21.我國商業(yè)銀行在劃分交易賬戶和銀行賬戶過程中，可以借鑒的相關(guān)法規(guī)包括：【　BC　】。
　 
A. 《關(guān)于下發(fā)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求的計(jì)算表、計(jì)算說明的通知》
　 
B. 《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
　 
C. 《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》
　 
D. 《國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第39號(hào)》
　 
E. 《巴塞爾新資本協(xié)議》

22. 中國銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》明確了商業(yè)銀行的交易賬戶包括哪幾項(xiàng)內(nèi)容？【　CDE　】
　 
A. 商業(yè)銀行提供的貸款業(yè)務(wù)
　 
B. 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
　 
C. 商業(yè)銀行從事自營而短期持有并旨在日后出售或計(jì)劃從買賣的實(shí)際或預(yù)期價(jià)差、其他價(jià)格及利率變動(dòng)中獲利的金融工具頭寸
　 
D. 為執(zhí)行客戶買賣委托及做市而持有的頭寸
　 
E. 為避免交易賬戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的頭寸

23.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)包括：【　ABCDE　】。
　 
A.場(chǎng)內(nèi)（交易所）交易的期權(quán)
　 
B.場(chǎng)外的期權(quán)合同
　 
C.債券或存款的提前兌付
　 
D.貸款的提前償還等選擇性條款
　 
E.貸款利率由借款人自主選擇的條款

24.蒙特卡羅模擬方法的缺點(diǎn)在于：【　ABC　】。
　 
A.由于對(duì)基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)因素的一些假設(shè)，使得存在模型風(fēng)險(xiǎn)
　 
B.計(jì)算量大，準(zhǔn)確性的提高速度慢
　 
C.如果計(jì)算機(jī)模擬產(chǎn)生的是偽隨機(jī)數(shù)，那么可能導(dǎo)致錯(cuò)誤結(jié)果
　 
D.計(jì)算的ＶａＲ準(zhǔn)確性較差
　 
E.仍然沒有考慮到厚尾現(xiàn)象

25.以下哪些文件是國際范圍內(nèi)各國商業(yè)銀行進(jìn)行內(nèi)部控制建設(shè)的框架和指引？【　CDE　】。
　 
A.以下哪些文件是國際范圍內(nèi)各國商業(yè)銀行進(jìn)行內(nèi)部控制建設(shè)的框架和指引？
　 
B.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》
　 
C.《內(nèi)部控制——整體框架》
　 
D.《全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》
　 
E.《銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系框架》

26. 以下那些項(xiàng)屬于健全我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的應(yīng)有之義？【　ABCDE　】。
　 
A. 強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí)，樹立內(nèi)控優(yōu)先的理念
　 
B. 完善激勵(lì)約束機(jī)制
　 
C. 強(qiáng)化責(zé)任追究機(jī)制
　 
D. 健全信息管理系統(tǒng)
　 
E. 強(qiáng)化評(píng)估和反饋制度

27.能夠轉(zhuǎn)移商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)品種包括：【　ABCE　】。
　 
A.商業(yè)銀行一攬子保險(xiǎn)
　
B.商業(yè)綜合責(zé)任保險(xiǎn)
　 
C.未授權(quán)交易保險(xiǎn)
　 
D.存款保險(xiǎn)
　 
E.錯(cuò)誤與遺漏保險(xiǎn)

28.中國銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》主要內(nèi)容包括哪幾個(gè)方面：【　ABCDE　】。
　 
A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)
　 
B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)
　 
C.加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督
　 
D.堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)公開制度
　 
E.建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)合強(qiáng)制性休假制度，并納入各級(jí)人事管理制度

29. 以下屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的是：【　ABCDE　】。
　 
A. 內(nèi)部人員竊取客戶資料謀取私利
　
B. 委托方偽造收付款憑證騙取資金
　 
C. 銷售時(shí)不恰當(dāng)?shù)男麄鲗?dǎo)致誤導(dǎo)銷售
　 
D. 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中斷、業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃不力造成代理業(yè)務(wù)中數(shù)據(jù)丟失而引發(fā)損失
　 
E. 超越委托范圍辦理業(yè)務(wù)

30. 通常操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制自我評(píng)估的方法有：【　ABCDE　】。
　 
A.流程分析法
　 
B.情景模擬法
　 
C.引導(dǎo)會(huì)議發(fā)
　 
D.德爾菲法
　 
E.問卷調(diào)查法

31.商業(yè)銀行通過對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表和表外項(xiàng)目進(jìn)行壓力測(cè)試，可以了解自身當(dāng)前的流動(dòng)性狀況，進(jìn)行壓力測(cè)試的方法包括：【　ABCDE　】。
　 
A.收益率曲線4種平移個(gè)100個(gè)基點(diǎn)
　 
B.收益率曲線傾斜25個(gè)基點(diǎn)
　 
C.相對(duì)于美元的匯率，主要貨幣增減60%，非主要貨幣增減20%
　 
D.信用價(jià)差增減20%
　 
E.3個(gè)月的收益率變化增加/減少20%

32.如果房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展過熱，一方面居民大量提取存款買房，另一方面大量房地產(chǎn)企業(yè)和個(gè)人向銀行借款，這種情況下，如果由于房地產(chǎn)市場(chǎng)嚴(yán)重下跌，大量個(gè)人住房貸款無法償還，房地產(chǎn)企業(yè)也由于倒閉而無力償還貸款，這時(shí)商業(yè)銀行所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：【　BC　】。
　 
A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
　
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
　 
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
　 
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
　 
E.國家風(fēng)險(xiǎn)

33.商業(yè)銀行的流動(dòng)性負(fù)債包括：【　ABCDE　】。
　 
A.活期存款
　
B.短期內(nèi)到期的拆放/存放同業(yè)款項(xiàng)
　 
C.中央銀行借款
　 
D.短期內(nèi)到期的定期存款
　 
E.發(fā)行的票據(jù)和債券

34. 目前我國商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的通常做法包括：【　ABCDE　】。
　 
A.在總行設(shè)立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)，制定全行的流動(dòng)性管理政策
　 
B.由計(jì)劃資金部門負(fù)責(zé)日常流動(dòng)性管理，對(duì)各項(xiàng)流動(dòng)性指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控與分析，并做出相應(yīng)決策
　 
C.通過行內(nèi)的上存下借機(jī)制調(diào)劑各分行頭寸余缺，將分行缺口集中到總行
　 
D.運(yùn)用貨幣市場(chǎng)、公開市場(chǎng)等，在總行層面集中管理和配置資金，動(dòng)態(tài)調(diào)整流動(dòng)性
　 
E.成立由行長河各主要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參加的流動(dòng)性應(yīng)急委員會(huì)，負(fù)責(zé)組織制定并實(shí)施應(yīng)急方案

35. 商業(yè)銀行聲譽(yù)危機(jī)管理的主要內(nèi)容包括：【　ABCDE　】。
　 
A.制定戰(zhàn)略性的危機(jī)溝通機(jī)制
　 
B.危機(jī)處理過程中的持續(xù)溝通
　 
C.管理危機(jī)過程中的信息交流
　 
D.危機(jī)現(xiàn)場(chǎng)處理
　 
E.提高發(fā)言人的溝通技能

36.戰(zhàn)略管理的基本假設(shè)是：【　ABC　】。
　 
A.準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性是存在的
　 
B.預(yù)防工作有助于避免或減少風(fēng)險(xiǎn)事件和未來沖突
　 
C.如果對(duì)未來風(fēng)險(xiǎn)加以有效管理和利用，風(fēng)險(xiǎn)有可能轉(zhuǎn)變?yōu)闄C(jī)會(huì)
　 
D.任何戰(zhàn)略規(guī)劃都不是無懈可擊的
　 
E.戰(zhàn)略管理是企業(yè)經(jīng)營的生命線

37.我國商業(yè)銀行信息披露的要求包括：【　ABCDE　】。
　 
A.資產(chǎn)負(fù)債表
　 
B.損益表
　 
C.現(xiàn)金流量表
　 
D.部分公司治理情況
　 
E.部分風(fēng)險(xiǎn)管理情況

38. 根據(jù)巴塞爾委員會(huì)在《核心原則》中的規(guī)定，商業(yè)銀行外部審計(jì)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：【　ABCDE　】。
　 
A.評(píng)估從商業(yè)銀行收到的報(bào)告的精確性
　 
B.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行總體經(jīng)營狀況
　 
C.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度
　 
D.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)資產(chǎn)組合的質(zhì)量和準(zhǔn)備金的充足程度
　 
E.評(píng)價(jià)管理層的能力

39.信息披露的質(zhì)量方面，應(yīng)當(dāng)遵循那幾條標(biāo)準(zhǔn)？【　ABCDE　】。
　 
A.銀行應(yīng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和應(yīng)并表機(jī)構(gòu)的信息進(jìn)行匯總和并表披露
　 
B.披露的信息對(duì)使用者決策有用
　 
C.要使使用者盡早獲得有關(guān)數(shù)據(jù)
　 
D.披露的信息要能如實(shí)反映實(shí)際情況，并遵循是實(shí)質(zhì)重于形式的原則
　 
E.保證銀行自身歷史數(shù)據(jù)的可比性

40.商業(yè)銀行核心資本由哪幾部分組成？【　ABCDE　】
　 
A.實(shí)收資本
　 
B.資本公積
　 
C.盈余公積
　 
D.資本公積
　 
E.未分配利潤