2020中級(jí)銀行從業(yè)考試《法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

　　1、()是商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，銀監(jiān)會(huì)對(duì)該銀行采取的監(jiān)管措施 A.接管

　　B.合并

　　C.分立

　　D.解散

　　正確答案是：A，

　　解析:接管是商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，銀監(jiān)會(huì)對(duì)該銀行采取的監(jiān)管措施

　　2、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為()年。

　　A.4

　　B.5

　　C.3

　　D.2

　　正確答案是：B，

　　解析:按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為5年。

　　3、根據(jù)修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，下列選項(xiàng)中不屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的是( )。

　　A.監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)

　　B.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通

　　C.開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)

　　D.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

　　正確答案是：C，

　　解析:開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng) ，是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。

　　4、銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起()個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案是：C，

　　解析:銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定

　　5、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)( )。

　　A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)債反洗錢資金監(jiān)測(cè)

　　B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

　　C.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

　　D.根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作

　　正確答案是：C，

　　解析:其他三項(xiàng)為中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)。

　　6、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則

　　A.平等

　　B.自愿

　　C.公平

　　D.公開

　　E.誠(chéng)實(shí)信用

　　正確答案是：A,B,C,E，

　　解析:商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　7、商業(yè)銀行通過(guò)同業(yè)拆借取得的拆入資金可以用于( )。

　　A.彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足

　　B.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要

　　C.投資政府債券

　　D.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

　　E.投資上市公司股票

　　正確答案是：A,B，

　　解析:禁止利用同業(yè)拆借的拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資。

　　8、中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督()。

　　A.與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

　　B.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

　　C.執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為

　　D.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

　　E.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　正確答案是：A,B,C,D,E，

　　解析:根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》第三十二條，中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督：

　　1.執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為;

　　2.與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為;

　　3.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;

　　4.執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為;

　　5.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;

　　6.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;

　　7.代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為;

　　8.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;

　　9.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。

　　9、只有國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)才能對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案是：B，

　　解析:中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同時(shí)擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。

　　10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案是：A，

　　解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間

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