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　　單項(xiàng)選擇題

　　1. 按照(b)，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。

　　A.金融工具發(fā)行特征

　　B.金融交易是否存在固定場(chǎng)所

　　C.交易標(biāo)的物的不同

　　D.金融工具流通特征

　　2. 下列不屬于債券收益來源的是(c)。

　　A.利息收益

　　B.資本利得

　　C.紅利

　　D.債券利息的再投資收益

　　3. 債券價(jià)格與到期收益率成(a)。

　　A.反比

　　B.正比

　　C.沒有關(guān)系

　　D.無法判斷

　　4.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)及貨幣市場(chǎng)工具的說法，不正確的是(c)。

　　A.貨幣市場(chǎng)是短期資金的融通市場(chǎng)，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

　　B.相對(duì)于居民和中小機(jī)構(gòu)的借款和儲(chǔ)蓄的零售市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)交易量很大

　　C.相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征

　　D.貨幣市場(chǎng)工具又被稱為“準(zhǔn)貨幣”

　　5. 國(guó)庫券的發(fā)行和定價(jià)方式是(a)。

　　A.按面值

　　B.溢價(jià)方式

　　C.平價(jià)方式

　　D.貼現(xiàn)方式

　　6. 下列不符合期貨交易制度的是(b。

　　A.交易者按照其買賣期貨合約價(jià)值繳納一定比例的保證金

　　B.交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉

　　D.會(huì)員持有的某一合約投機(jī)頭寸存在限額

　　7. 買入看漲期權(quán)，()。

　　A.潛在利潤(rùn)最大為期權(quán)費(fèi)B.潛在最大損失為無窮大

　　C.當(dāng)標(biāo)的物價(jià)格為協(xié)議價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時(shí)，達(dá)到盈虧平衡

　　D.是預(yù)期市場(chǎng)未來下跌的操作行為

　　8. 買入看漲期權(quán)最大的損失是(a)。

　　A.期權(quán)費(fèi)

　　B.無窮大

　　C.零

　　D.標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

　　9. 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是(b)。

　　A.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　B.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C.中國(guó)大陸A股市場(chǎng)

　　D.銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)

　　10. 買賣雙方在交易所簽訂的、在將來的某一確定時(shí)間、按確定的價(jià)格購買或者出售某金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(d)。

　　A.金融期權(quán)合約

　　B.金融互換合約

　　C.金融遠(yuǎn)期合約

　　D.金融期貨合約

　　11. 投資者買入一份看跌期權(quán).若期權(quán)費(fèi)為C，執(zhí)行價(jià)格為X，則當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格為(b)時(shí)，該投資者不賠不賺。A.X+C

　　B.X—C

　　C.C—X

　　D.C

　　12. LIBOR指的是(www.TopSage.com)。b

　　A.美國(guó)聯(lián)邦基金利率

　　B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　C.香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D.上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　13. 下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是(c)。

　　A.投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金

　　B.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.證券投資基金的特點(diǎn)包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營(yíng)等D.基金托管人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)

　　14. 下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(b)。

　　A.短期政府債券

　　B.中長(zhǎng)期債券

　　C.商業(yè)票據(jù)

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　15. 金融市場(chǎng)中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式，下列機(jī)構(gòu)中有一個(gè)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是(a)。

　　A.深圳證券交易所

　　B.美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾公司

　　C.普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　D.天元律師事務(wù)所

　　16. 下列關(guān)于金融互換市場(chǎng)的說法，不正確的是()。

　　A.互換中可以包含兩個(gè)以上的當(dāng)事人

　　B.貨幣互換需要交換等價(jià)的本金，而利率互換不需要交換本金

　　C.金融互換是通過銀行進(jìn)行的場(chǎng)內(nèi)交易

　　D.貨幣互換中需要事先敲定匯率

　　17. 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種(a)。

　　A.以證券為抵押品的抵押貸款B.融資租賃C.信用貸款D.金融衍生產(chǎn)品

　　18. 房地產(chǎn)的投資方式不包括(d)。A.房地產(chǎn)購買B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.申請(qǐng)房地產(chǎn)抵押貸款

　　19. 下列關(guān)于投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的說法，正確的是(c)。

　　A.保費(fèi)中的投資保費(fèi)進(jìn)入儲(chǔ)蓄賬戶B.保費(fèi)中的投資保費(fèi)由基金管理公司進(jìn)行運(yùn)作

　　C.投資保費(fèi)的投資收益歸客戶所有D.保單持有人無法獲得分紅

　　20. 下列不屬于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的是(d)。

　　A.流動(dòng)性強(qiáng)B.風(fēng)險(xiǎn)小C.償還期短D.籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資

　　21. 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是(c)。

　　A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　22. 外匯市場(chǎng)中，(c)之間的外匯交易市場(chǎng)決定了外匯匯率的高低。

　　A.顧客與商業(yè)銀行B.中央銀行與顧客C.商業(yè)銀行與商業(yè)銀行D.商業(yè)銀行與中央銀行

　　23. 公司型基金的特點(diǎn)不包括(c)。

　　A.依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)B.具有法人資格

　　C.投資者無權(quán)對(duì)公司的重大經(jīng)營(yíng)決策發(fā)表自己的意見

　　D.在需要擴(kuò)大規(guī)模、增加資產(chǎn)時(shí)，可以向銀行申請(qǐng)借款

　　1 [答案]：B[解析]：按照金融交易是否存在固定場(chǎng)所，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。

　　2 [答案]：C [解析]：債券收益的來源有：利息收益、資本利得、債券利息的再投資收益。

　　3 [答案]：A[解析]：債券價(jià)格與到期收益率成反比。債券價(jià)格越高，從二級(jí)市場(chǎng)上買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低;反之則相反。

　　4 [答案]：C [解析]：相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征。

　　5 [答案]：D [解析]：

　　以低于面值的價(jià)格發(fā)行，即貼現(xiàn)發(fā)行，到期按面值償還，面值與發(fā)行價(jià)之間的差額，即為債券利息。這是國(guó)庫券的發(fā)行和定價(jià)方式。

　　6 [答案]：B [解析]：

　　交易所實(shí)行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價(jià)格結(jié)算所有合約的盈虧。

　　7 [答案]：C [解析]：

　　當(dāng)交易者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格將上漲時(shí)，買進(jìn)看漲期權(quán)。看漲期權(quán)的最大損失為期權(quán)費(fèi)，潛在利潤(rùn)為無窮大。所以本題正確答案是C。

　　8 [答案]：A [解析]：買入看漲期權(quán)最大的損失是期權(quán)費(fèi)。

　　9 [答案]：B [解析]：

　　貨幣市場(chǎng)的組成：同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、回購市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)。

　　10 [答案]：D [解析]：

　　金融期貨合約是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個(gè)日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。

　　11 [答案]：B [解析]：

　　看跌期權(quán)買方收益的公式：買方的收益=X-P-C，若使投資者不賠不賺，即X-P-C=0，所以P=X-C。

　　12 [答案]：B [解析]：

　　在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(LIBOR)。

　　13 [答案]：C [解析]：

　　證券投資基金按收益憑證是否可贖回，分為開放式基金和封閉式基金。所以A說法有誤;證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。所以B說法有誤;基金管理人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)。所以D說法有誤。

　　14 [答案]：B [解析]：

　　貨幣市場(chǎng)工具包括政府發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單以及貨幣市場(chǎng)共同基金等。所以B不正確。

　　15 [答案]：A[解析]：深圳證券交易所是交易中介，而B，C，D項(xiàng)是服務(wù)中介。

　　16 [答案]：C [解析]：金融互換是通過銀行進(jìn)行的場(chǎng)外交易。

　　17 [答案]：A [解析]：從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　18 [答案]：D [解析]：房地產(chǎn)的投資方式包括：房地產(chǎn)購買、房地產(chǎn)租賃、房地產(chǎn)信托。

　　19 [答案]：C [解析]：

　　與普通的保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品相比，投資型產(chǎn)品的保險(xiǎn)費(fèi)中含有投資保費(fèi)，這部分保費(fèi)進(jìn)入投資賬戶，由保險(xiǎn)人的投資專家進(jìn)行運(yùn)作，收益歸客戶所有，保單持有人可以根據(jù)資金運(yùn)用情況享受分紅。

　　20 [答案]：D [解析]：貨幣市場(chǎng)的特征包括：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大。

　　21 [答案]：C [解析]：

　　按照對(duì)價(jià)格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以D說法有誤;當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以A說法有誤;若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)，所以B說法有誤。

　　22 [答案]：C [解析]：在外匯市場(chǎng)上商業(yè)銀行同業(yè)市場(chǎng)交易額占90%以上，它決定外匯匯率的高低。

　　23 [答案]：C [解析]：公司型基金的投資者作為公司的股東有權(quán)對(duì)公司的重大經(jīng)營(yíng)決策發(fā)表自己的意見。

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