6.在新的巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會繼承了過去以()為核心的監(jiān)管思想。

　　A.治理結(jié)構(gòu)

　　B.資本充足率

　　C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

　　D.內(nèi)部評級模型

　　[答案]b

　　[解析]見教材169頁，　新巴塞爾協(xié)議中，巴塞爾委員會繼承了過去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想，但新協(xié)議的資本要求已經(jīng)發(fā)生了重大變化

　　7.根據(jù)1988年巴塞爾報(bào)告，巴塞爾委員會將銀行資本分為核心資本和附屬資本，其中核心資本至少占全部資本的()

　　A.20%

　　B.8%

　　C.4%

　　D.50%

　　[答案]d

　　[解析]巴塞爾委員會將銀行資本分為核心資本和附屬資本。核心資本又稱為一級資本，包括實(shí)收資本和公開儲備，這部分至少占全部資本的50%。

　　8.1988年《巴塞爾報(bào)告》要求，自1992年底起，所有簽約國從事國際業(yè)務(wù)的銀行，其核心資本比率的最低標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為()

　　A.4%

　　B.6%

　　C.8%

　　D.20%

　　[答案]a

　　[解析]所有簽約國從事國際業(yè)務(wù)的銀行的資本充足率，即資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8%。其中核心資本比率不得低于4%。

　　9.1992年10月，國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會同時(shí)成立，證券委由國務(wù)院()個(gè)部委負(fù)責(zé)人組成，是中國證券業(yè)監(jiān)管的最高領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，而證監(jiān)會則是證券委的監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)構(gòu)，拉開了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的序幕。

　　A.10

　　B.11

　　C.12

　　D.14

　　[答案]d

　　[解析]見教材167頁。1992年10月，國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會同時(shí)成立，證券委由國務(wù)院14個(gè)部委負(fù)責(zé)人組成，是中國證券業(yè)監(jiān)管的最高領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，而證監(jiān)會則是證券委的監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)構(gòu)，拉開了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的序幕。

　　10.實(shí)行綜合監(jiān)管體制的主要目的是() 。

　　A.適應(yīng)金融經(jīng)營體制從分業(yè)轉(zhuǎn)向混業(yè)的需要

　　B.適應(yīng)金融經(jīng)營體制從混業(yè)轉(zhuǎn)向分業(yè)的需要

　　C.適應(yīng)混業(yè)金融經(jīng)營體制的需要

　　D.適應(yīng)分業(yè)金融經(jīng)營體制的需要

　　[答案]a

　　[解析]實(shí)行綜合監(jiān)管體制的主要目的是適應(yīng)金融經(jīng)營體制從分業(yè)轉(zhuǎn)向混業(yè)的需要。隨著混業(yè)經(jīng)營趨勢的發(fā)展，實(shí)行綜合監(jiān)管體制的國家越來越多，如瑞士、日本和韓國等。