>>>關(guān)注萬題庫銀行從業(yè)考試微信，下載考前預(yù)測(cè)試卷

　　點(diǎn)擊查看：2018年初級(jí)銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》章節(jié)練習(xí)題匯總

　　第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，(　　)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　參考答案：A

　　2.對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.中國銀監(jiān)會(huì)

　　參考答案：B

　　3.商業(yè)銀行的監(jiān)事會(huì)應(yīng)至少(　　)一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。

　　A.每月

　　B.每季度

　　C.每年

　　D.每2年

　　參考答案：C

　　4.首席風(fēng)險(xiǎn)官的聘任和解聘由(　　)負(fù)責(zé)并及時(shí)向公眾披露。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.高層管理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　參考答案：A

　　5.下列有關(guān)在業(yè)務(wù)經(jīng)營上實(shí)行事業(yè)部模式的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.在總部設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官和專職的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作

　　B.在各事業(yè)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)事業(yè)部范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作

　　C.各事業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)官對(duì)總部首席風(fēng)險(xiǎn)官單線報(bào)告

　　D.各事業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)接受首席風(fēng)險(xiǎn)官的垂直管理

　　參考答案：C

　　6.“三道防線”是指在銀行內(nèi)部構(gòu)造出三個(gè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)不同職責(zé)的團(tuán)隊(duì)或管理部門，相互之間協(xié)調(diào)配合，分工協(xié)作，并通過獨(dú)立、有效地監(jiān)控，提高主體的風(fēng)險(xiǎn)管理有效性。其中，第一道防線是指(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.業(yè)務(wù)條線部門

　　C.合規(guī)部門

　　D.內(nèi)部審計(jì)

　　參考答案：B

　　7.(　　)是確定、溝通和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)偏好的總體方法，包括政策、流程、控制環(huán)節(jié)和制度。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明

　　B.風(fēng)險(xiǎn)文化

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好維度

　　D.風(fēng)險(xiǎn)偏好框架

　　參考答案：D

　　8.風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)選取需要體現(xiàn)(　　)。

　　A.全面性和重要性

　　B.全面性和穩(wěn)定性

　　C.重要性和合規(guī)性

　　D.合規(guī)性和穩(wěn)定性

　　參考答案：A

　　9.績(jī)效考評(píng)應(yīng)堅(jiān)持的原則是(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.激勵(lì)性

　　C.可靠性

　　D.安全與收益平衡

　　參考答案：A

　　10.下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的是(　　)。

　　A.產(chǎn)品或組合敞口限額

　　B.單一客戶貸款集中度限額

　　C.敏感度限額

　　D.止損限額

　　參考答案：B

　　11.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)限額管理環(huán)節(jié)的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)限額預(yù)測(cè)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

　　C.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)限額控制

　　參考答案：A

　　12.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是一個(gè)(　　)的過程。

　　A.動(dòng)態(tài)、連續(xù)

　　B.靜態(tài)、連續(xù)

　　C.動(dòng)態(tài)、間斷

　　D.靜態(tài)、間斷

　　參考答案：A

　　13.下列屬于企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的特點(diǎn)的是(　　)。

　　A.多向交互式、智能化

　　B.多向交互式、系統(tǒng)化

　　C.單向式、智能化

　　D.單向式、系統(tǒng)化

　　參考答案：A

　　14.下列不屬于外部數(shù)據(jù)的是(　　)。

　　A.通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)

　　B.從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息

　　C.從稅務(wù)、海關(guān)、公共服務(wù)提供部門獲得的數(shù)據(jù)

　　D.從征信系統(tǒng)獲得的數(shù)據(jù)

　　參考答案：B

　　15.下列屬于內(nèi)部控制第二類目標(biāo)的是(　　)。

　　A.編制可靠的公開發(fā)布的財(cái)務(wù)報(bào)表

　　B.涉及對(duì)于企業(yè)所適用的法律及法規(guī)的遵循

　　C.業(yè)績(jī)和盈利目標(biāo)

　　D.資源的安全性

　　參考答案：A

　　16.(　　)是一種顧問及其相關(guān)的客戶服務(wù)。

　　A.確認(rèn)服務(wù)

　　B.客戶服務(wù)

　　C.咨詢服務(wù)

　　D.信息服務(wù)

　　參考答案：C

　　17.下列關(guān)于有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明原則的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.能夠通過情景分析和壓力測(cè)試，確保銀行理解什么事件可能會(huì)使銀行超出風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類風(fēng)險(xiǎn)的誘因.確定某種形式的界限或指標(biāo)以便監(jiān)測(cè)這類風(fēng)險(xiǎn)

　　C.應(yīng)為每類實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)確定能夠接受的平均風(fēng)險(xiǎn)水平

　　D.與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃、薪酬機(jī)制相關(guān)聯(lián)

　　參考答案：C

　　18.關(guān)于在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過程中應(yīng)注意的事項(xiàng)，下列說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.充分考慮利益相關(guān)者的期望

　　B.將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合

　　C.持續(xù)地監(jiān)測(cè)與報(bào)告

　　D.機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好框架的內(nèi)部交流與培訓(xùn)，且高管層不得參加

　　參考答案：D

　　19.下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)文化的說法，不正確的是(　　)。

　　A.薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持“薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績(jī)相適應(yīng)”“短期激勵(lì)和長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)”的原則

　　B.在規(guī)定期限內(nèi)高管人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)損失暴露，商業(yè)銀行無權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)發(fā)放的績(jī)效薪酬全部追回

　　C.績(jī)效考評(píng)應(yīng)堅(jiān)持“綜合平衡”的原則

　　D.在考評(píng)指標(biāo)上，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)必須包括風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

　　參考答案：B

　　20.下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋流程的說法，有誤的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　B.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　C.常用的事后控制方法有限額管理、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和制定應(yīng)急預(yù)案

　　D.能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　參考答案：C

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下列選項(xiàng)中，董事會(huì)對(duì)其承擔(dān)最終責(zé)任的有(　　)。

　　A.銀行的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略

　　B.銀行的關(guān)鍵人員決定

　　C.銀行的治理結(jié)構(gòu)與實(shí)踐

　　D.銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)義務(wù)

　　E.銀行的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性

　　參考答案：ABCDE

　　2.在高管層的領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)的工作主要有(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理工具方法

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)敞口報(bào)告

　　E.重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)的審議、審批

　　參考答案：ABCD

　　3.《有效風(fēng)險(xiǎn)偏好框架制定原則》主要內(nèi)容包括(　　)。

　　A.內(nèi)部審計(jì)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好框架

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明關(guān)鍵因素

　　D.風(fēng)險(xiǎn)限額

　　E.內(nèi)部管理角色和職責(zé)

　　參考答案：BCDE

　　4.有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明應(yīng)該滿足的原則有(　　)。

　　A.包括銀行在制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃時(shí)所使用的關(guān)鍵背景信息和假設(shè)

　　B.與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃、薪酬機(jī)制相關(guān)聯(lián)

　　C.具有前瞻性

　　D.包括定量指標(biāo)

　　E.包括定性的陳述

　　參考答案：ABCDE

　　5.風(fēng)險(xiǎn)偏好的維度包括(　　)。

　　A.資本類

　　B.收益類

　　C.負(fù)債類

　　D.特定風(fēng)險(xiǎn)類

　　E.風(fēng)險(xiǎn)類

　　參考答案：ABD

　　6.商業(yè)銀行一般采用定性描述和定量指標(biāo)相結(jié)合的方式闡述風(fēng)險(xiǎn)偏好，常見的定性描述有(　　)。

　　A.達(dá)到或超過目標(biāo)信用級(jí)別

　　B.確保資本充足

　　C.對(duì)壓力事件保持較低的風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　D.維持現(xiàn)有的紅利水平

　　E.滿足監(jiān)管要求和期望

　　參考答案：ABCDE

　　7.下列選項(xiàng)中，屬于資本類指標(biāo)的有(　　)。

　　A.每股收益增長率

　　B.核心一級(jí)資本充足率

　　C.一級(jí)資本充足率

　　D.收益率

　　E.杠桿率

　　參考答案：BCE

　　8.薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持的原則有(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績(jī)相適應(yīng)

　　C.收益與安全性的平衡

　　D.短期激勵(lì)和長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

　　E.業(yè)績(jī)與激勵(lì)平衡

　　參考答案：BD

　　9.按約束的風(fēng)險(xiǎn)類型，限額主要分為(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)限額

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額

　　E.國別風(fēng)險(xiǎn)限額

　　參考答案：ABCDE

　　10.《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》要求風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要具有(　　)。

　　A.準(zhǔn)確性

　　B.綜合性

　　C.科學(xué)性

　　D.清晰度

　　E.可用性

　　參考答案：ABDE

　　三、判斷題

　　1.風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)全部是比率指標(biāo)。(　　)

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　參考答案：B

　　2.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗(yàn)。(　　)

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　參考答案：A

　　3.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致。(　　)

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　參考答案：A

　　4.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的重要“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的安全保障，確保系統(tǒng)能夠長期、不問斷地運(yùn)行。(　　)

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　參考答案：A

　　5.與風(fēng)險(xiǎn)管理中采用的其他方法和手段不同，內(nèi)部控制更側(cè)重于銀行內(nèi)部各層級(jí)、各部門和人員之間，合理構(gòu)建相互聯(lián)系和相互制約關(guān)系，以達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。(　　)

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　參考答案：A

銀行從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業(yè)考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年銀行專業(yè)資格考試精選試題匯總（初中級(jí)）

　　2018銀行專業(yè)資格考試各科目復(fù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)|講義匯總

　　歷年銀行專業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載

　　2018銀行專業(yè)資格報(bào)名時(shí)間及入口 | 報(bào)名流程

　　關(guān)注萬題庫銀行從業(yè)考試微信， 了解更多報(bào)名信息

　　2018年銀行專業(yè)資格考試時(shí)間(初中級(jí)) | 考試科目

　　2018年銀行專業(yè)資格考試復(fù)習(xí)方法及備考經(jīng)驗(yàn)匯總