>>>>>2016年10月自考貨幣銀行學(xué)章節(jié)練習(xí)題匯總

　　第十二章 金融監(jiān)管

　　一、填空

　　1. 金融監(jiān)管不應(yīng)是消極地單純防范風(fēng)險 , 而應(yīng)是積極地把防范風(fēng)險同( )這個最基本的要求協(xié)調(diào)起來。

　　2.社會利益論認為 , 金融監(jiān)管的基本出發(fā)點首先就是要維護( )的利益 。

　　3. 金融監(jiān)管成本 , 大致分為( )和( )兩部分。

　　4. 根據(jù)監(jiān)管主體的多少 , 各國的金融監(jiān)管體制可以劃分( )和( )。

　　5. 實行多頭金融監(jiān)管體制的國家一般為( )國家。

　　6. 一般來說 , 金融業(yè)自律的組織形式主要是( )。

　　7. ( ) 在整個金融監(jiān)管體系的設(shè)計中 , 具有基礎(chǔ)性地位。

　　8. 在( )的情況下 , 任何一國的金融監(jiān)管機構(gòu)都無法對金融機構(gòu)所面臨的風(fēng)險進行全面的監(jiān)管，這就迫切需要各國之間的協(xié)調(diào)和合作。

　　9. 在一個存在金融監(jiān)管差異的國際市場中 ,可能出現(xiàn)( )( )兩種現(xiàn)象。

　　10. 《新巴塞爾資本協(xié)議》的三大支柱是( )、( )和( )。

　　二、判斷

　　1. 就整體來說 , 在市場經(jīng)濟體制下 , 可以通過定量分析很容易地比較金融監(jiān)管的社會成本與監(jiān)管所能帶來的社會效益孰大孰小。

　　2. 實行集權(quán)多頭式金融監(jiān)管體制的國家 , 對不同金融機構(gòu)或金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管 , 由不同的監(jiān)管機關(guān)來實施 , 但監(jiān)管權(quán)限集中于國會。

　　3. 由于金融監(jiān)管的溢出效應(yīng) , 監(jiān)管當(dāng)局做出的不協(xié)調(diào)的監(jiān)管決策很可能會導(dǎo)致世界范圍內(nèi)嚴重的低效金融產(chǎn)出 , 影響資源配置的有效性。

　　4. 巴塞爾委員會是一個中央銀行監(jiān)督國際銀行活動的聯(lián)席代表機構(gòu)和協(xié)調(diào)機構(gòu)。

　　5.《巴塞爾協(xié)議》要求銀行的核心資本至少占全部資本的50% 。

　　三、單項選擇

　　1. 我國對金融業(yè)的監(jiān)管權(quán)限高度集中于( )

　　A. 中國人民銀行 B .中央政府

　　C. 全國人民代表大會 D. 財政部

　　2.作為《新巴塞爾資本協(xié)議》的三大支柱之一的市場紀(jì)律的核心是( )

　　A. 銀行業(yè)的信息披露 B. 銀行業(yè)的內(nèi)部評估程序氣

　　C .銀行業(yè)的資本充足率 D. 銀行業(yè)的公司治理

　　四、多項選擇

　　1.下列屬于金融監(jiān)管的領(lǐng)域有( )

　　A. 對存款貨幣銀行的監(jiān)管 B. 對信托投資公司的監(jiān)管

　　C. 對保險公司的監(jiān)管 D. 對證券公司的監(jiān)管

　　2. 金融監(jiān)管的成本表現(xiàn)在( )

　　A. 執(zhí)法成本 B. 守法成本 C. 違總成本 D. 道德風(fēng)險

　　3. 目前進行金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的形式主要有( )

　　A.雙邊的諒解備忘錄 B. 多邊論壇

　　C. 以統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)的協(xié)調(diào) D. 統(tǒng)一監(jiān)管

　　4. 下列對成員國沒有法律約束方的金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)組織包括( )

　　A. 巴塞爾委員會 B. 國際證券委員會

　　C. 國際保險監(jiān)管官聯(lián)合會、 D. 歐盟

　　五、名詞解釋

　　1.金融監(jiān)管 2.集中監(jiān)管體制 3.分業(yè)監(jiān)管體制 4.金融監(jiān)管目標(biāo)

　　5.金融市場監(jiān)管6.金融稽核 7.內(nèi)幕交易 8.主動退出 9.被動退出

　　六、簡答

　　1.如何理解金融監(jiān)管的必要性?

　　2.如何理解我國金融監(jiān)管的目標(biāo)?

　　3.為什么在金融監(jiān)管中強調(diào)內(nèi)控與外控相結(jié)合的原則?

　　4.如何理解金融與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系?

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