一、單選題

　　1.退休養(yǎng)老收入的三大來源不包括( )。

　　A.企業(yè)年金

　　B.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　C.遺產(chǎn)繼承收入

　　D.個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

　　2.在外匯市場上，即期利率高的貨幣，其本國遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為( )。

　　A.平價(jià)

　　B.貼水

　　C.不變

　　D.升水

　　3.甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應(yīng)于2007年8月1日交貨，乙應(yīng)于同年8月7日付款，7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財(cái)產(chǎn)狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)，遂提出終止合同，但乙未允許�；�于上述因素，甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當(dāng)?shù)氖? )。

　　A.甲有權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應(yīng)的擔(dān)保

　　B.甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供了相應(yīng)的擔(dān)保

　　C.甲應(yīng)按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責(zé)任

　　D.甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以僅先交會(huì)部分貨物

　　4.在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是( )。

　　A.資產(chǎn)與負(fù)債額

　　B.客戶的投資規(guī)模

　　C.投資偏好

　　D.獎(jiǎng)金收入

　　5.小王購買了A公司的新發(fā)行股票后，想將部分A公司股票賣出，他應(yīng)在( )進(jìn)行交易，這筆交易是在( )之間進(jìn)行的。

　　A.二級(jí)市場，小王和其他投資人

　　B.二級(jí)市場，小王和A公司

　　C.一級(jí)市場，小王和其他投資人

　　D.一級(jí)市場，小王和A公司

　　6.下列各項(xiàng)資產(chǎn)中，流動(dòng)性最好的資產(chǎn)是( )。

　　A.活期存款

　　B.債券基金

　　C.黃金基金

　　D.信托產(chǎn)品

　　7.理財(cái)師對客戶家庭信息進(jìn)行整理后，需要對客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括( )。

　　A.支出結(jié)構(gòu)分析

　　B.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

　　C.投資組合分析

　　D.收入結(jié)構(gòu)分析

　　8.商業(yè)銀行在理財(cái)顧問服務(wù)中給客戶提供的服務(wù)不包括( )。

　　A.投資建議

　　B.財(cái)務(wù)分析

　　C.儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品推介

　　D.財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　9.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第五十九條規(guī)定，“基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持( )原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人”。

　　A.誠實(shí)守信

　　B.專業(yè)勝任

　　C.投資人利益優(yōu)先

　　D.保守秘密

　　10.商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時(shí)，不恰當(dāng)?shù)男袨槭? )。

　　A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況

　　C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　D.掩飾理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　參考答案：

　　單選題：1C、2B、3B、4c、5A、6A、7C、8C、9C、10D

　　二、多選題

　　1.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在與客戶簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同時(shí)應(yīng)注意( )。

　　A.合同簽訂完畢后，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件

　　B.合同某一條款存在歧義，應(yīng)提請所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改

　　C.不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息

　　D.簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個(gè)人的名義

　　E.不得向客戶做出收益保證或承諾

　　2.按投資主體的不同，股票可分為( )。

　　A.社會(huì)公眾股

　　B.國家股

　　C.限售股

　　D.法人股

　　E.流通股

　　3.根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，下列債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的權(quán)利中，可以出質(zhì)的有( )。

　　A.匯票

　　B.應(yīng)收賬款

　　C.可以轉(zhuǎn)讓的基金份額

　　D.提單

　　E.可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)

　　4.人身保險(xiǎn)中分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來源于( )。

　　A.利率的波動(dòng)

　　B.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定營運(yùn)管理費(fèi)用

　　C.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率

　　D.匯率的波動(dòng)

　　E.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定回報(bào)率

　　5.債券的發(fā)行與付息方式有( )。

　　A.貝占現(xiàn)發(fā)行，到期支付利息

　　B.貼現(xiàn)發(fā)行，到期支付面值

　　C.按面值發(fā)行。面值收回，期間按期支付利息

　　D.按面值發(fā)行，按本息相加額到期一次償還

　　E.定期支付利息，到期一次還本并支付最后一期利息

　　6.將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為4年，年利率為6%。下列表述正確的有( )。(答案取近似數(shù)值)

　　A.若每季度付息一次，則4年后的本息和是6345元

　　B.在連續(xù)復(fù)利的情況下，計(jì)算其有效年利率是5.87%

　　C.以復(fù)利計(jì)算，4年后的本利和是6312元

　　D.以單利計(jì)算，4年后的本利和是6200元

　　E.若每半年付息一次，則4年后的本息和是6334元

　　7.胡女士躉交購買理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品，自己作為保險(xiǎn)受益人，預(yù)期年化收益率為5%。胡女士將在未來20年內(nèi)可以選擇：1、每年年初獲得1萬元;2、每年不取，20年后一次性取出。則據(jù)此可推斷( )。(答案取近似數(shù)值)

　　A.胡女士躉交購買理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金是13.09萬元

　　B.胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是42.31萬元

　　C.胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是33.07萬元

　　D.胡女士每年不取，20年后一次性取出的資金是34.72萬元

　　E.胡女士躉交購買理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金是12.46萬元

　　8.一般情況下，銀行在進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，將理財(cái)客戶細(xì)分為( )進(jìn)行分層管理。

　　A.私人銀行客戶

　　B.財(cái)富管理客戶

　　C.潛在客戶

　　D.普通理財(cái)客戶

　　E.重點(diǎn)客戶

　　9.按賬戶交易性質(zhì)區(qū)分，個(gè)人外匯賬戶分為( )。

　　A.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶

　　B.外匯結(jié)算賬戶

　　C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　D.資本項(xiàng)目賬戶

　　E.境外個(gè)人外匯賬戶

　　10.下列做法中違背了保險(xiǎn)兼業(yè)代理有關(guān)規(guī)定的有( )。

　　A.為提高銷售業(yè)績，降低保險(xiǎn)費(fèi)率

　　B.挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)

　　C.代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D.利用職務(wù)之便引誘投保人購買指定的保單

　　E.兼作保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　參考答案：

　　多選題：1BCDE、2ABD、3ABCD、4ABCE、5BCDE、6ACDE、7CE、8ABD、9BCD、10ABCDE

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