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　　第1題基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　A.中央銀行或財(cái)政部

　　B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)

　　C.中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

　　D.中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　第2題下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.罰款

　　B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函

　　D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改;對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函;責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

　　第3題()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售適用性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.基金銷售搭配性

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　第4題()有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

　　A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.監(jiān)控中心

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

　　第5題()在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.監(jiān)控中心

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　第6題不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　第7題不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　第8題不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.0.10%

　　B.0.25%

　　C.0.50%

　　D.0.75%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　第9題不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　第10題當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的()時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　第11題對(duì)于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

　　A.3個(gè)月

　　B.1年

　　C.3年

　　D.5年

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

　　第12題對(duì)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是()。

　　A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

　　B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

　　C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

　　D.以上都正確

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

　　第13題對(duì)在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

　　A.10日

　　B.30日

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

　　第14題對(duì)證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.是一種長期投資工具

　　B.主要功能是分散投資

　　C.投資收益低于股票

　　D.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)說法太絕對(duì)。

　　第15題

　　負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)()。

　　A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

　　B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

　　C.6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

　　D.取得基金從業(yè)資格

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

　　第16題關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

　　B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率

　　C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

　　D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。

　　第17題關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是()。

　　A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績

　　B.可以登載單位的推薦性文字

　　C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

　　D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。

　　第18題基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。

　　A.代理發(fā)放紅利

　　B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

　　C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

　　D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶;②負(fù)責(zé)基金份額的登記;③基金交易確認(rèn);④代理發(fā)放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè);⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

　　第19題基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。

　　A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)

　　C.工商注冊(cè)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　第20題基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

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