D

　　參考解析：承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)之一，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　13[單選題] 全國(guó)性社會(huì)保障基金主要投向(　　)。

　　A.國(guó)債市場(chǎng)

　　B.期貨市場(chǎng)

　　C.股票市場(chǎng)

　　D.證券市場(chǎng)

　　參考答案：A

　　參考解析：全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。

　　14[單選題] 在證券投資基金的利潤(rùn)分配中，開放式基金的分紅方式為(　　)。

　　A.現(xiàn)金方式

　　B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　C.現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式

　　參考答案：C

　　參考解析：封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。

　　15[單選題] 下列不屬于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的是(　　)。

　　A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　B.籌集資金的投向不同

　　C.風(fēng)險(xiǎn)水平不同

　　D.發(fā)行方式不同

　　參考答案：D

　　參考解析：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別有：①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系，但公司型基金除外。②籌集資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是問接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。③風(fēng)險(xiǎn)水平不同�；�金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)有可能小于股票。

　　16[單選題] 基金管理人由依法設(shè)立的(　　)擔(dān)任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.信托投資公司

　　D.基金管理公司

　　參考答案：D

　　參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任�；�金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

　　17[單選題] 一般股票基金比專門化股票基金的風(fēng)險(xiǎn)(　　)。

　　A.大

　　B.小

　　C.一樣大

　　D.沒法比較

　　參考答案：B

　　參考解析：按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較小;后者專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。

　　18[單選題] 企業(yè)年金投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%。

　　19[單選題] (　　)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

　　A.基金管理費(fèi)

　　B.基金交易費(fèi)

　　C.基金托管費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　參考答案：C

　　參考解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用�；�金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用。

　　20[單選題] (　　)的基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回基金。

　　A.契約型基金

　　B.公司型基金

　　C.開放式基金

　　D.封閉式基金

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。

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