101、某銀行的貸款客戶因為經(jīng)營不善、無法償還改銀行的債務，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列所發(fā)正確的是（）。

　　A.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結前該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于債務人財產(chǎn)

　　B.對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉讓的一筆財產(chǎn)，管理人有權申請撤銷

　　C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務視為到期

　　D.自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息

　　標準答案：a， b， c， d

　　102、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有（）情形的，持票人可以行使追索權。

　　A.匯票被拒絕承兌

　　B.承兌人或者付款人死亡、逃匿

　　C.承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)

　　D.承兌人或者付款人因違法被責令終止業(yè)務活動

　　標準答案：a， b， c， d

　　103、票據(jù)喪失的補救措施包括（）。

　　A.掛失止付

　　B.公式催告

　　C.仿真制造

　　D.提起訴訟

　　標準答案：a， b， d

　　104、根據(jù)《擔保法》的規(guī)定，可以質押的權利包括（）。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉單、提單

　　C.土地所有權

　　D.依法可以轉讓的股份、股票

　　標準答案：a， b， d

　　105、破壞金融管理秩序的行為包括（）。

　　A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用

　　C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財務以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務

　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶

　　標準答案：a， b

　　106、未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行的（）會受到處罰。

　　A.個人

　　B.單位

　　C.單位的直接負責的主管人員

　　D.單位的所有工作人員

　　標準答案：a， b， c

　　107、金融犯罪的對象可以是（）。

　　A.社會公眾

　　B.金融機構

　　C.信用證

　　D.貨幣

　　標準答案：a， b， c， d

　　108、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為？（）

　　A.個人私設銀行

　　B.企事業(yè)單位私設儲蓄所

　　C.農村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

　　D.商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息

　　標準答案：a， b， c， d

　　109、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用 偽造、變造的（ ）等銀行結算憑證進行詐騙活動的行為。

　　A.委托收款憑證

　　B.貨幣

　　C.匯款憑證

　　D.銀行存單

　　標準答案：a， c， d
 

　　三、判斷題：

　　110、中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督，無權對個人的該類行為進行檢查監(jiān)督。（ ）

　　標準答案：錯誤

　　111、銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。（）

　　標準答案：錯誤

　　112、行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。（）

　　標準答案：正確

　　113、單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易。（）

　　標準答案：錯誤

　　114、按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關規(guī)定，只要是大額交易，都應當報告。（）

　　標準答案：錯誤

　　115、銀行業(yè)金融機構有違法經(jīng)營情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監(jiān)會有權予以撤銷。（）

　　標準答案：正確

　　116、銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，銀監(jiān)會依法有權對該銀行業(yè)金融機構實行接管或者促成機構重組。（）

　　標準答案：正確

　　117、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權要求其董事就其業(yè)務活動的重大事項做出說明。（）

　　標準答案：錯誤

　　118、金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。（）

　　標準答案：錯誤

　　119、金融機構不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。（）

　　標準答案：錯誤

　　120、人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢人必須出示“協(xié)助查詢存款通知書”。（）

　　標準答案：正確

　　121、在依法凍結單位存款時，如遇被凍結單位銀行賬戶的存款不足凍結金額時，應當在六個月的凍結期內，凍結該單位可以凍結的存款，直至達到需要的凍結金額。（）

　　標準答案：正確

　　122、若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤，其他內容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。（）

　　標準答案：錯誤

　　123、合同履行中的抗辯權是指債權人行使債權時，債權人根據(jù)法定事由，對抗債務人的權利。（）

　　標準答案：錯誤

　　124、貸款人的不安抗辯權是指貸款人在貸款合同簽訂之后，有確切證據(jù)證明借款人有喪失或者可能喪失履行債務能力的情形，難以按期歸還貸款時，可以中止（暫時停止）交付約定款項，并要求借款人提供適當擔保。（）

　　標準答案：正確

　　125、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存款準備金率不得低于8％。（）

　　標準答案：錯誤

　　126、民事法律行為是公民或者法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為。（）

　　標準答案：正確

　　127、《合同法》規(guī)定，當債權債務同歸于一人時，合同的權利義務終止。（）

　　標準答案：正確

　　128、《合同法》規(guī)定，承諾生效時合同成立。因此承諾生效的時間等于合同生效的時間。（）

　　標準答案：錯誤

　　129、《合同法》規(guī)定，當事人訂立合同應具有要約邀請、要約和承諾三個階段。（）

　　標準答案：錯誤

　　130、根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有限公司募集設立是指由發(fā)起人認購公司應發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會公開募集或向特定對象募集而設立公司。（）

　　標準答案：正確
 
 

　　131、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司的法定代表人必須是公司的董事長。（）

　　標準答案：錯誤

　　132、以公司的內部管轄關系為標準，可以將公司分為母公司和子公司。（）

　　標準答案：錯誤

　　133、《票據(jù)法》中票據(jù)權利是指持票人向票據(jù)債務人請求支付票據(jù)金額的權利，包括付款請求權和追索權。（）

　　標準答案：正確

　　134、《物權法》已由全國人民代表大會于2007年3月通過，自2007年10月1日起施行。（）

　　標準答案：正確

　　135、張某自己制作貨幣并出售的行為，不管所獲得金額大小，都是違法行為。（）

　　標準答案：正確

　　136、某企業(yè)發(fā)現(xiàn)所在地區(qū)公眾有大量閑錢，因此自行開設了一個民間錢莊，吸收公眾的存款并付給一定利息。這是違法行為。（）

　　標準答案：正確

　　137、偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。（）

　　標準答案：錯誤

　　138、違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎。（）

　　標準答案：正確

　　139、在金融犯罪中，若行為人出售、運輸假幣后又使用的，應當以出售、運輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。（）

　　標準答案：正確