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    2018年12月證券從業(yè)《證券投資顧問業(yè)務》沖刺卷(4)

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      41.下列關于應收賬款周轉率的說法,正確的有()。

     �、�.應收賬款周轉率說明應收賬款流動的速度

     �、�.應收賬款周轉率等于營業(yè)收入與期末應收賬款的比值

      Ⅲ.應收賬款周轉率越高,平均收賬期越短,說明應收賬款的收回越快

      Ⅳ.應收賬款周轉率表示企業(yè)從取得應收賬款的權利到收回款項轉換為現(xiàn)金所需要的時間

      A.Ⅰ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅳ

      C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      A【解析】第Ⅱ項,應收賬款周轉率是主營業(yè)務收入與平均應收賬款的比值;第Ⅳ項,應收賬款周轉天數(shù)是應收賬款周轉率的倒數(shù)乘以 360 天,它表示公司從取得應收賬款的權利到收回款項轉換為現(xiàn)金所需要的時間。

      42.下列關于每股凈資產(chǎn)指標的說法中,正確的有()。

     �、�.該指標反映發(fā)行在外的每股普通股所代表的凈資產(chǎn)成本即賬面權益

     �、�.該指標反映凈資產(chǎn)的變現(xiàn)價值

     �、�.該指標反映凈資產(chǎn)的產(chǎn)出能力

      Ⅳ.該指標在理論上提供了股票的最低價值

      A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅳ

      C.Ⅱ、Ⅲ

      D.Ⅱ、Ⅳ

      B【解析】每股凈資產(chǎn)是年末凈資產(chǎn)(即年末股東權益)與發(fā)行在外的年末普通股總數(shù)的比值,該指標反映發(fā)行在外的每股普通股所代表的凈資產(chǎn)成本即賬面權益。在投資分析時,只能有限地使用這個指標,因其是用歷史成本量的,既不反映凈資產(chǎn)的變現(xiàn)價值,也不反映凈資產(chǎn)的產(chǎn)出能力。每股凈資產(chǎn)在理論上提供了股票的最低價值。

      43.關于沃爾評分法,下列說法中正確的有()。

      Ⅰ.相對比率是標準比率和實際比率的差

     �、�.(營業(yè)收入/應收賬款)的標準比率設定為 6.0

     �、�.沃爾評分法包括了 7 個財務比率

     �、�.沃爾評分法是建立在完善的理論基礎之上的一種分析方法

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅳ

      C.Ⅱ、Ⅲ

      D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      C【解析】第Ⅰ項,相對比率是實際比率與標準比率之比;第Ⅳ項,沃爾評分法的一個弱點就是并未給出選擇這 7 個指標的原因,因此其在理論上還有待證明,在技術上也不完善。

      44.可能會降低企業(yè)的資產(chǎn)負債率的公司行為有()。

     �、�.公司配股行為

     �、�.公司增發(fā)新股行為

      Ⅲ.公司發(fā)行債券行為

      Ⅳ.公司向銀行貸款行為

      A.Ⅰ、Ⅱ

      B.Ⅰ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      A【解析】公司發(fā)行債券行為、公司向銀行貸款行為和向其他公司借款行為都會使企業(yè)的資產(chǎn)負債率提高。

      45.證券的絕對估計值法包括()。

      Ⅰ.市盈率法

     �、�.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

     �、�.經(jīng)濟利潤估值模型

     �、�.市值回報增長比法

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      C.Ⅱ、Ⅲ

      D.Ⅰ、Ⅳ

      C【解析】絕對估值是指通過對證券基本財務要素的計算和處理得出該證券的絕對金額,主要包括現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、經(jīng)濟利潤估值模型、調整現(xiàn)值模型、資本現(xiàn)金流模型、權益現(xiàn)金流模型。

      46.某公司上一年度每股收益為 1 元,公司未來每年每股收益以 5%的速度增長,公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為 35 元,并且必要收益率為 10%,那么()。

     �、�.該公司股票今年年初的內在價值約等于 39 元

     �、�.該公司股票的內部收益率為 8%

     �、�.該公司股票今年年初市場價格被高估

     �、�.持有該公司股票的投資者應當在明年年初賣出該公司股票

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅳ

      C.Ⅱ、Ⅲ

      D.Ⅱ、Ⅳ

      C【解析】該公司股票今年年初的內在價值= 1 × (1 + 5%)/(10% − 5%) = 21(元)。設該公司股票的內部收益率為 r,則35 = 1 × (1 + 5%)/(r − 5%),解得:r = 8%。因此該公司股票價格被高估,投資者應當在今年年初賣出該公司股票。

      47.下列說法中正確的有()。

      Ⅰ.陰線 K 線表明收盤價小于開盤價

     �、�.當最高價等于收盤價時,K 線沒有上影線

     �、�.陽線 K 線表明收盤價大于開盤價

     �、�.當最高價等于最低價時,畫不出 K 線

      A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      D【解析】當最高價等于最低價時,會出現(xiàn)一字型 K 線。

      48.三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài),三角形主要分為()。

     �、�.對稱三角形

     �、�.等邊三角形

     �、�.上升三角形

     �、�.下降三角形

      A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      A【解析】三角形整理形態(tài)主要分為三種:對稱三角形、上升三角形和下降三角形。第一種有時也稱“正三角形”,后兩種合稱“直角三角形”。

      49.下列有關趨勢線和軌道線的描述中,正確的有()。

     �、�.兩者都可獨立存在并起作用

     �、�.股價對兩者的突破都可認為是趨勢反轉的信號

     �、�.兩者是相互合作的一對,但趨勢線比軌道線重要

     �、�.先有趨勢線,后有軌道線

      A.Ⅰ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      C.Ⅱ、Ⅳ

      D.Ⅲ、Ⅳ

      D【解析】第Ⅰ項,趨勢線可以單獨存在,而軌道線則不能單獨存在;第Ⅱ項,趨勢線被突破后,就說明股價下一步的走勢將要反轉。與突破趨勢線不同,對軌道線的突破并不是趨勢反轉的開始,而是趨勢加速的開始,即原來的趨勢線的斜率將會增加,趨勢線的方向將會更加陡峭。

      50.切線類技術分析方法中,常見的切線有()。

     �、�.黃金分割線

      Ⅱ.甘氏線

     �、�.趨勢線

     �、�.移動平均線

      A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      D【解析】切線類是按一定方法和原則,在根據(jù)股票價格數(shù)據(jù)所繪制的圖表中畫出一些直線,然后根據(jù)這些直線的情況推測股票價格的未來趨勢,為投資者的操作行為提供參考。這些直線就稱切線。常見的切線有趨勢線、軌道線、黃金分割線、甘氏線、角度線等。移動平均線(MA)是指用統(tǒng)計分析的方法,將一定時期內的證券價格指數(shù)加以平均,并把不同時間的平均值連接起來,形成一根 MA,用以觀察證券價格變動趨勢的一種技術指標。

      51.假設檢驗的具體步驟包括()。

     �、�.根據(jù)實際問題的要求,提出原假設及備擇假設

      Ⅱ.確定檢驗統(tǒng)計量,并找出在假設成立條件下,該統(tǒng)計量所服從的概率分布

      Ⅲ.根據(jù)所要求的顯著性水平和所選取的統(tǒng)計量,查概率分布臨界值表,確定臨界值與否定域

      Ⅳ.判斷計算出的統(tǒng)計量的值是否落入否定域,如落入否定域,則拒絕原假設,否則接受原假設

      A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      C【解析】假設檢驗的具體步驟包括:(1)根據(jù)實際問題的要求,提出原假設及備擇假設。(2)確定檢驗統(tǒng)計量,并找出在假設成立條件下,該統(tǒng)計量所服從的概率分布。(3)根據(jù)所要求的顯著性水平和所選取的統(tǒng)計量,查概率分布臨界值表,確定臨界值與否定域。(4)判斷計算出的統(tǒng)計量的值是否落入否定域,如落入否定域,則拒絕原假設,否則接受原假設。

      52.關于利率風險的類型及其表現(xiàn)示例,下列各項搭配中,正確的是()。

      風險類型:(1)重新定價風險。(2)收益率曲線風險。(3)基準風險。(4)期權性風險。

      表現(xiàn)示例:

      Ⅰ.利用 2 年期政府債券空頭頭寸為 3 年期政府債券的多頭頭寸進行對沖,當收益率曲線變

      陡時,銀行經(jīng)濟價值下降

      Ⅱ.利率變動對存款人有利時,存款人選擇重新安排存款,從而對銀行產(chǎn)生不利影響

     �、�.存貸款利率重新定價期限相同,但其基準利率的變化不同步

     �、�.銀行以短期存款作為長期固定利率貸款的融資來源,利率上升導致銀行未來收益減少

      A.(1);Ⅱ

      B.(2);Ⅰ

      C.(3);Ⅳ

      D.(4);Ⅲ

      B【解析】表現(xiàn)示例Ⅰ中,已經(jīng)對收益率曲線的平行移動進行了對沖,但是由于收益率曲線變陡而對經(jīng)濟價值產(chǎn)生了不利影響,屬于收益率曲線風險;表現(xiàn)示例Ⅱ中,存款人有重新安排存款的選擇權,屬于期權性風險;表現(xiàn)示例Ⅲ中,重新定價期限相同,但基準利率變化不同步,屬于基準風險;表現(xiàn)示例Ⅳ中,由于短期存款和長期固定利率貸款之間的期限差異使銀行未來收益隨利率變動而減少,屬于重新定價風險。

      53.信用評分模型在分析借款人信用風險過程中,存在的突出問題有()。

      Ⅰ.信用評分模型是一種向后看的模型,無法及時反映企業(yè)信用狀況的變化

     �、�.信用評分模型對歷史數(shù)據(jù)的要求相當高,對于多數(shù)新興商業(yè)銀行而言,所收集的歷史數(shù)據(jù)極為有限

     �、�.無法全面地反映借款人的信用狀況

     �、�.信用評分模型無法提供客戶違約概率的準確數(shù)值

     �、�.方法過于機械死板,太依賴于數(shù)理方法,而忽視了一些定量性的、需要基于經(jīng)驗進行判斷的因素

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅳ

      D.Ⅱ、Ⅲ

      C【解析】信用評分模型在分析借款人信用風險過程中,存在的突出問題有:(1)對模型進行回歸時是采用歷史數(shù)據(jù)進行回歸的,無法及時反映企業(yè)信用狀況的變化。 2)對數(shù)據(jù)積累要求高、數(shù)據(jù)必須是準確數(shù)值。 3)可以給出客戶信用風險水平的分數(shù),卻無法根據(jù)模型準確計算出該客戶的違約概率。

      54.市場風險控制的主要方法有()。

     �、�.資產(chǎn)證券化

     �、�.限額管理

     �、�.風險對沖

      Ⅳ.經(jīng)濟資本配置

     �、�.自我評估

      A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      A【解析】市場風險控制的方法主要有: 1)限額管理,常用的市場風險限額包括交易限額、風險限額和止損限額等。 2)風險對沖,通過金融衍生產(chǎn)品等金融工具,在一定程度上實現(xiàn)對沖市場風險的目的。(3)經(jīng)濟資本配置,通常采取自上而下法或自下而上法。

      55.市場風險中的期權性風險中的“期權”包括()。

     �、�.場內(交易所)交易的期權

      Ⅱ.場外的期權合同

     �、�.債券或存款的提前兌付

     �、�.貸款的提前償還等選擇性條款

      Ⅴ.貸款利率由借款人自主選擇的條款

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      C【解析】期權性風險是一種越來越重要的利率風險,源于銀行資產(chǎn)、負債和表外業(yè)務中所隱含的期權性條款。期權可以是單獨的金融工具,如場內(交易所)交易期權和場外的期權合同,也可以隱含于其他的標準化金融工具之中,如債券或存款的提前兌付、貸款的提前償還等選擇性條款。

      56.下列關于VaR的描述中,正確的是()。

     �、�.風險價值是指在一定的持有期和給定的置信水平下,利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構造成的潛在的最大風險

     �、�.風險價值是以概率百分比表示的價值

     �、�.如果模型的使用者是經(jīng)營者自身,則時間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性

     �、�.風險價值并非是指實際發(fā)生的最大損失

      Ⅴ.VaR的計算涉及 2 個因素的選�。阂皇侵眯潘�;二是持有期

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D【解析】風險價值通常是由銀行的內部市場風險計量模型來估算,市場風險內部模型可以將不同業(yè)務、不同類型的市場風險用一個確切的數(shù)值來表示。

      57.關于計算VaR值的參數(shù)選擇,下列說法正確的有()。

     �、�.如果模型是用來決定與風險相對應的資本,置信水平就應該取高

     �、�.如果模型用于銀行內部風險度量或不同市場風險的比較,置信水平的選取就并不重要

     �、�.如果模型的使用者是經(jīng)營者自身,則時間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性

     �、�.如果模型的使用者是經(jīng)營者自身,資產(chǎn)組合變動頻繁,則時間間隔應該長

     �、�.如果模型的使用者是監(jiān)管者,時間間隔應該短

      A.Ⅱ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

      B【解析】關于計算VaR值的置信水平的選取,應當視模型的用途而定:(1)如果模型是用來決定與風險相對應的資本,置信水平就應該取高。 2)如果模型用于銀行內部風險度量或不同市場風險的比較,置信水平的選取就并不重要。關于持有期的選取,需要看模型的使用者是經(jīng)營者還是監(jiān)管者: 1)如果模型的使用者是經(jīng)營者自身,則時間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性,如果資產(chǎn)組合變動頻繁,則時間間隔應該短,反之,時間間隔就應該長。(2)如果模型使用者是監(jiān)管者,時間間隔取決于監(jiān)管的成本和收益,應選取監(jiān)管成本等于監(jiān)管收益的臨界點。

      58.下列關于蒙特卡洛模擬法的說法中,正確的是()。

     �、�.是一種全值估計方法,可以處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題

     �、�.如果產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機數(shù),可能導致錯誤結果

      Ⅲ.可以通過設置消減因子,使得模擬結果對近期市場的變化更快地作出反應

      Ⅳ.不存在模型風險

     �、�.計算量很大,且準確性的提高速度較慢

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      B【解析】第Ⅳ項,蒙特卡洛模擬法對于基礎風險因素仍然有一定的假設,存在一定的模型風險。

      59.情景分析中所用的情景通常包括()。

     �、�.標準情景

     �、�.基準情景

     �、�.最好的情景

     �、�.一般的情景

     �、�.最壞的情景

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

      D.Ⅱ、Ⅲ

      B【解析】情景分析中所用的情景通常包括基準情景、最好的情景和最壞的情景。

      60.各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時,可通過購買()投資于證券市場。

      Ⅰ.政府債券

     �、�.股份制銀行發(fā)行的股票

     �、�.可轉換公司債券

     �、�.金融債券

      A.Ⅰ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      D.Ⅱ、Ⅳ

      B【解析】政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時,可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

      61.下列關于國債的說法中,正確的有()。

     �、�.中期國債是指償還期限在 1 年以上,10 年下列的國債

     �、�.政府發(fā)行短期國債,一般用于彌補赤字或用于投資

     �、�.從償還期限上來說,除了短期國債、中期國債和長期國債外,還有無期國債

      Ⅳ.國債是政府債券市場上的最主要的投資工具

      A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      A【解析】國債是政府債券市場上的最主要的投資工具。政府發(fā)行短期國債,一般是為滿足國庫暫時的入不敷出之需;中期國債是指償還期限在 1 年以上、10 年下列的國債,政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字,或用于投資,不再用于臨時周轉;長期國債常被用作政府投資的資金來源。短期國債、中期國債以及長期國債都屬于有期國債。在國債發(fā)展史上,一些西方國家政府還曾發(fā)行過一種無期國債。

      62.金融債券的發(fā)行主體是()。

     �、�.銀行

      Ⅱ.上市公司

     �、�.非銀行的金融機構

     �、�.中央政府

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅲ

      C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅳ

      B【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券,其發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構。

      63.對投資者而言,優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象,這是因為()。

     �、�.股息收益穩(wěn)定

     �、�.在公司財產(chǎn)清償時先于普通股票

     �、�.在公司財產(chǎn)清償時后于普通股票

     �、�.風險相對較小

      A.Ⅰ、Ⅱ

      B.Ⅱ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      D【解析】優(yōu)先股票是一種特殊股票,它的股息收益穩(wěn)定可靠,而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股票股東,因而風險相對較小,是一種較安全的投資對象。

      64.下列關于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展的說法中,正確的有()。

     �、�.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險

     �、�.20 世紀 80 年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

     �、�.金融機構改革的利潤驅動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因

     �、�.新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質基礎與手段

      A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      C【解析】金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展包括以下過程:(1)匯率、利率以及相關股市價格的頻繁變動,使企業(yè)、金融機構和個人時時刻刻生活在金融市場價格變動風險之中,迫切需要規(guī)避市場風險。因此,作為新興風險管理手段的以期貨、期權和互換為主體的金融衍生工具應運而生。 2)新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質基礎與手段。 3)金融機構改革的利潤驅動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因。 4)20 世紀 80 年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。

      65.股權類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括()。

     �、�.股票期貨

     �、�.股票期權

     �、�.股票指數(shù)期貨

      Ⅳ.股票指數(shù)期權

      A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      C【解析】股權類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎工具的金融衍生工具,主要包括股票期貨、股票期權、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權以及金融遠期合約的混合交易合約。

      66.違反投資適當性原則的主要原因在于()。

      Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息

      Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺

     �、�.投資服務機構可能會提供一些虛假的信息

     �、�.投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知

      A.Ⅰ、Ⅱ

      B.Ⅰ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      D【解析】投資適當性原則經(jīng)常被違反,其主要原因在于:(1)投資者并不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息。(2)由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺,即便掌握了充分的相關信息,也不一定能夠評估產(chǎn)品的風險水平。3)投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。

      67.在構建證券投資組合時,投資者需要注意()。

     �、�.證券的價位

     �、�.個別證券的選擇

      Ⅲ.投資時機的選擇

     �、�.證券的業(yè)績

      A.Ⅰ、Ⅱ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      C.Ⅱ、Ⅲ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      C【解析】在構建證券投資組合時,投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化三個問題。

      68.根據(jù)股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征,可將股票分為()。

      Ⅰ.增長類股票

      Ⅱ.穩(wěn)定類股票

     �、�.周期類股票

     �、�.能源類股票

      A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      C【解析】按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征,可以將其分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型。

      69.消極的債券組合管理策略不包括()。

     �、�.指數(shù)策略

     �、�.債券互換

     �、�.滿足單一負債要求的投資組合免疫策略

      Ⅳ.應急免疫

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ

      C.Ⅰ、Ⅲ

      D.Ⅱ、Ⅳ

      D【解析】在債券投資組合管理過程中,通常使用兩種消極管理策略:(1)指數(shù)策略,目的是使所管理的資產(chǎn)組合盡量接近于某個債券市場指數(shù)的表現(xiàn)。 2)免疫策略,包括滿足單一負債要求的投資組合免疫策略、多重負債下的組合免疫策略和多重負債下的現(xiàn)金流匹配策略。積極債券組合管理策略包括:水平分析、債券互換、應急免疫、騎乘收益率曲線。

      70.下列對期現(xiàn)套利描述中,正確的是()。

      Ⅰ.期現(xiàn)套利可利用期權價格與現(xiàn)貨價格的不合理價差來獲利

      Ⅱ.商品期權期現(xiàn)套利的參與者多是有現(xiàn)貨生產(chǎn)經(jīng)營背景的企業(yè)

     �、�.期現(xiàn)套利只能通過交割來完成

     �、�.當期權與現(xiàn)貨的價差遠大于持倉費時,存在期現(xiàn)套利機會

      A.Ⅰ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      B【解析】期現(xiàn)套利是指利用期貨市場與現(xiàn)貨市場之間不合理價差,通過在 2 個市場上進行反向交易,待價差趨于合理而獲利的交易。在實際操作中,也可不通過交割來完成期現(xiàn)套利,只要價差變化對套利者有利,可通過將期貨合約和現(xiàn)貨部位分別了結的方式來結束期現(xiàn)套利操作。

      71.在消費管理中需要注意()。

      Ⅰ.即期消費和遠期消費

     �、�.住房、汽車等大額消費

     �、�.消費支出的預期

     �、�.孩子的消費

     �、�.保險消費

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      C【解析】在消費管理中要注意下列幾個方面:(1)即期消費和遠期消費。(2)消費支出的預期。(3)孩子的消費。(4)住房、汽車等大額消費。(5)保險消費。

      72.在現(xiàn)金、消費和債務管理中,家庭緊急預備金的儲存形式包括()。

      Ⅰ.短期定期存款

     �、�.活期存款

     �、�.貨幣市場基金

      Ⅳ.購買股票

      Ⅴ.利用貸款額度

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      B【解析】緊急備用金是為了應對失業(yè)或可能導致的工作收入中斷和緊急醫(yī)療或意外所導致的超支費用。緊急預備金可以用兩種方式來儲備: 1)流動性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場基金。(2)利用貸款額度。

      73.理財客戶在進行保險規(guī)劃時,下列行為會引發(fā)風險的有()。

     �、�.剛剛入學的大學本科生購買了 2 年的意外險

     �、�.給價值 50 萬的住房購買了保險金額為 50 萬財產(chǎn)保險

     �、�.給價值 400 萬的珍藏版游艇購買了 800 萬的財產(chǎn)保險

     �、�.在寒冷的冬天購買了 3 年期以感冒為風險事件的醫(yī)療保險

     �、�.乘坐飛機不購買意外傷亡險

      A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D【解析】第Ⅰ項中,保險期限太短,屬于未充分保險的風險;第Ⅲ項,對財產(chǎn)超額保險,屬于過分保險的風險;第Ⅳ項屬于不必要保險的風險,人們自己承擔風險這種處理辦法反而更為方便和簡單;第Ⅴ項屬于未充分保險的風險。第Ⅱ項,購買全額保險不會引發(fā)風險

      74.下列屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內容的有()。

     �、�.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

     �、�.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財務支持

      Ⅲ.在與遺產(chǎn)所有者的其他目標保持一致的情況下,將遺產(chǎn)轉移成本降低到最低水平

     �、�.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉移資產(chǎn)的方式

      Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動性資產(chǎn)以償還其債務

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      C【解析】除上述所列 5 項外,遺產(chǎn)規(guī)劃的內容還包括:(1)最大限度地為所有者的繼承人(受益人)保存遺產(chǎn)。(2)確定遺產(chǎn)的清算人等。

      75.下列關于年金的表述中,正確的有()。

      Ⅰ.年金是指一定期間內每期相等金額的收付款項

      Ⅱ.向租房者每月收取的固定租金屬于年金形式

      Ⅲ.等額本息分期償還貸款屬于年金形式

     �、�.退休后每月固定從社保部門領取的等額養(yǎng)老金屬于年金形式

      Ⅴ.年金額是指每次發(fā)生收支的金額

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

      C【解析】年金(普通年金)是指在一定期限內,時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流。比如,退休后每個月固定從社保部門領取的養(yǎng)老金就是一種年金,定期定額繳納的房屋貸款月供、每個月進行定期定額購買基金的月投資額款、向租房者每月固定收取的租金等均可視為一種年金。年金通常用 PMT 表示。

      76.在有效市場假說中,證券市場被分為()和強式有效市場。

     �、�.半弱式有效市場

     �、�.弱式有效市場

     �、�.半強式有效市場

     �、�.無效市場

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、

      B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅳ

      D.Ⅱ、Ⅲ

      D【解析】法瑪根據(jù)市場對信息反應的強弱將有效市場分為弱式有效市場、半強式有效市場和強式有效市場。

      77.宏觀經(jīng)濟分析的基本方法有()。

      Ⅰ.區(qū)域分析法

      Ⅱ.行業(yè)分析法

      Ⅲ.結構分析法

     �、�.總量分析法

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

      B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ

      D.Ⅲ、Ⅳ

      D【解析】宏觀經(jīng)濟分析的基本方法包括兩種:(1)總量分析法,是指對影響宏觀經(jīng)濟運行總量指標的因素及其變動規(guī)律進行分析,進而說明整個經(jīng)濟的狀態(tài)和全貌。2)結構分析法,是指對經(jīng)濟系統(tǒng)中各組成部分及其對比關系變動規(guī)律的分析。

      78.融資融券交易包括()。

      Ⅰ.券商對投資者的融資、融券

      Ⅱ.金融機構對券商的融資、融券

     �、�.央行對銀行的融資、融券

     �、�.銀行對投資者的融資、融券

      A.Ⅰ、Ⅱ

      B.Ⅲ、Ⅳ

      C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      A【解析】融資融券交易包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券四種形式。

      79.對上市公司經(jīng)濟區(qū)位分析的目的是()。

      Ⅰ.測度上市公司在行業(yè)中的行業(yè)地位

      Ⅱ.分析上市公司未來發(fā)展的前景

     �、�.確定上市公司的投資價值

     �、�.分析上市公司對當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的貢獻

      A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

      C.Ⅱ、Ⅲ

      D.Ⅰ、Ⅳ

      C【解析】對上市公司進行區(qū)位分析,就是將上市公司的價值分析與區(qū)位經(jīng)濟的發(fā)展聯(lián)系起來,以便分析上市公司未來發(fā)展的前景,確定上市公司的投資價值。

      80.財務報表常用的比較分析方法包括()。

      Ⅰ.確定各因素影響財務報表程度的比較分析

     �、�.不同時期的財務報表比較分析

     �、�.與同行業(yè)其他公司之間的財務指標比較分析

      Ⅳ.單個年度的財務比率分析

      A.Ⅰ、Ⅳ

      B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

      D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

      B【解析】最常用的比較分析方法有單個年度的財務比率分析、對公司不同時期的財務報表比較分析、與同行業(yè)其他公司之間的財務指標比較分析 3 種。

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