第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

　　二、多項選擇題

　　1、一般而言,對于一個投資項目,該項目的回報率要求是r,以下說法正確的是()

　　A、如果凈現(xiàn)值NPV<0,表明該項目在的回報率要求下是可行的

　　B、如果凈現(xiàn)值NPV<0,表明該項目在r的回報率要求下是不可行的

　　C、如果凈現(xiàn)值NPV>0,表明該項目在r的回報率要求下是可行的,且NPV越大,投資收益越低

　　D、如果凈現(xiàn)值NPV>0,表明該項目在的回報率要求下是可行的,且NPV越大,投資收益越高

　　E、不能夠以凈現(xiàn)值NPV>0判斷項目是否能夠可行

　　參考答案：BD

　　3、債券市場的功能主要體現(xiàn)在()。

　　A、能夠反映企業(yè)經(jīng)營實力和財務(wù)狀況

　　B、可以聚集資金

　　C、社會財富均勻分配

　　D、為中央銀行提供宏觀金融調(diào)控場所

　　參考答案：ABDE

　　E、為債券流通和變現(xiàn)提供場所

　　4、關(guān)于開放式證券投資基金,下列表述錯誤的有()。

　　A、在開放期限內(nèi)可以隨時提出申購或贖回申請

　　B、單位資產(chǎn)凈值每周公布一次

　　C、開放式基金只能在場外銷售,不可在交易所上市交易

　　D、申購或贖回價格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定

　　E、基金存續(xù)期限內(nèi)規(guī)模不固定,但有最低規(guī)模要求

　　參考答案：BCD

　　5、商業(yè)銀行個人理財面臨的主要風(fēng)險有()

　　A、操作風(fēng)險

　　B、信用風(fēng)險

　　C、流動性風(fēng)險

　　D、法律風(fēng)險

　　E、聲譽風(fēng)險

　　參考答案：ABCDE

　　6、銀行理財產(chǎn)品的主要風(fēng)險包括()。

　　A、政策風(fēng)險

　　B、提前終止風(fēng)臉

　　C、流動性風(fēng)險

　　D、違約風(fēng)險

　　E、市場風(fēng)險

　　參考答案：ABCDE

　　7、金融理財?shù)膸追N計算工興各有其特點,下列描述正確的有()。

　　A、專業(yè)理財軟件:優(yōu)點是功能齊全,附加功能;缺點是局限性大,內(nèi)容缺乏彈性

　　B、EXCe表格:優(yōu)點是使用成本低,操作簡單,缺點是局限性大,需要電腦

　　C、復(fù)利與年金表:優(yōu)點是簡單,效率高,缺點是計算答案不夠精準(zhǔn)

　　D、賬務(wù)計算器:優(yōu)點是便于攜帶,精準(zhǔn);缺點是操作流程復(fù)雜,不易記住

　　E、復(fù)利與年金表:優(yōu)點是計算精確;缺點是繁冗復(fù)雜,不便使用

　　參考答案：ABCD

　　8、下列屬于資本市場的有()。

　　A、銀行間同業(yè)拆借市場

　　B、股票市場

　　C、即期外匯市場

　　D、商業(yè)票據(jù)市場

　　E、中長期債券市場

　　參考答案：BE

　　9、我國目前個人黃金理財產(chǎn)品的投資標(biāo)的有()。

　　A、金飾品

　　B、實物黃金

　　C、紙黃金

　　D、投資型金幣

　　E、黃金基金

　　參考答案：BCD

　　10、理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù),這樣做的原因包括()

　　A、通過后續(xù)跟蹤服務(wù),提升客戶滿意度、加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

　　B、理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的,方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

　　C、理財規(guī)劃服務(wù)是個過程,不是一次性完成的,后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的部分

　　D、客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的,需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　E、后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級,是理財職業(yè)生涯得以持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)

　　參考答案：ABCDE

　　11、假設(shè)某客戶現(xiàn)有的財務(wù)資金來源是5萬元的資產(chǎn)和每年年底1萬元的儲蓄,如果用該資金來源投資一項年收益率為3%的項目,則下列財務(wù)目標(biāo)中可以實現(xiàn)的有()

　　A、20年后積累40萬元的退休金

　　B、2年后積累7.5萬元的購車費用

　　C、10年后積累18萬元的子女高等教育金(共計4年大學(xué)費用)

　　D、1年后積累7萬元的旅游資金

　　E、5年后積累11萬元的購房首付款

　　參考答案：CE

　　12、一般而言,影響貨幣時間價值的主要參數(shù)有()。

　　A、終值

　　B、現(xiàn)值

　　C、時間

　　D、地點

　　E、利率

　　參考答案：ABC

　　13、下列關(guān)于年金系數(shù)的表述,正確的有()。

　　A、普通年金現(xiàn)值系數(shù)和復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)

　　B、期初普通年金現(xiàn)值系數(shù)一定大于期末普通年金現(xiàn)值系數(shù)

　　C、普通年金終值系數(shù)和普通年金現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)

　　D、普通年金終值系數(shù)和復(fù)利終值系數(shù)互為倒數(shù)

　　E、復(fù)利終值系數(shù)和復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)

　　參考答案：BE

　　14、債券的收益來源包括()。

　　A、租金收益

　　B、紅利所得

　　C、再投資收入

　　D、利息收入

　　E、資本利得

　　參考答案：CDE

　　15、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分,常見的金融遠(yuǎn)期合約主要包括()。

　　A、股指期貨合約

　　B、遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　C、股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　D、債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　E、遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　參考答案：BCDE

　　16、信托財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)為()。

　　A、不同委托人的信托財產(chǎn)應(yīng)該分開,分別核算

　　B、信托財產(chǎn)可以強制執(zhí)行

　　C、信托財產(chǎn)應(yīng)與委托人的其他財產(chǎn)分開

　　D、受托人的信托財產(chǎn)應(yīng)與受益人的固有財產(chǎn)分開

　　E、除法律規(guī)定的情形外,對信托財產(chǎn)不得強制執(zhí)行

　　參考答案：ACE

　　17、相對于結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品,債券型理財產(chǎn)品的優(yōu)點有()。

　　A、投資風(fēng)險小

　　B、本金安全性高

　　C、預(yù)期收益穩(wěn)定

　　D、投資收益高

　　E、市場認(rèn)知度高,客戶容易理解

　　參考答案：ABCE

　　18、在家庭有效債務(wù)管理中,需要考慮的因素包括()等。

　　A、還款能力

　　B、合理選擇貸款種類及還貸方式

　　C、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力

　　D、預(yù)期收支情況

　　E、家庭貸款需求

　　參考答案：ABCDE

　　19、關(guān)于普通年金現(xiàn)金流的特征,下列表述正確的有()。

　　A、每期年金按相同的百分比增長

　　B、保證在計算期內(nèi)各期現(xiàn)金流量不能中斷

　　C、普通年金現(xiàn)金流一般都備連續(xù)的特征

　　D、每期的現(xiàn)金流入與流出的金額必須固定目出入方向一致

　　E、普通年金現(xiàn)金流般都具備等額的特征

　　參考答案：BCDE

　　20、金融遠(yuǎn)期合約的缺點主要有()。

　　A、規(guī)避價格風(fēng)臉

　　B、柜臺交易

　　C、價格發(fā)現(xiàn)

　　D、非標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　E、沒有履約保證

　　參考答案：BDE

　　21、下列行為中,保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)不得()。

　　A、代理再保險業(yè)務(wù)

　　B、擅自變更保險條款

　　C、兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D、降低保險費率

　　E、夸大宣傳

　　參考答案：ABCDE

　　22、對于一個投資項目,下列表述正確的有()。其中R表示融資成本,IRR表示內(nèi)部回報率。

　　A、如果r

　　B、如果r>IRR,表明該項目有利可圖

　　C、如果r>IRR,表明該項目無利可圖

　　D、如果r

　　E、不能夠以r和RR的關(guān)系判斷投資是否能夠獲利

　　參考答案：AC

　　23、下列選項中屬于貨幣市場的有()。

　　A、銀行承兌匯票市場

　　B、債券市場

　　C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

　　D、商業(yè)票據(jù)市場

　　E、回購市場

　　參考答案：ACDE

　　24、下列關(guān)于理財產(chǎn)品的表述,錯誤的是(

　　A、商業(yè)銀行可以銷售沒有期限的理財產(chǎn)品

　　B、理財產(chǎn)品的名稱應(yīng)該反映產(chǎn)品的屬性

　　C、理財產(chǎn)品的名稱可以具有一定的誘惑性以擴大銷售

　　D、設(shè)計理財產(chǎn)品前應(yīng)該做好客戶細(xì)分

　　E、理財產(chǎn)品風(fēng)險揭示只要進(jìn)行簡單的列示即可

　　參考答案：ACE

　　25、債券投資的風(fēng)險因素包括()。

　　A、贖回風(fēng)險

　　B、違約風(fēng)臉

　　C、利率風(fēng)險

　　D、提前償付風(fēng)險

　　E、再投資風(fēng)險

　　參考答案：ABCDE

　　26、委托代理終止的情形有()。

　　A、代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成

　　B、代理人喪失償債能力

　　C、被代理人取消委托或者代理人辭去委托

　　D、代理人死亡

　　E、代理人喪失民事行為能力

　　參考答案：ACDE

　　27、證券投資基金與股票的主要區(qū)別表現(xiàn)在()。

　　A、收益與風(fēng)險不同

　　B、投資工具性質(zhì)不同

　　C、投資者地位不同

　　D、起始投資金額不同

　　E、經(jīng)濟關(guān)系不同

　　參考答案：ABCE

　　28、信托是一種特殊的財產(chǎn)管理制度和法律行為,同時又是一種金融制度,下列屬于它特點的描述有()。

　　A、信托管理具有連續(xù)性

　　B、信托財產(chǎn)具有獨立性

　　C、受托人承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險

　　D、信托具有資金存貨的職能

　　E、信托具有融通資金的職

　　參考答案：ABE

　　29、組合投資理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)載明的事項包括()。

　　A、投資范圍

　　B、產(chǎn)品期限

　　C、各投資資產(chǎn)投資比例

　　D、投資資產(chǎn)種類

　　E、收益類型

　　參考答案：ABCDE

　　30、信托合同中的受益人具有的權(quán)利有()。

　　A、受益人可以放棄信托受益權(quán)

　　B、受益人只能是唯一的

　　C、信托受益權(quán)可以用于清償受益人的債務(wù),但限制性規(guī)定的除外

　　D、受益人可以依法轉(zhuǎn)讓收益權(quán),但限制性規(guī)定的除外

　　E、受益人死亡后,其繼承人可以繼承,但限制性的除外

　　參考答案：ACDE

　　31、期初年金與期末年金現(xiàn)值的換算關(guān)系成立的是()

　　A、期未年金終值等于期初年金終值的1/(1+r)倍

　　B、期初年金終值等于期末年金終值的(1+r)倍

　　C、期初年金現(xiàn)值等于期末年金現(xiàn)值

　　D、期初年金終值等于期末年金現(xiàn)值的1/(1+r)倍

　　E、期初年金現(xiàn)值等于期末年金現(xiàn)值的(1+r)倍

　　參考答案：ABE

　　32、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定,不得抵押的財產(chǎn)包括()。

　　A、以公益為目的的事業(yè)單位

　　B、土地所有權(quán)

　　C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)

　　D、建設(shè)用地使用權(quán)

　　E、正在建造的航空器

　　參考答案：ABC

　　33、分紅險是指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設(shè)的盈余,按照一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險,購買國內(nèi)分紅險其收益風(fēng)險來源于()

　　A、保險公司制定的預(yù)定回報率

　　B、保險公司制定的預(yù)定死亡率

　　C、利率的波動

　　D、保險公司制定的預(yù)定營運管理費用

　　E、匯率的波動

　　參考答案：ABCD

　　34、投資顧問在銀行理財產(chǎn)品銷售中所提供的顧問服務(wù)內(nèi)容主要包括()。

　　A、提供投資組合建議

　　B、提供投資原則和投資理念建議

　　C、提供投資計劃建議

　　D、提供具體投資產(chǎn)品的建議

　　E、提供投資策略建議

　　參考答案：ABCE

　　35、商業(yè)票據(jù)的特點包括()

　　A、依賴于發(fā)行企業(yè)的信用度

　　B、方式靈活

　　C、融資成本低

　　D、期限長

　　E、利率敏感

　　參考答案：BCE

　　36、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的表述中正確的有()。

　　A、材料中有警示件文字提醒投資人注意風(fēng)險

　　B、材料中特別聲明基金的以往成績不預(yù)示其未來成績

　　C、材料中可以使用高收益、保險等詞語,只是不要夸張

　　D、材料中承諾預(yù)期收益率

　　E、材料中可以有第三方專業(yè)機構(gòu)對基金的評價結(jié)果

　　參考答案：AB

　　37、按照《證券投資基金銷售管理辦法》,基金宣傳材料不得有()情形。

　　A、誤導(dǎo)性陳述

　　B、承諾收益率

　　C、承諾承擔(dān)損失

　　D、預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

　　E、登載投資專家的推薦性文字

　　參考答案：ABCDE

　　38、根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性,結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品大致可分為()等。

　　A、股票掛鉤類

　　B、商品掛鉤類

　　C、利率掛鉤類

　　D、債券掛鉤類

　　E、外匯掛鉤類

　　參考答案：ABCDE

　　39、目前黃金的需求主要包括()。

　　A、流通需求

　　B、官方儲備需求

　　C、工業(yè)需求

　　D、飾金需求

　　E、投資需求

　　參考答案：BCDE

　　40、貨幣時間價值的影響因素有()。

　　A、資金周轉(zhuǎn)率

　　B、單利和復(fù)利

　　C、通貨膨脹率

　　D、時間

　　E、收益率

　　參考答案：BCDE

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