點(diǎn)擊查看：2019年中級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》備考習(xí)題匯總

　　21、以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)評估方法的說法，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行通常借助自我評估法和因果分析模型，對所有業(yè)務(wù)崗位和流程中的操作風(fēng)

　　險(xiǎn)進(jìn)行全面且有針對性的識別，并建立操作風(fēng)險(xiǎn)成因和損失事件之間的關(guān)系

　　B.在操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估的過程中，可依據(jù)評審對象的不同，采用不同方法

　　C.商業(yè)銀行可根據(jù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)所反映的風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果進(jìn)行優(yōu)先排序

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)基于操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估法和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法，定期對主要操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行壓力測試和情景分析

　　22、國際先進(jìn)銀行普遍采用的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑一般是( )。

　　A.各業(yè)務(wù)部門→管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→管理層

　　C.管理層→各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→各業(yè)務(wù)部門

　　23、

　　操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容不包括( )。

　　A.信息系統(tǒng)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.損失事件

　　D.誘因和對策

　　24、

　　( )將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八大類業(yè)務(wù)條線：公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和結(jié)算、代理服務(wù)、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀(jì)。

　　A.期望均值法

　　B.標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.替代標(biāo)準(zhǔn)法

　　D.高級計(jì)量法

　　25、

　　下列不屬于良好的銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)的是( )。

　　A.對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理

　　B.鼓勵公平競爭

　　C.只對被監(jiān)管者實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制

　　D.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

　　26、

　　( )是各國監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估方法。

　　A.流動性比率/指標(biāo)法

　　B.自我評估法

　　C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法

　　D.因果分析模型

　　27、

　　現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動性�，F(xiàn)金頭寸指標(biāo)等于( )。

　　A.現(xiàn)金頭寸÷總資產(chǎn)

　　B.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總資產(chǎn)

　　C.現(xiàn)金頭寸÷總負(fù)債

　　D.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總負(fù)債 。

　　28、

　　當(dāng)資金剩余額與總資產(chǎn)之比小于( )，甚至為負(fù)數(shù)時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對其流動性狀況引起高度重視。

　　A.1%～3%

　　B.3%～5%

　　C.5%～7%

　　D.7%～10%

　　29、

　　商業(yè)銀行通常將特定時段內(nèi)包括活期存款在內(nèi)的( )作為核心資金，為貸款提供金融來源。

　　A.平均存款

　　B.平均貸款

　　C.期望存款

　　D.期望貸款

　　30、

　　聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法不包括( )。

　　A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

　　B.確保實(shí)現(xiàn)承諾

　　C.確保及時處理投訴和批評

　　D.杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)投資

　　31、

　　以下不屬于分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素的是( )。

　　A.管理層風(fēng)險(xiǎn)分析

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析

　　C.生產(chǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析

　　D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

　　32、

　　( )是指債務(wù)人或第三方將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。

　　A.擔(dān)保

　　B.保證

　　C.抵押

　　D.質(zhì)押

　　33、

　　下列因素不是信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋方式的是( )。

　　A.貸款定價

　　B.合格抵(質(zhì))押品

　　C.合格凈額結(jié)算

　　D.合格保證和信用衍生工具

　　34、

　　從我國目前實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本管理的經(jīng)驗(yàn)看，對信用風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本管理可通過三個環(huán)節(jié)完成。下列選項(xiàng)不是這三個環(huán)節(jié)的是( )。

　　A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補(bǔ)充計(jì)劃，明確資本充足率目標(biāo)，提出全行的經(jīng)濟(jì)資本總量和增量控制目標(biāo)，對分行進(jìn)行初次分配

　　B.驗(yàn)證應(yīng)評估內(nèi)部評級和風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)量化的準(zhǔn)確性、穩(wěn)定性和審慎性

　　C.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行協(xié)調(diào)平衡分配

　　D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營目標(biāo)，對信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本增量的一定百分比進(jìn)行戰(zhàn)略性分配

　　35、

　　關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織的公司治理觀點(diǎn)，下列說法不正確的是( )。

　　A.如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒有機(jī)會得到有效補(bǔ)償

　　B.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督

　　C.公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái)富和工作機(jī)會以及保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作

　　36、

　　在實(shí)踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的( )的外匯交易。

　　A.第二個工作日

　　B.第一個工作日

　　C.第三個工作日

　　D.第五個工作日

　　37、

　　以下不屬于金融期貨主要分類的是( )。

　　A.利率期貨

　　B.貨幣期貨

　　C.指數(shù)期貨

　　D.商品期貨

　　38、

　　( )指交易雙方約定在將來某一時期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價值的現(xiàn)金流的合約。

　　A.期權(quán)

　　B.互換

　　C.期貨

　　D.遠(yuǎn)期

　　39、

　　交易賬戶中的項(xiàng)目通常按( )計(jì)價，當(dāng)缺乏可參考的( )時，可以按( )。

　　A.市場價格;市場價格;模型定價

　　B.交易價格;交易價格;模型定價

　　C.模型定價;模型定價;市場價格定價

　　D.市場價格;市場價格;交易價格定價

　　40、

　　以下不屬于系統(tǒng)安全的是( )。

　　A.外部系統(tǒng)安全

　　B.內(nèi)部系統(tǒng)安全

　　C.對計(jì)算機(jī)病毒和第三方程序欺詐的防護(hù)

　　D.法律糾紛

　　21-25ABABC 26-30ABBAD

　　31-35BDABA 36-40ADBAD

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