第1題.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()

　　A：代理發(fā)放紅利

　　B：建立并保管基金份額持有人名冊

　　C：負(fù)責(zé)基金份額的登記

　　D：建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

　　答案：D

　　解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

　　(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。

　　(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。

　　(3)基金交易確認(rèn)。

　　(4)代理發(fā)放紅利。

　　(5)建立許保管基金份額持有人名冊。

　　(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第2題.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

　　A：銷售服務(wù)費(fèi)

　　B：增值服務(wù)費(fèi)

　　C：客戶維護(hù)費(fèi)

　　D：轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　答案：C

　　解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

　　第3題.下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是()。

　　A：貨幣市場

　　B：證券市場

　　C：外匯市場

　　D：黃金市場

　　答案：A

　　解析：金融市場按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A項(xiàng)，按交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　第4題.以下不是資產(chǎn)管理特征的是()。

　　A：從參與方來看，包括委托方和受托方

　　B：從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)

　　C：從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　D：從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　答案：B

　　解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：

　�、購膮⑴c方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人;

　�、趶氖芡匈Y產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn);

　�、蹚墓芾矸绞絹砜�，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　第5題.()不是我國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。

　　A：企業(yè)難進(jìn)

　　B：第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　C：集合資金信托

　　D：投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理

　　答案：C

　　解析：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。C項(xiàng)，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　第6題.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。

　　A：債權(quán)憑證

　　B：收益憑證

　　C：信用憑證

　　D：受益憑證

　　答案：D

　　解析：投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　第7題.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是()。

　　A：風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　B：證券投資基金

　　C：另類投資基金

　　D：對沖基金

　　答案：D

　　解析：對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　第8題.在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是()。

　　A：基金管理公司及子公司

　　B：私募機(jī)構(gòu)

　　C：證券公司及其資管子公司

　　D：商業(yè)銀行

　　答案：C

　　解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，如表1-1所示。其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　第9題.公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括()。

　　A：信息披露

　　B：投資者的投資能力

　　C：利潤分配

　　D：投資限制

　　答案：B

　　解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求。

　　第10題.金融市場按交割期限可劃分為()。

　　A：現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　B：貨幣市場和資本市場

　　C：股票市場和債券市場

　　D：初級市場和二級市場

　　答案：A

　　解析：金融市場的分類主要有以下幾種：

　�、侔凑战灰坠ぞ叩钠谙薹譃樨泿攀袌龊唾Y本市場;

　�、诎凑战灰讟�(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等，其中證券市場主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場，股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場;

　�、郯唇桓钇谙薹譃楝F(xiàn)貨市場和期貨市場。

　　第11題.下列對期貨市場交易的說法正確的是()。

　　A：協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行

　　B：對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

　　C：交易對象價(jià)格的升降不會影響交易者利潤或損失

　　D：買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易

　　答案：D

　　解析：A項(xiàng)，期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的;B項(xiàng)，由于期貨市場的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大;CD兩項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失，因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易。

　　第12題.()年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。

　　A：1995

　　B：1997

　　C：1998

　　D：1999

　　答案：B

　　解析：1997年11月，當(dāng)時(shí)的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

　　第13題.證券交易所屬于基金的()。

　　A：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B：份額登記機(jī)構(gòu)

　　C：自律管理機(jī)構(gòu)

　　D：評價(jià)機(jī)構(gòu)

　　答案：C

　　解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。本題考查的重點(diǎn)：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

　　第14題.基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()申請注冊。

　　A：證券交易所

　　B：中國證監(jiān)會

　　C：基金業(yè)協(xié)會

　　D：工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊�；�金投資顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊。

　　第15題.在國外，以下基金中不屬于保本基金的是()。

　　A：合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的105%贖回基金

　　B：合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的95%贖回基金

　　C：合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費(fèi)用

　　D：合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值贖回基金

　　答案：C

　　解析：保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金�；�金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。

　　第16題.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是()。

　　A：聯(lián)接基金依附于主基金

　　B：增強(qiáng)了ETF市場的交易活躍度

　　C：不是基金中的基金

　　D：能參與ETF的套利

　　答案：D

　　解析：D項(xiàng)，聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。

　　第17題.投資基金中最主要的一種類別是()。

　　A：對沖基金

　　B：風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C：證券投資基金

　　D：另類投資基金

　　答案：C

　　解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對沖基金、另類投資基金。其中證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。

　　第18題.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。

　　A：建立并管理投資人的基金賬戶

　　B：基金會計(jì)核算

　　C：基金交易確認(rèn)

　　D：代理發(fā)放紅利

　　答案：B

　　解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

　�、俳�立并管理投資人的基金賬戶;

　　②負(fù)責(zé)基金份額的登記;

　�、刍�金交易確認(rèn);

　　④代理發(fā)放紅利;

　�、萁�立并保管基金份額持有人名冊;

　　⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)是基金估值核算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

　　第19題:關(guān)于債券基金，下列說法正確的是()。

　　A： 無法定期分配收益

　　B：收益率易于預(yù)測

　　C：可以計(jì)算平均到期日

　　D：利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

　　答案：C

　　解析：債券基金沒有確定的到期日，但可以對債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期日。A項(xiàng)，債券基金會定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定;B項(xiàng)，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測;D項(xiàng)，債券基金的平均到期日常常會相對固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會保持在一定的水平。

　　第20題.我國《證券投資基金法》于()開始實(shí)施。

　　A：2003年7月14日

　　B：2005年1月1日

　　C：2002年8月1日

　　D：2004年6月1日

　　答案：D

　　解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。2012年12月28日通過了修訂后的《證券投資基金法》，并于2013年6月1日正式實(shí)施。

　　第21題.基金、股票與債券的差異不包括()。

　　A：投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　B：信息披露程度不同

　　C：所籌資金的投向不同

　　D：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　答案：B

　　解析：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

　�、俜从车慕�(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;

　�、谒�籌資金的投向不同;

　　③投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同�；�金、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。

　　第22題:()不是貨幣儲蓄的特點(diǎn)。

　　A：儲蓄的收益會超過通貨膨脹

　　B：儲蓄會有一定的利息收益

　　C：貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

　　D：貨幣儲蓄確保本金安全

　　答案：A

　　解析：貨幣儲蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。

　　第23題.通常對封閉式混合型基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表分析不包括()。

　　A：持倉結(jié)構(gòu)分析

　　B：基金份額變動(dòng)分析

　　C：盈利能力分析

　　D：投資風(fēng)格分析

　　答案：B

　　解析：對于開放式基金來說，基金的份額會隨申購、贖回活動(dòng)而變動(dòng)，基金的定期報(bào)告中一般會披露基金份額的變動(dòng)情況和基金持有人的結(jié)構(gòu)。通過對基金份額變動(dòng)情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，可以了解投資者對該基金的認(rèn)可程度。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，因此其財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表分析中不包括基金份額變動(dòng)分析。

　　第24題.一般認(rèn)為，世界上第一只開放式投資基金是()。

　　A：蘇格蘭美國投資信托

　　B：馬薩諸塞投資信托基金

　　C：海外及殖民地政認(rèn)信托

　　D：馬薩諸塞金融服務(wù)公司

　　答案：B

　　解析：1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　第25題.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A：是社會團(tuán)體法人

　　B：是自律性組織

　　C：權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會

　　D：理事會成員由證監(jiān)會指定

　　答案：D

　　解析：D項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。

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