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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1[單選題] 下列關(guān)于債券私募發(fā)行的特點(diǎn)，不正確的是(　　)。

　　A.手續(xù)簡(jiǎn)單

　　B.發(fā)行時(shí)間較短

　　C.效率高

　　D.流通性強(qiáng)

　　參考答案：D

　　參考解析：債券融資是企業(yè)以債券這種有價(jià)證券進(jìn)行籌資的行為。債券有公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種方式。前者由承銷商組織承銷團(tuán)向廣泛的不特定投資者發(fā)行，具有發(fā)行要求較高、手續(xù)復(fù)雜、費(fèi)用較高、發(fā)行時(shí)間長(zhǎng)、發(fā)行面廣、投資者眾多、籌集的資金量大、債權(quán)分散、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。后者向少數(shù)特定投資者發(fā)行，具有手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行時(shí)問(wèn)較短、效率高、流通性差的特點(diǎn)。

　　2[單選題] 下列混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大小從高到低排序正確的是(　　)。

　　A.偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金

　　B.偏股型基金、股債平衡型基金、偏債型基金

　　C.偏債型基金、偏股型基金、股債平衡型基金

　　D.偏債型基金、股債平衡型基金、偏股型基金

　　參考答案：B

　　參考解析：混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高;偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率也較低;股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益則較為適中。

　　3[單選題] 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形是(　　)。

　　A.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　B.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年

　　C.在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年

　　D.最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于1000萬(wàn)元，且每年不少于300萬(wàn)元

　　參考答案：D

　　參考解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形。 (1)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　(2)因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年。

　　(3)在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年。

　　4[單選題] 債券利率的影響因素不包括(　　)。

　　A.借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　B.籌資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.籌資者的資信

　　D.債券期限長(zhǎng)短

　　參考答案：B

　　參考解析：債券利率也受很多因素影響，主要有：借貸資金市場(chǎng)利率水平、籌資者的資信和債券期限長(zhǎng)短等。

　　5[單選題] 2002年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法方法》，自(　　)起實(shí)施。

　　A.2003年2月1日

　　B.2004年2月1日

　　C.2005年2月1日

　　D.2006年2月1日

　　參考答案：A

　　參考解析：2002年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法方法》，自2003年2月1日起實(shí)施。

　　6[單選題] 發(fā)行證券公司次級(jí)債券，每期債券的機(jī)構(gòu)投資者合計(jì)不得超過(guò)(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司次級(jí)債券只能以非公開(kāi)方式發(fā)行，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式。每期債券的機(jī)構(gòu)投資者合計(jì)不得超過(guò)200人。

　　7[單選題] 下列不屬于證券投資基金業(yè)務(wù)內(nèi)容的是(　　)。

　　A.基金募集與銷售

　　B.基金的投資管理

　　C.特定客戶資產(chǎn)管理

　　D.基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)

　　參考答案：C

　　參考解析：證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。

　　8[單選題] (　　)，是指公司每年支付固定的或者穩(wěn)定增長(zhǎng)的股利，將為投資者提供可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流量，減少管理層將資金轉(zhuǎn)移到盈利能力差的項(xiàng)目的機(jī)會(huì)。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：A

　　參考解析：固定股利政策，是指公司每年支付固定的或者穩(wěn)定增長(zhǎng)的股利，將為投資者提供可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流量，減少管理層將資金轉(zhuǎn)移到盈利能力差的項(xiàng)目的機(jī)會(huì)。但是，當(dāng)公司盈余下降時(shí)可能導(dǎo)致股利發(fā)放遇到困難。

　　9[單選題] 集合票據(jù)是指(　　)(含)以上、10個(gè)(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

　　A.2個(gè)

　　B.3個(gè)

　　C.4個(gè)

　　D.5個(gè)

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中小非金融企業(yè)是指國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定為中小企業(yè)的非金融企業(yè);集合票據(jù)是指2個(gè)(含)以上、10個(gè)(含)以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

　　10[單選題] (　　)通常被認(rèn)為是最猛烈的貨幣政策工具。

　　A.法定存款準(zhǔn)備金政策

　　B.再貼現(xiàn)、再貸款政策

　　C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　D.新型貨幣政策工具

　　參考答案：A

　　參考解析：法定存款準(zhǔn)備金政策通常被認(rèn)為是最猛烈的貨幣政策工具。法定存款準(zhǔn)備金率是通過(guò)決定或改變貨幣乘數(shù)來(lái)影響貨幣供給，即使法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的幅度很小，也會(huì)引起貨幣供應(yīng)量的巨大波動(dòng)。法定存款準(zhǔn)備金的調(diào)整會(huì)相應(yīng)增減商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金，對(duì)其創(chuàng)造派生存款的能力會(huì)產(chǎn)生很大的影響，該貨幣政策工具的優(yōu)點(diǎn)是作用力大、主動(dòng)性強(qiáng)、見(jiàn)效快。

　　11[單選題] 現(xiàn)券交易的交易和結(jié)算方式是(　　)。

　　A.凈價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算

　　B.凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算

　　C.全價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算

　　D.全價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算

　　參考答案：C

　　參考解析：現(xiàn)券交易按凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算;資產(chǎn)支持證券按每百元面額對(duì)應(yīng)的本金進(jìn)行報(bào)價(jià)。

　　12[單選題] 中央政府債券被視為(　　)。

　　A.低風(fēng)險(xiǎn)證券

　　B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券

　　C.低收益證券

　　D.高收益證券

　　參考答案：B

　　參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。

　　13[單選題] (　　)是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。

　　A.要式證券

　　B.資本證券

　　C.設(shè)權(quán)證券

　　D.物權(quán)證券

　　參考答案：D

　　參考解析：物權(quán)證券是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券，其所表彰的是物權(quán)，如倉(cāng)單、提單等。

　　14[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的高級(jí)管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近(　　)個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案】 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的高級(jí)管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化。

　　15[單選題] 在我國(guó)，設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，要求主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近(　　)年沒(méi)有違法記錄。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　參考答案：A

　　參考解析：在我國(guó)，設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)滿足：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄。

　　16[單選題] 一般將25%—50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是(　　)。

　　A.成長(zhǎng)型基金

　　B.收入型基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.平衡型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%—50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

　　17[單選題] (　　)年外匯體制改革后，形成了全國(guó)統(tǒng)一的外匯市場(chǎng)。

　　A.1990年

　　B.1994年

　　C.1997年

　　D.2001年

　　參考答案：B

　　參考解析：1994年外匯體制改革后，形成了全國(guó)統(tǒng)一的外匯市場(chǎng)。

　　18[單選題] 由各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和，被稱為(　　)。

　　A.外匯市場(chǎng)

　　B.黃金市場(chǎng)

　　C.保險(xiǎn)市場(chǎng)

　　D.貨幣市場(chǎng)

　　參考答案：A

　　參考解析：廣義的外匯市場(chǎng)是指由各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和，包括上述的批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人之間進(jìn)行外匯買賣的零售市場(chǎng)。

　　19[單選題] 對(duì)于混合資本債券，其發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有(　　)贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

　　A.1次

　　B.2次

　　C.5次

　　D.10次

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

　　20[單選題] 金融衍生工具從(　　)分類的角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.產(chǎn)品形態(tài)

　　B.自身交易方式

　　C.基礎(chǔ)工具

　　D.交易場(chǎng)所的不同

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類的角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　21[單選題] 金融市場(chǎng)的主要參與者不包括(　　)。

　　A.政府部門

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.公益組織

　　D.個(gè)人

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民。

　　22[單選題] 只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與(　　)一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能折價(jià)出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費(fèi)用，絕大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值是低于其(　　)的。

　　A.實(shí)際價(jià)值賬面價(jià)值

　　B.實(shí)際價(jià)值內(nèi)在價(jià)值

　　C.賬面價(jià)值賬面價(jià)值

　　D.賬面價(jià)值內(nèi)在價(jià)值

　　參考答案：C

　　參考解析：只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能折價(jià)出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費(fèi)用，絕大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值是低于其賬面價(jià)值的。

　　23[單選題] 國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)與國(guó)際金融市場(chǎng)的劃分依據(jù)是(　　)。

　　A.空間范圍

　　B.地域范圍

　　C.國(guó)家政策制度

　　D.市場(chǎng)制度

　　參考答案：D

　　參考解析：實(shí)際上，國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)與國(guó)際金融市場(chǎng)的劃分依據(jù)，在表層上似乎表現(xiàn)為空間范圍的不同，而其實(shí)質(zhì)則在于市場(chǎng)制度的差異。

　　24[單選題] 所謂集合競(jìng)價(jià)，是指交易中心(如證券交易所的主機(jī))對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的所有交易委托并不進(jìn)行一一撮合成交，而是(　　)在該時(shí)段結(jié)束時(shí)進(jìn)行的競(jìng)價(jià)方式。所以集合競(jìng)價(jià)方式下只有一個(gè)成交價(jià)格，集合競(jìng)價(jià)的所有交易以同一價(jià)格成交。

　　A.分別

　　B.集中起來(lái)

　　C.隨機(jī)

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂集合競(jìng)價(jià)，是指交易中心(如證券交易所的主機(jī))對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的所有交易委托并不進(jìn)行一一撮合成交，而是集中起來(lái)在該時(shí)段結(jié)束時(shí)進(jìn)行的競(jìng)價(jià)方式。所以集合競(jìng)價(jià)方式下只有一個(gè)成交價(jià)格，集合競(jìng)價(jià)的所有交易以同一價(jià)格成交。

　　25[單選題] 股票增發(fā)是已上市的公司通過(guò)向指定投資者(定向增發(fā))或不特定的投資者(公開(kāi)增發(fā))(　　)募集資金的融資方式。

　　A.額外發(fā)行股份

　　B.低價(jià)發(fā)行股份

　　C.高價(jià)發(fā)行股份

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：A

　　參考解析：股票增發(fā)是已上市的公司通過(guò)向指定投資者(定向增發(fā))或不特定的投資者(公開(kāi)增發(fā))額外發(fā)行股份募集資金的融資方式，發(fā)行價(jià)格一般為發(fā)行前某一階段的平均價(jià)的某一比例。

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