第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51[單選題] 以下屬于證券投資基金特點的有(　　)。

　�、瘛⒓�合理財，專業(yè)管理

　�、�.組合投資，分散風險

　�、�.利益共享，風險共擔

　�、�.獨立托管，保障安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券投資基金的特點包括：集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散風險;利益共享、風險共擔;嚴格監(jiān)管、信息透明;獨立托管、保障安全。

　　52[單選題] 下列選項中，屬于證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營的業(yè)務有(　　)。

　�、�.管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部

　　Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務

　　Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務

　　Ⅳ. 作為證券公司專門的承銷與保薦機構(gòu).經(jīng)營證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)我國《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營下列業(yè)務：(1)管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部。(2)經(jīng)營證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務。(3)作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務。(4)作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務。(5)中國證監(jiān)會批準的證券公司其他業(yè)務。

　　53[單選題] 影響股票未來的收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括(　　)。

　�、�.清算方式的變化

　�、�.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整

　�、�.供求關(guān)系的變化

　�、�.經(jīng)濟形勢的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：各種價值模型計算出來的內(nèi)在價值只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值。經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響股票未來的收益，引起股票內(nèi)在價值的變化。

　　54[單選題] 下列選項中，屬于證券服務機構(gòu)的有(　　)。

　�、�.資信評級機構(gòu)

　�、�.財務顧問機構(gòu)

　�、�.會計師事務所

　　Ⅳ.投資咨詢機構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)。證券服務機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構(gòu)。

　　55[單選題] 中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司提出的監(jiān)管要求包括(　　)。

　�、�.禁止相互持股的情形

　　Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)

　�、�.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權(quán)益

　�、�.禁止同業(yè)競爭

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司設立子公司，中國證監(jiān)會提出的監(jiān)管要求有：(1)禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類業(yè)務。(2)子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)。(3)禁止相互持股的情形。(4)證券公司不得利用其控股地位損害子公司、予公司其他股東和子公司客戶的合法權(quán)益。(5)要求建立風險隔離制度。

　　56[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務的描述中.正確的是(　　)。

　�、�.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應是全面的

　�、�.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應集中于同一業(yè)務的借債人

　�、�.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務不應集中于同一性質(zhì)的借債人

　　Ⅳ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務不應集中于同一國家的借債人

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)多樣化投資分散風險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應是全面的，不應集中于同一業(yè)務、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人。

　　57[單選題] 證券投資基金的作用有(　　)。

　�、�.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

　　Ⅱ.豐富了大投資者的投資方式

　�、�.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　Ⅳ.有利于證券市場的國際化

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券投資基金的作用主要體現(xiàn)在兩個方面：(1)基金為中小投資者拓寬了投資渠道。(2)有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

　　58[單選題] 下列選項中，可以用于分析公司經(jīng)營狀況好壞的有(　　)。

　�、�.公司的競爭力

　　Ⅱ.公司財務狀況

　�、�.公司治理水平

　�、�.公司改組或合并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石。從理論上分析，公司經(jīng)營狀況與股票價格正相關(guān)，公司經(jīng)營狀況好，股價上升;反之，股價下跌。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：(1)公司治理水平與管理層質(zhì)量。(2)公司競爭力。(3)公司財務狀況。(4)公司改組或合并。

　　59[單選題] 金融自由化的主要內(nèi)容包括(　　)。

　�、�.取消對存款利率的最高限額

　　Ⅱ.打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制

　�、�.放松外匯管制

　�、�.開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：金融自由化的主要內(nèi)容包括：(1)取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化。(2)打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務交叉、互相自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展。(3)放松外匯管制。(4)開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制。

　　60[單選題] 在存在活躍市場的投資品種情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值

　　Ⅱ.如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應當采用最近交易的市價確定公允價值

　�、�.如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值

　�、�.有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：對存在活躍市場的投資品種如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的(如異常原因?qū)е麻L期停牌或臨時停牌的股票等)，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。

　　61[單選題] 證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為(　　)。

　　Ⅰ.從業(yè)人員的資格管理

　�、�.從業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓

　�、�.制定從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)范

　�、�.對會員單位制定業(yè)務指引

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項屬于證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的自律管理，Ⅳ項屬于對會員單位的自律管理。

　　62[單選題] 證券交易所的組織形式大致可以分為(　　)。

　�、�.股份制

　�、�.公司制

　�、�.合伙制

　�、�.會員制

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制：前者的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體;后者的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

　　63[單選題] 從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為(　　)。

　�、�.信用衍生工具

　�、�.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　�、�.貨幣衍生工具

　�、�.利率衍生工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　64[單選題] 根據(jù)我國《企業(yè)會計準則第22號一金融工具確認和計量》的規(guī)定。，衍生工具包括(　　)。

　�、�.遠期合同

　　Ⅱ.期貨合同

　�、�.互換

　�、�.期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)我國《企業(yè)會計準則第22號～金融工具確認和計量》的規(guī)定，衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

　　65[單選題] 創(chuàng)業(yè)板上市公司應及時進行信息披露的事項包括(　　)。

　�、�.公司及相關(guān)信息披露義務人發(fā)生可能對上市公司股票及其衍生品種交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，有關(guān)信息難以保密或者已經(jīng)泄漏的

　�、�.董事會、監(jiān)事會及股東大會作出決議

　　Ⅲ.簽署意向書或者協(xié)議

　�、�.公司知悉或者理應知悉重大事件發(fā)生時

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項發(fā)生后應及時進行信息披露：(1)董事會、監(jiān)事會及股東大會作出決議。(2)簽署意向書或者協(xié)議(無論是否附加條件或者期限)。(3)公司(含任一董事、監(jiān)事或者高級管理人員)知悉或者理應知悉重大事件發(fā)生時。A項屬于創(chuàng)業(yè)板臨時報告的實時披露制度的內(nèi)容。

　　66[單選題] 場外交易的參與者主要有(　　)。

　�、�.證券商

　　Ⅱ.股票出售者

　�、�.股票購入者

　�、� .銀行機構(gòu)

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：場外交易的參與者，即選項Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項。

　　67[單選題] 政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括(　　)等內(nèi)容，如需調(diào)整，應及時報中國人民銀行核準。

　�、�.發(fā)行數(shù)量

　�、�.期限安排

　�、�.競價方式

　�、�.發(fā)行方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應及時報中國人民銀行核準。

　　68[單選題] 下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是(　　)。

　�、�.發(fā)債主體和償債主體不同

　�、�.發(fā)行目的不同

　　Ⅲ.交割方式不同

　�、�.所換股份的來源相同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應不同。(6)交割方式不同。(7)條款設置不同。

　　69[單選題] 下列屬于證券公司定向發(fā)行債券的要求的有(　　)。

　　Ⅰ.發(fā)行人最近l期未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于5億元

　　Ⅱ.最近1年營利

　�、�.各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

　�、�.最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司定向發(fā)行債券，除應當符合《中華人民共和國證券法規(guī)定》的條件外.還應當符合下列要求：(1)發(fā)行人最近1期未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于5億元。(2)各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。(3)最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。(4)具有健全的股東會、董事會運作機制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當?shù)臉I(yè)務隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)。(5)資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　70[單選題] 證券公司的(　　)必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

　�、�.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人

　　Ⅱ.設立、收購或者撤銷分支機構(gòu)

　�、�.變更公司章程中的一般條款

　�、�.變更業(yè)務范圍或者注冊資本

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構(gòu);變更業(yè)務范圍或者注冊資本;變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人;變更公司章程中的重要條款;合并、分立、變更公司形式;停業(yè)、解散、破產(chǎn);證券公司在境外設立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)。

　　71[單選題] 承銷商在承銷記賬式國債時，可以選擇的分銷方法有(　　)。

　�、�.場內(nèi)不掛牌分銷

　　Ⅱ.場內(nèi)掛牌分銷

　�、�.場外簽訂分銷合同

　�、�.境外分銷

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：記賬式國債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，國債承銷團成員將中標的全部或部分國債債權(quán)額度銷售給非國債承銷團成員的行為。記賬式國債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同和試點商業(yè)銀行柜臺銷售的形式分銷。

　　72[單選題] EURONEXT(泛歐交易所)是由(　　)合并而成的。

　�、�.巴黎交易所

　　Ⅱ.布魯塞爾交易所.

　�、�.倫敦交易所

　　Ⅳ.阿姆斯特丹交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議.合并為泛歐交易所。2002年又先后合并倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所和葡萄牙交易所。

　　73[單選題] 證券公司債券的發(fā)行人可聘請(　　)擔任債權(quán)代理人。

　�、�.信托投資公司

　　Ⅱ.基金管理公司

　�、�.證券公司

　�、�.律師事務所

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行人應當為債券持有人聘請債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務所、證券投資咨詢機構(gòu)等機構(gòu)擔任債權(quán)代理人。

　　74[單選題] 最早出現(xiàn)的證券交易機構(gòu)是由外商開辦的(　　)。

　　Ⅰ.上海股份公所

　�、�.上海眾業(yè)公所

　�、�.上海證券交易所

　　Ⅳ.上海華商證券交易所

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券在我國屬于舶來品，最早出現(xiàn)的股票是外商股票，最早出現(xiàn)的證券交易機構(gòu)也是外商開辦的上海股份公所和上海眾業(yè)公所。上市證券主要是外國公司股票和債券。

　　75[單選題] 下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風險的金融衍生工具的有(　　)。

　�、�.利率互換

　�、�.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

　�、�.信用互換

　�、�.保證金互換

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：信用衍生工具的核心是轉(zhuǎn)移或防范信用風險，主要包括信用互換、信用連結(jié)票據(jù)等。

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