存款人違反銀行賬戶管理法律制度的法律責(zé)任

違反銀行賬戶管理法律制度事項

經(jīng)營性存款人懲罰

非經(jīng)營性存款人懲罰

違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶

給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

給予警告并處以1 000元的罰款

偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶

違反規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶

偽造、變造、私自印制開戶登記證的

存款人違反銀行賬戶管理法律制度的法律責(zé)任

違反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶

給予警告并處以

5 000元以上3萬元以下的罰款。存款人未在法定期限內(nèi)將變更事項通知銀行的，給予警告并處以1 000元的罰款。

給予警告并處以1 000元的罰款

違反規(guī)定支取現(xiàn)金

利用開立銀行結(jié)算賬戶逃避銀行債務(wù)

出租、出借銀行結(jié)算賬戶

從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶

銀行違反銀行賬戶管理法律制度的法律責(zé)任

違反銀行賬戶管理法律制度事項

懲罰

違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶

給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。

銀行違反銀行賬戶管理法律制度的法律責(zé)任

提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶；

應(yīng)給予警告，并處以5 000元以上3萬元以下的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人 員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪 的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定在其基本存款賬戶開戶許可證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行；

違反規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算

儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算

違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入

超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。