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　　1(　B　)對證券投資基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。

　　A基金管理人、

　　B基金托管人

　　C基金持有人

　　D中央登記結(jié)算公司

　　2我國《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的(　B　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　3下列各項(xiàng)，(　A　)不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

　　A保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　B按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　C保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　D對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

　　4商業(yè)銀行申請需要批準(zhǔn)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)送的材料不包括(　D　)。

　　A擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測

　　B由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書

　　C商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

　　D商業(yè)銀行就理財(cái)計(jì)劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關(guān)方面的盡職調(diào)查文件

　　5除中國保險監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定外，保險代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域?yàn)?　A　)。

　　A其住所地所在的省、自治區(qū)或者直轄市

　　B其住所地所在的市

　　C全國各地

　　D保險公司注冊所在地

　　6銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的( C　)是指，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A重組

　　B撤銷

　　C接管

　　D依法宣告破產(chǎn)

　　7與個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的行政法規(guī)有(　D　)。

　　A《商業(yè)銀行法》

　　B《信托法》

　　C《個人外匯管理辦法》

　　D《外資銀行管理?xiàng)l例》

　　8對貪污犯罪的，依據(jù)情節(jié)輕重，分別依照《刑法》規(guī)定處罰，下列處罰決定錯誤的是(　D　)。

　　A個人貪污數(shù)額在十萬元以上的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)

　　B個人貪污數(shù)額在五萬元以上不滿十萬元的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)

　　C個人貪污數(shù)額在五千元以上不滿五萬元的，處一年以上七年以下有期徒刑

　　D對多次貪污未經(jīng)處理的，按貪污數(shù)額最大的那次處罰

　　9商業(yè)銀行的經(jīng)營以(　A　)為第一要旨。

　　A安全性原則

　　B流動性原則

　　C效益性原則

　　D風(fēng)險性原則

　　10銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查措施時，檢查人員不得少于(　A　)人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.4

　　11下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是(　C　)。

　　A某集團(tuán)向中國銀監(jiān)會申請?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行

　　B某汽車金融公司向中國銀監(jiān)會申請向汽車消費(fèi)者提供貸款

　　C某大型零售商將自己的公司名稱注冊為“××零售銀行”

　　D某外資銀行打算在中國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，向中國銀監(jiān)會提出申請

　　12客戶交易結(jié)算賬戶是指存管(　A　)為每個投資者開立的、管理投資者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶。

　　A商業(yè)銀行

　　B證券公司

　　C中央登記結(jié)算公司

　　D中國銀監(jiān)會

　　13金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列做法不正確的是(　C　)。

　　A客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件進(jìn)行核對并登記

　　B不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易

　　C要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，可以不提供身份證件

　　D對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份

　　14證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　D　)。

　　A沒有在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　B挪用客戶所委托買賣的證券

　　C為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　D利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票

　　15證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司(　B　)以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%

　　16應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的合同一方已經(jīng)掌握確鑿的證據(jù)證明合同對方的經(jīng)濟(jì)狀況嚴(yán)重惡化，所以先行終止了債務(wù)履行，這種權(quán)利是指(　A　)。

　　A不安抗辯權(quán)

　　B同時履行抗辯權(quán)

　　C先履行抗辯權(quán)

　　D后履行抗辯權(quán)

　　17(　C　)的目的是對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護(hù)市場信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。

　　A接管

　　B撤銷

　　C重組

　　D依法宣告破產(chǎn)

　　18下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法，正確的是(　A　)。

　　A證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險、信托相互獨(dú)立經(jīng)營

　　B證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

　　C證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)

　　D證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務(wù)

　　19投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨(　B　)。

　　A市場風(fēng)險和政治風(fēng)險

　　B市場風(fēng)險和信用風(fēng)險

　　C政治風(fēng)險和外交風(fēng)險

　　D信用風(fēng)險和外交風(fēng)險

　　20在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個構(gòu)成要件，即(　A　)。

　　A重大性和未公開性

　　B重大性和緊迫性

　　C即時性和爆炸性

　　D高層性和未公開性

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