第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述

　　一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念(大綱未要求，了解一下)

　　(一)風(fēng)險(xiǎn)的定義：為學(xué)術(shù)界和實(shí)務(wù)界較為普遍接受的有以下2種定義：其一，風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性;其二，風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異(或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異)。當(dāng)然，也可以考慮把這兩種定義結(jié)合起來。由上述風(fēng)險(xiǎn)的定義可知，所謂風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險(xiǎn)。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險(xiǎn)，沒有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險(xiǎn)。

　　(二)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念有：風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失、損失機(jī)會(huì)。

　　1.風(fēng)險(xiǎn)因素：是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因，通常，風(fēng)險(xiǎn)因素可分為以下3種：1)自然風(fēng)險(xiǎn)因素。該風(fēng)險(xiǎn)因素系指有形的、并能直接導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的事物。如冰雪路面、汽車發(fā)動(dòng)機(jī)性能不良或制動(dòng)系統(tǒng)故障等均可能引發(fā)車禍而導(dǎo)致人員傷亡。2)道德風(fēng)險(xiǎn)因素。為無形的因素，與人的品德修養(yǎng)有關(guān)，如人的品質(zhì)缺陷或欺詐行為。3)心理風(fēng)險(xiǎn)因素。也是無形的因素，與人的心理狀態(tài)有關(guān)，如投保后疏于對(duì)損失的防范，自認(rèn)為身強(qiáng)力壯而不注意健康。

　　2.風(fēng)險(xiǎn)事件：風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因，如失火、雷電、地震、偷盜、搶劫等事件。要注意把風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)因素區(qū)別開來，例如，汽車的制動(dòng)系統(tǒng)失靈導(dǎo)致車禍中人員傷亡，這里制動(dòng)系統(tǒng)失靈是風(fēng)險(xiǎn)因素，而車禍?zhǔn)秋L(fēng)險(xiǎn)事件。

　　3.損失：是指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來衡量。損失一般可分為直接損失和間接損失兩種，也有的分為直接損失、間接損失和隱蔽損失三種。其實(shí)，對(duì)損失后果進(jìn)行分析時(shí)，對(duì)損失如何分類不重要，重要的是要找出一切已經(jīng)發(fā)生和可能發(fā)生的損失，尤其是對(duì)間接損失和隱蔽損失要進(jìn)行深入分析;即使做不到定量分析，至少要進(jìn)行定性分析，以便對(duì)損失后果有一個(gè)比較全面而客觀的估計(jì)。

　　4.損失機(jī)會(huì)：是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀概率和主觀概率兩種�？陀^概率是某事件在長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)發(fā)生的頻率�？陀^概率的確定主要有以下三種方法：一是演繹法，二是歸納法，三是統(tǒng)計(jì)法，需要有足夠多的統(tǒng)計(jì)資料。(舉例見教材P89)

　　主觀概率是個(gè)人對(duì)某事件發(fā)生可能性的估計(jì)。主觀概率的結(jié)果受到很多因素的影響。如果采用主觀概率，應(yīng)當(dāng)選擇在某一特定事件方面專業(yè)知識(shí)水平較高、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)較為豐富的人來估計(jì)。對(duì)于工程風(fēng)險(xiǎn)的概率，在統(tǒng)計(jì)資料不夠充分的情況下，以專家作出的主觀概率代替客觀概率是可行的，必要時(shí)可綜合多個(gè)專家的估計(jì)結(jié)果。

　　對(duì)損失機(jī)會(huì)這個(gè)概念，要特別注意其與風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別。舉例說明見教材P89。

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系(P90圖4-1):風(fēng)險(xiǎn)因素引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致?lián)p失，而損失所形成的結(jié)果就是風(fēng)險(xiǎn)。為了預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)損失，力求控制風(fēng)險(xiǎn)因素，同時(shí)盡可能提高其他三方面的穩(wěn)定性。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)的分類(了解)：風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)不同的角度進(jìn)行分類，常見的風(fēng)險(xiǎn)分類方式有：

　　(一)按風(fēng)險(xiǎn)的后果分：分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)是指只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來收益的風(fēng)險(xiǎn)。例如自然災(zāi)害，一旦發(fā)生，將會(huì)導(dǎo)致重大損失，甚至人員傷亡;如果不發(fā)生，只是不造成損失而已，但不會(huì)帶來額外的收益。此外，政治、社會(huì)方面的風(fēng)險(xiǎn)一般也都表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)具有極大的誘惑力，人們常常注意其有利可圖的一面，而忽視其帶來厄運(yùn)的可能。純風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)兩者往往同時(shí)存在。例如房產(chǎn)所有人就同時(shí)面臨純風(fēng)險(xiǎn)——財(cái)產(chǎn)損失和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)——經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化所引起的房產(chǎn)價(jià)值的升降。兩者還有一個(gè)重要區(qū)別。在相同的條件下，純風(fēng)險(xiǎn)重復(fù)出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性，因而人們可能較成功地預(yù)測(cè)其發(fā)生的概率，從而相對(duì)容易采取防范措施;而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則不然，其重復(fù)出現(xiàn)的概率較小，所謂“機(jī)不可失，時(shí)不再來”，因而預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性相對(duì)較差，也就較難防范。

　　(二)按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分：政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。其中，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的界定可能會(huì)有一定的差異，例如金融風(fēng)險(xiǎn)可作為獨(dú)立的一類風(fēng)險(xiǎn);另外需要注意的是，除了自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)獨(dú)立的之外，政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)之間存在一定的聯(lián)系，有時(shí)表現(xiàn)為相互影響，有時(shí)表現(xiàn)為因果關(guān)系，難以截然分開。

　　(三)按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分：按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小可將風(fēng)險(xiǎn)分為基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)�；�本風(fēng)險(xiǎn)是指作用于整個(gè)經(jīng)濟(jì)或大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)，具有普遍性，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、高通脹率等。顯然，基本風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大，其后果嚴(yán)重。：特殊風(fēng)險(xiǎn)是指僅作用于某一特定單體(如個(gè)人或企業(yè))的風(fēng)險(xiǎn)，不具有普遍性，例如，偷車、搶銀行、房屋失火等。特殊風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍小，雖然就個(gè)體而言，其損失有時(shí)亦相當(dāng)大，但相對(duì)于整個(gè)經(jīng)濟(jì)而言，其后果不嚴(yán)重。在某些情況下，特殊風(fēng)險(xiǎn)與基本風(fēng)險(xiǎn)很難嚴(yán)格加以區(qū)分。基本風(fēng)險(xiǎn)與特殊風(fēng)險(xiǎn)的界定有時(shí)需要考慮具體的出發(fā)點(diǎn)。

　　當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)還可以按照其他方式分類，例如，按風(fēng)險(xiǎn)分析依據(jù)可以將風(fēng)險(xiǎn)分為客觀風(fēng)險(xiǎn)和主觀風(fēng)險(xiǎn);按風(fēng)險(xiǎn)分布情況可以將風(fēng)險(xiǎn)分為國(guó)別(地區(qū))風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn);按風(fēng)險(xiǎn)潛在損失形態(tài)可將風(fēng)險(xiǎn)分為財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，等等。

　　三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理：

　　建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn):對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：

　　一、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。 明確這一點(diǎn)，有利于確立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，只有從思想上重視建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)問題，才有可能對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主動(dòng)的預(yù)防和控制。 第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但即使是同一風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)工程不同參與方的后果有時(shí)迥然不同。

　　(二)風(fēng)險(xiǎn)管理過程 風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識(shí)別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類的過程，必要時(shí)，還需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果作出定性的估計(jì)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 3.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對(duì)策組合的過程。一般來說，風(fēng)險(xiǎn)管理中所運(yùn)用的對(duì)策有以下四種：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移4.實(shí)施決策:對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計(jì)劃和措施。5.檢查

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)確定一般要滿足以下幾個(gè)基本要求： 1)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標(biāo)的一致性; 2)目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性; 3)目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià); 4)目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。 風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)還需要與風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生聯(lián)系起來。 就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，這一目標(biāo)要通過最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合來實(shí)現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價(jià)值。憂慮價(jià)值是比較難以定量化的，但由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的憂慮，分散和耗用建設(shè)工程決策者的精力和時(shí)間，卻是不爭(zhēng)的事實(shí)。再次，是滿足外部的附加義務(wù). 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為： 1)實(shí)際投資不超過計(jì)劃投資; 2)實(shí)際工期不超過計(jì)劃工期; 3)實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求; 4)建設(shè)過程安全。 因此，從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)可分為投資風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。

　　(四)建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系：風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理理論體系的一部分。但是，在項(xiàng)目管理理論體系中，風(fēng)險(xiǎn)管理并不是與投資控制、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、合同管理、信息管理、組織協(xié)調(diào)并列的一個(gè)獨(dú)立的部分，而是將以上六個(gè)方面與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的內(nèi)容綜合而成的一個(gè)獨(dú)立的部分。 建設(shè)工程項(xiàng)目管理的目標(biāo)即目標(biāo)控制的目標(biāo)，與風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是一致的。從某種意義上說，可以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理是為目標(biāo)控制服務(wù)的。

　　建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃和計(jì)劃都是著眼于未來，充滿著風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。通過風(fēng)險(xiǎn)管理可以定量分析和評(píng)價(jià)各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)建設(shè)工程預(yù)期目標(biāo)和計(jì)劃的影響，從而使目標(biāo)規(guī)劃更合理，使計(jì)劃更可行。對(duì)于大型、復(fù)雜的建設(shè)工程，如果不從早期開始就進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的話，則很難保證其目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。

　　相關(guān)鏈接：2008監(jiān)理工程師《基本理論與法規(guī)》重點(diǎn)(第三章)

　　　　　　　2008年監(jiān)理工程師《基本理論與法規(guī)》講義匯總

　　　　　　　2008監(jiān)理工程師《基本理論與相關(guān)法規(guī)》復(fù)習(xí)重點(diǎn)

　　特別推薦：2008年監(jiān)理工程師執(zhí)業(yè)資格考試各科大綱匯總

　　　　　　　監(jiān)理工程師考試2004——2007各科歷年真題匯總

　　　　　　 全國(guó)監(jiān)理工程師考試各科歷年考情分析匯總

更多信息請(qǐng)?jiān)L問：考試吧監(jiān)理工程師欄目　　點(diǎn)擊進(jìn)入監(jiān)理工程師論壇>>